26[單選題] (　　)成立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　A.威尼斯銀行誕生

　　B.意大利米蘭銀行誕生

　　C.荷蘭阿姆斯特丹銀行誕生

　　D.英格蘭銀行誕生

　　參考答案：D

　　參考解析：最早實(shí)行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。其成立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　27[單選題] 以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風(fēng)險

　　C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小

　　D.獨(dú)立托管，保障安全

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金的特征是集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，嚴(yán)格管理、信息透明，獨(dú)立托管、保障安全。

　　28[單選題] 下列不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：影響債券利率的因素有：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。

　　29[單選題] 根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的(　　)，并且不低于前收盤價格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

　　30[單選題] 上海證券交易所建立時間為(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年上海證券交易所建立。

　　31[單選題] 經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后(　　)年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣(　　)。

　　A.1，20%

　　B.2，50%

　　C.4，25%

　　D.5，20%

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　32[單選題] 非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以(　　)為界，當(dāng)年結(jié)清。

　　A.每個產(chǎn)業(yè)周期

　　B.每個營業(yè)年度

　　C.每個經(jīng)營周期

　　D.每個生產(chǎn)周期

　　參考答案：B

　　參考解析：非累積優(yōu)先股票是指股息當(dāng)年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以每個營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。

　　33[單選題] 下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是(　　)。

　　A.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.中央銀行提高再貼現(xiàn)率

　　C.中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)大量買人股票

　　D.政府大幅提高稅率

　　參考答案：C

　　參考解析：選項(xiàng)A政策導(dǎo)致商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股價下降;選項(xiàng)B政策收緊銀根，使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊;再貼現(xiàn)率又是基準(zhǔn)利率，它的提高必定使市場利率隨之提高。資金供應(yīng)趨緊和市場利率提高將導(dǎo)致股價下降;選項(xiàng)D政策使企業(yè)稅負(fù)增加，稅后利潤下降，股息減少，進(jìn)而股價下降。只有選項(xiàng)C項(xiàng)政策使得投放中央銀行基礎(chǔ)貨幣的同時又增加股票的需求，使得股價上升。

　　34[單選題] 加強(qiáng)證券市場監(jiān)管的重要意義不包括(　　)。

　　A.提高證券市場效率

　　B.維護(hù)市場良好秩序

　　C.保障廣大投資者的權(quán)益

　　D.完善證券市場體系

　　參考答案：A

　　參考解析：本題考查證券市場監(jiān)管的意義。其意義包括：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　35[單選題] 保險公司募集的定期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)在到期日前按照一定比例折算確認(rèn)為認(rèn)可負(fù)債，以折算后的賬面余額作為其認(rèn)可價值。剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為(　　);剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為(　　)。

　　A.60%，80%

　　B.70%，60%

　　C.80%，70%

　　D.80%，60%

　　參考答案：D

　　參考解析：本題考查保險公司定期次級債務(wù)的相關(guān)知識。在到期日前按一定比例折算成認(rèn)可負(fù)債：剩余年限在一年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為零。

　　36[單選題] 市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)(　　)買進(jìn)或賣出證券。

　　A.最合理的價格

　　B.最高的價格

　　C.最低的價格

　　D.當(dāng)時的市場價格

　　參考答案：D

　　參考解析：市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時的市場價格買進(jìn)或賣出證券。

　　37[單選題] 以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括(　　)。

　　A.投資組合平均剩余期限

　　B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.融資比例

　　D.浮動利率債券投資情況

　　參考答案：B

　　參考解析：反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況。

　　38[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具不包括(　　)。

　　A.期權(quán)合約

　　B.OTC交易的衍生工具

　　C.期貨合約

　　D.股票期權(quán)產(chǎn)品

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約以及期權(quán)合約等。

　　39[單選題] 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是(　　)。

　　A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

　　B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

　　C.債券的流動并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外

　　D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。

　　40[單選題] 貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要不包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　D.期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù)

　　參考答案：D

　　參考解析：本題考查貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具，選項(xiàng)A、B、C正確，選項(xiàng)D應(yīng)為中央銀行票據(jù)。

　　41[單選題] 因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，其估值辦法不正確的是(　　)。

　　A.如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值

　　B.如果收盤價低于配股價，按配股價高于收盤價的差額估值

　　C.如果收盤價等于配股價，估值為零

　　D.如果收盤價低于配股價，估值為零

　　參考答案：B

　　參考解析：因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，估值為零。

　　42[單選題] 優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在(　　)。

　　A.對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先

　　B.認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先

　　C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利

　　D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

　　參考答案：D

　　參考解析：選項(xiàng)A、B屬于普通股票的權(quán)利;選項(xiàng)C，公司盈利很多時，其股息低于普通股股利。

　　43[單選題] 發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊資本不低于2億元人民幣。

　　44[單選題] 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是(　　)。

　　A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C.一攬子股票的遠(yuǎn)期合約

　　D.單個股票的遠(yuǎn)期合約

　　參考答案：A

　　參考解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券和商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。

　　45[單選題] 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格說法不正確的是(　　)。

　　A.在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　B.在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿5年

　　C.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　D.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考查資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形。根據(jù)《財政部證監(jiān)會關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》要求，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)不存在下列情形之一：①在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　46[單選題] 向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于(　　)。

　　A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析：向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于融資融券業(yè)務(wù)。

　　47[單選題] 金融衍生工具的發(fā)展動因包括(　　)。

　　Ⅰ.避險 Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動 Ⅳ.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具的發(fā)展動因包括：①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。②20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。③金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　48[單選題] 全國性社會保障基金可用于支付(　　)。

　�、�.退休人員工資 Ⅱ.失業(yè)救濟(jì)

　�、�.社會養(yǎng)老保險 Ⅳ.財政補(bǔ)貼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

　　49[單選題] 中國國庫券的期限最短的為(　　)。

　　A.1年

　　B.9個月

　　C.6個月

　　D.3個月

　　參考答案：A

　　參考解析：中國國庫券的期限最短的為一年，而西方國家國庫券品種較多，一般可分為3個月、6個月、9個月、1年期四種，其面額起點(diǎn)各國不一。

　　50[單選題] 我國金融系體的主體是(　　)

　　A.保險公司

　　B.證券機(jī)構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：在我國的金融機(jī)構(gòu)體系中，以商業(yè)銀行為代表的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主體，并且以銀行信貸為主的間接融資在社會總?cè)谫Y中占主導(dǎo)地位。

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