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　　一、選擇題

　　1[單選題] 未經(jīng)記名股東轉讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者(　　)股東資格。

　　A.在一定條件下具有

　　B.具有

　　C.不具有

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權的代理人，才能行使股東權。未經(jīng)記名股東轉讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者不具有股東資格。

　　2[單選題] 下列選項中，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金的高風險基金是(　　)。

　　A.貨幣市場基金

　　B.指數(shù)基金

　　C.衍生證券投資基金

　　D.上市開放式基金

　　參考答案：C

　　參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。這種基金風險大，因為衍生證券一般是高風險的投資品種。

　　3[單選題] 下列關于我國債券交易市場的說法不正確的是(　　)。

　　A.交易市場由各類交易者、中介服務機構以及市場監(jiān)督者構成

　　B.債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場

　　C.場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，市場參與者為機構

　　D.場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場

　　參考答案：C

　　參考解析：債券交易市場是指已經(jīng)發(fā)行的債券的流通交易場所，又稱二級市場。交易市場由各類交易者、中介服務機構以及市場監(jiān)督者構成。中國債券交易市場的結構體系為“兩個類型、四個場所”。兩個類型是指債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所;市場參與者既有機構也有個人，屬于批發(fā)和零售混合型的場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場，前者的參與者限定為機構，屬于場外債券批發(fā)市場;后者的參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場，是場內(nèi)批發(fā)市場的延伸。

　　4[單選題] 下列說法正確的是(　　)。

　　A.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應制定發(fā)行計劃，在計劃內(nèi)嚴格規(guī)定各期票據(jù)的利率形式、期限結構等要素

　　B.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)在任何情形下都不需要披露中期票據(jù)的債項評級

　　C.中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商不能與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)

　　D.在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將對有關情況進行公告。

　　參考答案：D

　　參考解析：A選項錯誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應制定發(fā)行計劃，在計劃內(nèi)可靈活設計各期票據(jù)的利率形式、期限結構等要素。 B選項錯誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應披露企業(yè)主體信用評級。中期票據(jù)若含可能影響評級結果的特殊條款，企業(yè)還應披露中期票據(jù)的債項評級。

　　C選項錯誤。中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)

　　D選項正確。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊。在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將對有關情況進行公告。

　　5[單選題] 世界上第一個有形有組織的證券交易所成立在(　　)。

　　A.英國

　　B.荷蘭

　　C.美國

　　D.法國

　　參考答案：B

　　參考解析：1609年，荷蘭成立了世界上第一個有形有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。1773年，英國的第一個證券交易所成立，并于1802年獲得英國政府的批準。美國證券市場形成于獨立戰(zhàn)爭時期，為了支持戰(zhàn)爭，政府發(fā)行巨額的政府債券。1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導的地位。

　　6[單選題] (　　)是指一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不確定性

　　D.擴散性

　　參考答案：B

　　參考解析：加速性是指一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　7[單選題] 所謂指定交易，是指凡在上海證券交易所市場進行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場某一交易參與人，作為其(　　)，并由該交易參與人通過其特定的交易業(yè)務單元參與交易所市場證券交易的制度。

　　A.證券交易的唯一受托人

　　B.證券交易的任意受托人

　　C.證券交易的多個受托人

　　D.證券發(fā)行的唯一受托人

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂指定交易，是指凡在上海證券交易所市場進行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過其特定的交易業(yè)務單元參與交易所市場證券交易的制度。

　　8[單選題] 證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的(　　)倍。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的4倍。

　　9[單選題] 以下(　　)不是詢價交易方式的步驟。

　　A.競價撮合

　　B.報價

　　C.確認成交

　　D.格式化詢價

　　參考答案：A

　　參考解析：詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟。

　　10[單選題] 保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：B

　　參考解析：保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于15%。

　　11[單選題] 股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇公司管理者等權利，但其對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，所以股票不是(　　)。

　　另外，投資者購買公司的股票成為公司的股東，享有公司部分財產(chǎn)的所有權，在性質(zhì)上是公司內(nèi)部的構成分子，不是與公司對立的債權人，所以股票也不是(　　)。

　　A.債權證券、物權證券

　　B.要式證券、資本證券

　　C.資本證券、要式證券

　　D.物權證券、債權證券

　　參考答案：D

　　參考解析：股東權是一種綜合權利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇公司管理者等權利，但其對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，所以股票不是物權證券。另外，投資者購買公司的股票成為公司的股東，享有公司部分財產(chǎn)的所有權，在性質(zhì)上是公司內(nèi)部的構成分子，不是與公司對立的債權人，所以股票也不是債權證券。

　　12[單選題] 如果外匯匯率上升，則外幣債權人(　　)、外幣債務人(　　)。。

　　A.受損失盈利

　　B.盈利受損失

　　C.受損失受損失

　　D.盈利盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：如果外匯匯率上升，則外幣債權人盈利、外幣債務人受損失。

　　13[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的下列行為符合規(guī)定的是(　　)。

　　A.在基金托管人或者其他基金管理人任職

　　B.高級管理人員不具備基金從業(yè)資格

　　C.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易

　　D.事先向基金管理人申報后為其本人、配偶、利害關系人進行證券投資

　　參考答案：D

　　參考解析：公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。并且，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

　　14[單選題] 投資者獲得上市公司送股時(　　)，納稅規(guī)定與派現(xiàn)相同。

　　A.需重新進行利潤評估

　　B.需繳納所得稅

　　C.不需重新進行利潤評估

　　D.不需繳納所得稅

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者獲得上市公司送股時也需繳納所得稅，納稅規(guī)定與派現(xiàn)相同。

　　15[單選題] 企業(yè)的組織形式不合適的是(　　)。

　　A.獨資制

　　B.合伙制

　　C.公司制

　　D.個人

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)的組織形式分為獨資制、合伙制和公司制。

　　16[單選題] 債券基金主要的投資風險不包括(　　)。

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.提前贖回風險

　　D.管理能力風險

　　參考答案：D

　　參考解析：債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。

　　17[單選題] 股份公司自身的經(jīng)營現(xiàn)狀和(　　)是股票價格的基石。

　　A.股票價值

　　B.發(fā)展前景

　　C.股票份額

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股份公司自身的經(jīng)營現(xiàn)狀和發(fā)展前景是股票價格的基石。

　　18[單選題] (　　)能夠反映市場資金供求狀況而且變動靈活。

　　A.短期利率

　　B.商業(yè)銀行的存款準備金

　　C.基礎貨幣

　　D.定期存款

　　參考答案：A

　　參考解析：短期利率通常指市場利率，即能夠反映市場資金供求狀況、變動靈活的利率。它是影響社會的貨幣需求與貨幣供給、銀行信貸總量的一個重要指標，也是中央銀行用以控制貨幣供應量、調(diào)節(jié)市場貨幣供求、實現(xiàn)貨幣政策目標的一個重要的政策性指標，如西方國家中央銀行的貼現(xiàn)率、倫敦同業(yè)拆放利率等。

　　19[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)，有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)。

　　A.1000萬元，5000萬元

　　B.3000萬元，6000萬元

　　C.5000萬元。6000萬元

　　D.3000萬元，9000萬元

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券法》和《國家發(fā)改委關于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關事項的通知》(發(fā)改財金[2008]7號)，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

　　20[單選題] 風險的(　　)表現(xiàn)在財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。

　　A.客觀性

　　B.確定性

　　C.可避免性

　　D.可控性

　　參考答案：A

　　參考解析：客觀性是指風險處處存在、時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。

　　21[單選題] 下列屬于資本市場的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品市場

　　B.要素市場

　　C.有價證券市場

　　D.黃金市場

　　參考答案：C

　　參考解析：全面地看，資本市場包括兩大部分：一是，銀行中長期存貸款市場;二是，有價證券市場。

　　22[單選題] 下列基金中，對基金運作的影響力較大的是(　　)。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.分級基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：B

　　參考解析：在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力較大。

　　23[單選題] 下列不屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.回購協(xié)議市場

　　C.票據(jù)貼現(xiàn)市場

　　D.債券市場

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場具體又可細分為同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、政府短期債券(國庫券)市場、可轉讓定期存單市場、回購協(xié)議市場、貨幣市場共同基金市場及短期信貸市場等。

　　24[單選題] 中小企業(yè)私募債，是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的(　　)倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限內(nèi)還本付息的企業(yè)債券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：中小企業(yè)私募債是高收益、高風險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限內(nèi)還本付息的企業(yè)債券。

　　25[單選題] 下列按穆迪投資服務公司的信用等級標準從高到低排列的是(　　)。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　參考答案：C

　　參考解析：穆迪投資服務公司的信用等級標準從高到低可劃分為：Aaa級、Aa級、A級、Baa級、Ba級、B級、Caa級、Ca級和C級。

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