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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 下列說法不正確的是(　　)。

　　A.基金投資收益依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　B.基金托管人并不參與基金收益的分配

　　C.基金應(yīng)進行及時、準確、充分的信息披露

　　D.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。 為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構(gòu)都對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。

　　基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制保障了投資者的利益。

　　2[單選題] 證券賬戶，是指中國結(jié)算公司為申請人開出的(　　)的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　A.記載其證券持有日期

　　B.記載其證券持有及變更

　　C.記載其證券持有及變更日期

　　D.記載其證券持有人及變更時間

　　參考答案：B

　　參考解析：證券賬戶，是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　3[單選題] 國務(wù)院辦公廳于(　　)發(fā)布《關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》，明確提出“健全投資者適當性制度”，要求進一步完善投資者適當性規(guī)章制度和市場服務(wù)規(guī)則，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度并強化監(jiān)管。

　　A.2011年12月25日

　　B.2012年12月25日

　　C.2013年12月25日

　　D.2014年12月25日

　　參考答案：C

　　參考解析：國務(wù)院辦公廳于2013年12月25日發(fā)布《關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》，明確提出“健全投資者適當性制度”，要求進一步完善投資者適當性規(guī)章制度和市場服務(wù)規(guī)則，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度并強化監(jiān)管。

　　4[單選題] 以下關(guān)于企業(yè)債券，說法不正確的是(　　)。

　　A.企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

　　B.依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券

　　C.企業(yè)可以發(fā)行無擔保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔保債券

　　D.企業(yè)債券的發(fā)行應(yīng)組織承銷團以全額包銷方式承銷

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)債券，是指企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。 根據(jù)規(guī)定，企業(yè)可以發(fā)行無擔保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔保債券。企業(yè)債券的發(fā)行應(yīng)組織承銷團以余額包銷方式承銷。企業(yè)債券發(fā)行完成后，經(jīng)核準可以在證券交易所上市，掛牌買賣，也可以進入銀行間市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　5[單選題] 《公司法》規(guī)定，記名股票由股東以(　　)或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

　　A.股票市場交易方式

　　B.背書方式

　　C.自行轉(zhuǎn)讓方式

　　D.其他方式

　　參考答案：B

　　參考解析：《公司法》規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。

　　6[單選題] (　　)有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.新三板市場

　　D.中小板市場

　　參考答案：B

　　參考解析：相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是一國資本市場中最重要的組成部分，能夠在很大程度上反映該國經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　7[單選題] 保本基金的保本期通常在(　　)。

　　A.1—3年

　　B.3—5年

　　C.5—7年

　　D.7—9年

　　參考答案：B

　　參考解析：保本基金的保本期通常在3—5年，但也有長達7—10年的。

　　8[單選題] (　　)是指注冊地在我國內(nèi)地，上市地在我國香港的外資股。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　參考答案：A

　　參考解析：H股是指注冊地在我國內(nèi)地，上市地在我國香港的外資股。

　　9[單選題] 以下(　　)不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立的稽查局

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　參考答案：D

　　參考解析：(1)中國證券監(jiān)督管理委員會。中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律、法規(guī)對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。中國證監(jiān)會成立于1992年10月。 (2)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設(shè)立36個證監(jiān)局。

　　10[單選題] 下列投資對象符合《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是(　　)。

　　A.期限在1年以內(nèi)的銀行存款

　　B.剩余期限在365天以內(nèi)的債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具： (1)現(xiàn)金。

　　(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。

　　(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。因此D項非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的剩余期限應(yīng)在397天以內(nèi)(含397天)才符合規(guī)定。

　　11[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于(　　)。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.3億元

　　D.4億元

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度。

　　12[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的認識錯誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時考慮自己的利益

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責�；�金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益�；�金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　13[單選題] 以下(　　)不是企業(yè)進行證券投資的目的。

　　A.有效利用現(xiàn)金

　　B.證券投機

　　C.滿足企業(yè)擴張需要

　　D.并購其他企業(yè)

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)進行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點： 第一，有效利用現(xiàn)金。第二，證券投機。有些企業(yè)從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內(nèi)取得固定收益(股利、債息)或調(diào)劑現(xiàn)金余缺，而是希望在證券市場上，通過低價買進高價賣出以獲取價差收入。第三，滿足企業(yè)擴張需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營達到一定規(guī)模后，為了發(fā)展就需要不斷投資。

　　14[單選題] 中國人民銀行的主要職能不包括(　　)。

　　A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C.監(jiān)管管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常工作

　　參考答案：D

　　參考解析：負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作是銀監(jiān)會的職能。

　　15[單選題] 金融危機的種類不包括(　　)。

　　A.信用危機

　　B.貨幣危機

　　C.銀行危機

　　D.外債危機

　　參考答案：A

　　參考解析：金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值;債務(wù)危機，即企業(yè)或國家出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務(wù)違約;銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。近年來的金融危機越來越呈現(xiàn)出某種混合形式的危機。

　　16[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備最近(　　)年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰。

　　A.7

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備下列條件：最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查。

　　17[單選題] 資本市場發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折是(　　)。

　　A.上海證券交易所和深圳證券交易所的建立

　　B.貨幣市場形成

　　C.國庫券開始上市交易

　　D.全國銀行間債券市場的建立

　　參考答案：D

　　參考解析：1997年全國銀行間債券市場的建立，成為資本市場發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折。

　　18[單選題] 中國外匯交易中心于(　　)年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

　　A.2005

　　B.2006

　　C.2007

　　D.2011

　　參考答案：B

　　參考解析：中國外匯交易中心于2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

　　19[單選題] 穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實現(xiàn)(　　)，而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。

　　A.股東利益合理化

　　B.股東利益最大化

　　C.股東利益平均化

　　D.股東利益穩(wěn)定化

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策是公司戰(zhàn)略的重要組成部分，且公司的股利政策通常會被投資者視作是一種信號，穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實現(xiàn)股東利益最大化，而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。

　　20[單選題] 股票發(fā)行價格高于面值稱為(　　)，募集的資金中等于面值總和的部分計人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　A.折價發(fā)行

　　B.平價發(fā)行

　　C.溢價發(fā)行

　　D.正常發(fā)行

　　參考答案：C

　　參考解析：股票發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　21[單選題] 一般認為，基金起源于(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.德國

　　參考答案：B

　　參考解析：一般認為，基金起源于英國，是在18世紀末19世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

　　22[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為固定利率債券和浮動利率債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.利率是否固定

　　C.付息方式

　　D.債券形態(tài)

　　參考答案：B

　　參考解析：按照利率是否固定劃分，債券可以分為固定利率債券和浮動利率債券。

　　23[單選題] 以科學(xué)的投資組合降低風險是證券投資基金的(　　)特點。

　　A.風險共擔

　　B.收益共享

　　C.集合投資

　　D.分散風險

　　參考答案：D

　　參考解析：分散風險是證券投資基金的一大特點。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，通過多元化的投資組合，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風險的目的。

　　24[單選題] (　　)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

　　A.中國人民銀行

　　B.商務(wù)部

　　C.中國銀行間市場交易協(xié)會

　　D.中國銀監(jiān)會

　　參考答案：D

　　參考解析：中國銀監(jiān)會負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　25[單選題] (　　)指價格極不穩(wěn)定或公司前景難以確定，具有較大投機潛力的股票。

　　A.投機股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：A

　　參考解析：投機股，指價格極不穩(wěn)定或公司前景難以確定，具有較大投機潛力的股票，在我國股票市場上，一些ST股票(交易所對財務(wù)狀況或其他狀況出現(xiàn)異常的上市公司股票交易進行特別處理的股票)就是投機股的典型代表。

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