第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　76、金融市場的參與者包括()

　�、�.個人

　�、�.企業(yè)

　�、�. 金融機構

　�、�.政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機構投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統風險

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機構，促進經濟增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、證券交易所的職能包括()

　�、�.提供證券交易的場所和設施

　�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試

　　Ⅲ. 推動會員信息化建設

　�、�.對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所的職能包括：

　　(1)提供證券交易的場所和設施

　　(2)對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　(3)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則

　　(4)接受上市申請、安排證券上市

　　(5)組織、監(jiān)督證券交易

　　(6)設立證券等級結算機構

　　(7)管理和發(fā)布市場信息等

　　組織證券從業(yè)人員水平考試、

　　80、與現貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現在( )

　　I 遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　II 遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　　III 遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠期合同交易通常不要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　與 現貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現在以下幾個方面：(1)遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現貨交易則無此必要。(2)遠期合同交易買賣 雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月是經常的事情，有時甚至達一年或一年以上，而現貨交易通常是現買現 賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。(3)遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現貨交 易則隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。(4)遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開、公平、 公正的狀況，因而能有效地防止不正當行為，以維護市場交易秩序，而現貨交易不受過多的限制，因此也易產生一些非法行為。

　　81、下列選項中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()

　　I 商業(yè)銀行

　　II 股份有限公司

　　III 證券公司

　　IV 政府機構

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(1)商業(yè)銀行(2)股份有限公司 (3)證券公司(4)政府機構

　　82、根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為()

　　I 非參與優(yōu)先股

　　II 累積優(yōu)先股

　　III 參與優(yōu)先股

　　IV 非累積優(yōu)先股

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察優(yōu)先股的分類。根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

　　83、未完成股權分置改革中，已上市流通股份具體又可分為( )。

　　I.境內上市人民幣普通股票

　　II.境內上市的外資股

　　III.境外上市外資股

　　IV.外資持股

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　這是已上市流通股份的分類。未完成股權分置改革中，已上市流通股份具體又可分為境內上市人民幣普通股、境內上市外資股、境外上市外資股。

　　84、交易型開放式指數基金是一種基金交易方式，可以()。

　�、� 交易所上市交易、基金份額可變

　�、� 在交易所二級市場進行買賣

　　Ⅲ 在交易所一級市場進行買賣

　�、� 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　85、按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為( )。

　　I 保證最高收益型產品

　　II 非收益保證型產品

　　III 保證適中收益型產品

　　IV 收益保證型產品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

　　86、關于優(yōu)先股票的論述正確的是( )

　　I 優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權利的股票

　　II 相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種

　　III 優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權

　　IV 優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對優(yōu)先股票的理解，上述都對。

　　87、我國的金融債券包括( )

　　I 政策性金融債券

　　II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司債券和債務

　　IV 財務公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。

　　88、股份公司的經營狀況是股票價格的基石，公司經營狀況好壞的分析包括( )

　　I 公司治理水平與管理層質量

　　II 公司競爭力

　　III 財務狀況

　　IV 公司改組或合并

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　公司經營情況包括上述各項。

　　89、金融衍生工具市場的風險主要包括( )。

　　I 市場風險

　　II 信用風險

　　III 操作風險

　　IV 法律風險

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.II 、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　90、債券與股票的區(qū)別( )

　　Ⅰ 權利不同

　�、� 目的不同

　�、� 期限不同

　　Ⅳ 收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別：(1)權利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風險不同

　　91、歐洲債券的描述正確的是( )

　　I 債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

　　II 由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

　　III 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　IV 歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　常識題，考察歐洲債券的特點。

　　92、融資融券業(yè)務是指向客戶( )，并收取擔保物的經營活動。

　　Ⅰ出借資金供其買入上市證券

　�、虺鼋栀Y金

　�、� 出借上市證券供其賣出

　�、� 出借上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

　　93、關于國際金融市場，說法正確的是( )。

　　I.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所

　　II.產品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　　III.不受一國法令制約

　　IV.離岸金融市場是無形市場，只存在某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A.I、II、III

　　B. III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　94、普通股東享有的權利包括( )

　�、� 公司重大決策參與權

　　Ⅱ 公司資產收益分配請求權

　�、� 公司剩余資產分配請求權

　�、� 優(yōu)先認股權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　95、無面額股票的特點為()

　　I 為股票發(fā)行價格的確定提供依據

　　II 發(fā)行或轉讓價格較靈活

　　III 持有者的權利跟有面額股票的不同

　　IV 便于股票分割

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　無面額股票發(fā)行或轉讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權利跟有面額股票相同。

　　96、按基金運作方式不同，可分為()。

　�、窠灰仔烷_放式指數基金

　�、� 封閉式基金

　�、� 開放式基金

　�、羯鲜虚_放式基金

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　97、下列屬于操作風險的是( )。

　　I 內部操作過程不完善

　　II 外部欺詐

　　III 系統缺陷

　　IV 員工操作失誤

　　A.I 、II 、III、 IV

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　操 作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。 操作風險可以分為由人員、系統、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險，并由此分為七種表現形式：內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產 品和業(yè)務做法，實物資產損壞，業(yè)務中斷和系統失靈，交割及流程管理。

　　98、金融期權的主要功能包括()。

　�、裉灼诒Ｖ倒δ�

　�、� 價格發(fā)現功能

　　Ⅲ 投機功能

　�、� 套利功能

　　A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　(1) 套期保值功能。根據《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等， 指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。(2)價格發(fā)現功能。價格發(fā)現 功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機功能。(4)套利功能。套利的理論基礎在于經濟學中的一 價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。

　　99、以下屬于套期保值的基本原則的是()

　�、�. 買賣方向對應

　�、�. 品種相同

　�、�. 數量相等

　�、�. 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　套期保值的基本原則包括：

　　(1) 商品種類相同原則 (2) 商品數量相同原則 (3) 月份相同或相近原則 (4) 交易方向相反原則

　　100、貨幣乘數的決定因素包括()

　�、�.超額準備金率

　　Ⅱ.基礎貨幣

　�、�. 流通中的現金

　�、�.定期存款與活期存款間的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　貨幣乘數的決定因素包括(1)法定準備金率(2)超額準備金率(3)現金比率(4)定期存款與活期存款之間的比率

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復習資料匯總（各科目）

　　考試吧特別策劃：2018證券從業(yè)資格考試報考指南

　　2018證券從業(yè)資格報名時間※2018證券從業(yè)資格考試時間

　　關注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載