第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　51、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　II 申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應的資金帳戶后購買

　　III 付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機構不允許購買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲蓄國債也免稅。

　　52、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以( )等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　I 全球的風險管理體系

　　II 全面的風險管理范圍

　　III 全新的風險管理方法

　　IV 全員的風險管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　53、根據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機構控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無業(yè)務往來的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。

　　54、下列屬于直接融資的特點的是()

　�、�.相對集中性

　　Ⅱ.差異性較大

　�、�. 部分不可逆性

　�、�.相對較強自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。

　　55、風險識別的主要內(nèi)容包括( )。

　　Ⅰ感知風險

　�、驒z測風險

　�、蠓治鲲L險

　�、舯O(jiān)控風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風險管理中，風險識別的主要內(nèi)容包括感知風險和分析風險。

　　56、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()

　�、� 交易對象不同

　　Ⅱ 交易目的不同

　�、� 結算方式不同

　�、� 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題選項說法都是正確的。

　　57、證券服務機構包括()等從事證券服務業(yè)務的機構

　　I 投資咨詢機構

　　II 財務顧問機構

　　III 資信評級機構

　　IV 資產(chǎn)評估機構

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券服務機構包括：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　58、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

　　I 基金單位交易價格的計算標準不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

　　59、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應包括( )。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.期限安排

　　III.發(fā)行方式

　　IV.近3年監(jiān)管指標情況

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。

　　60、債券投資風險相對低于股票投資，是因為()

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

　　61、不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有()

　�、�.對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　　Ⅱ.公司股東大會決議不得公開發(fā)行公司債券的

　　Ⅲ. 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　�、�.改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有：

　　(1)對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　　(2)前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　　(3)改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　62、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是( )。

　　I 經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場價格變化

　　II 基金投資者大量贖回導致的風險

　　III 交易網(wǎng)絡出現(xiàn)異常導致的風險

　　IV 注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　I項屬于市場風險;II項屬于巨額贖回風險。

　　63、債券票面的基本要素有( )

　　I 債券發(fā)行者名稱

　　II 債券的票面利率

　　III 債券到期期限

　　IV 債券承銷者名稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券票面的基本要素有債券的面值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱等。

　　64、關于證券融資的說法錯誤的是()

　　Ⅰ.證券融資是一種間接融資

　�、�.證券融資是一種強市場性的金融活動

　�、�.證券融資是在證券中介服務體系支持下完成的

　�、�.證券融資是一種短期融資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券市場融資活動的特征：(1)證券融資是一種直接融資(2)證券融資是一種強市場性的金融活動(3)證券融資是在證券中介服務體系支持下完成的(4)證券融資是一種長期融資

　　65、保本基金可以投資于()。

　　I 股票

　　II 權證

　　III 貨幣市場工具

　　IV 股指期貨

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權證、股指期貨及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。

　　66、下列屬于運用貨幣政策所采取的措施是()。

　�、窨刂坪驼{節(jié)對政府的貸款

　�、� 改變存款準備金率

　　Ⅲ 調整再貼現(xiàn)率

　�、� 直接信用管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行。(2)控制和調節(jié)對政府的貸款。(3)推行公開市場業(yè)務。(4)改變存款準備金率。(5)調整再貼現(xiàn)率。(6)選擇性信用管制。(7)直接信用管制。(8)常備借貸便利。

　　67、貨幣市場主要包括()。

　�、� 同業(yè)拆借市場

　　Ⅱ 票據(jù)市場

　�、� 回購市場

　�、� 貨幣市場基金

　　A.Ⅰ、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。

　　68、目前，我國證券投資基金的交易費用包括()。

　　I 交易傭金

　　II 審計費

　　III 分紅手續(xù)費

　　IV 經(jīng)手費

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。審計費和分紅手續(xù)費屬于基金運作費。

　　69、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括( )

　　I 資產(chǎn)收益

　　II 對公司財產(chǎn)的直接支配處理

　　III 重大決策

　　IV 選擇管理者

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括資產(chǎn)收益、重大決策和選擇管理者等。

　　70、金融期貨與金融期權的區(qū)別包括()。

　　I 現(xiàn)金流轉不同

　　II 履約保證不同

　　III 套期保值的效果不同

　　IV 基礎資產(chǎn)不同

　　A.II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨與金融期權的區(qū)別：現(xiàn)金流轉不同 、履約保證不同 、套期保值的效果不同 、基礎資產(chǎn)不同、交易者權利與義務的對稱性不同、盈虧特點不同。

　　71、風險轉移的基本方法有( )

　　Ⅰ 購買保險

　�、� 套期保值

　�、� 風險分散化

　　Ⅳ 降低風險

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　風險轉移有三種基本方法：購買保險、風險分散化和套期保值。

　　72、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括( )

　　I 資產(chǎn)收益權

　　II 對公司財產(chǎn)的直接支配處理權

　　III 重大決策權

　　IV 選擇管理者權

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股東權是一種綜合權利，包括資產(chǎn)收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。

　　73、中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為ABCDE等5大類，其中11個級別包括()

　　I AAA

　　II BB

　　III C

　　IV DD

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5個大類11個級別。

　　74、下面關于無面額股票的闡述正確的是( )

　　I 無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

　　II 無面額股票也稱為比例股票或份額股票

　　III 無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減

　　IV 我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。

　　75、存款準備金的類別一般分為()。

　　I活期存款準備金

　　II 定期存款準備金

　　III 超額準備金

　　IV儲蓄存款準備金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　選項四個都屬于存款準備金的類別。

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