第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規(guī)定，公司盈利(　　)。

　�、�.首先應(yīng)支付股東的本金和利息，繳納稅金

　�、�.首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金

　�、�.其次是支付優(yōu)先股股息

　�、�.最后才是分配普通股紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才是分配普通股紅利。

　　77[單選題] 短期資本流動(dòng)包括(　　)。

　　Ⅰ.貿(mào)易資本流動(dòng)

　�、�.銀行資金調(diào)撥

　�、�.增值性資本流動(dòng)

　　Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：短期資本流動(dòng)，它是指期限在一年或一年以內(nèi)即期支付的資本流動(dòng)。它主要有四種類型：(1)貿(mào)易資本流動(dòng)。(2)銀行資金調(diào)撥。(3)保值性資本流動(dòng)。(4)投機(jī)性資本流動(dòng)。

　　78[單選題] 發(fā)行人在獨(dú)立性方面不得有嚴(yán)重缺陷，即發(fā)行人的資產(chǎn)完整，人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)獨(dú)立。這包括(　　)。

　�、�.生產(chǎn)型企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備與生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的生產(chǎn)系統(tǒng)、輔助生產(chǎn)系統(tǒng)和配套設(shè)施，合法擁有與生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、機(jī)器設(shè)備以及商標(biāo)、專利、非專利技術(shù)的所有權(quán)或者使用權(quán)，具有獨(dú)立的原料采購和產(chǎn)品銷售系統(tǒng);非生產(chǎn)型企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備與經(jīng)營有關(guān)的業(yè)務(wù)體系及相關(guān)資產(chǎn)。

　�、�.發(fā)行人的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和董事會(huì)秘書等高級管理人員不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)中擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的其他職務(wù)，不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)領(lǐng)薪;發(fā)行人的財(cái)務(wù)人員不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)中兼職

　�、�.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，能夠獨(dú)立做出財(cái)務(wù)決策，具有規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和對分公司、子公司的財(cái)務(wù)管理制度;發(fā)行人不得與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)共用銀行賬戶

　�、�.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)，獨(dú)立行使經(jīng)營管理職權(quán)，與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)間不得有機(jī)構(gòu)混同的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行人在獨(dú)立性方面不得有嚴(yán)重缺陷，即發(fā)行人的資產(chǎn)完整，人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)獨(dú)立。這包括(1)生產(chǎn)型企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備與生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的生產(chǎn)系統(tǒng)、輔助生產(chǎn)系統(tǒng)和配套設(shè)施，合法擁有與生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、機(jī)器設(shè)備以及商標(biāo)、專利、非專利技術(shù)的所有權(quán)或者使用權(quán)，具有獨(dú)立的原料采購和產(chǎn)品銷售系統(tǒng);非生產(chǎn)型企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備與經(jīng)營有關(guān)的業(yè)務(wù)體系及相關(guān)資產(chǎn)。(2)發(fā)行人的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和董事會(huì)秘書等高級管理人員不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)中擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的其他職務(wù)，不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)領(lǐng)薪;發(fā)行人的財(cái)務(wù)人員不得在控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)中兼職。(3)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，能夠獨(dú)立做出財(cái)務(wù)決策，具有規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和對分公司、子公司的財(cái)務(wù)管理制度;發(fā)行人不得與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)共用銀行賬戶。(4)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)，獨(dú)立行使經(jīng)營管理職權(quán)，與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)問不得有機(jī)構(gòu)混同的情形。(5)發(fā)行人的業(yè)務(wù)獨(dú)立。發(fā)行人的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)，與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)間不得有同業(yè)競爭或者顯失公平的關(guān)聯(lián)交易。

　　79[單選題] 我國內(nèi)地市場目前存在兩種滾動(dòng)交收周期，即(　　)。

　�、�.T+1Ⅱ.T+2

　�、�.T+3Ⅳ.T+4

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國內(nèi)地市場目前存在兩種滾動(dòng)交收周期，即T+1與T+3。

　　80[單選題] 股東有權(quán)投票決定公司的重大經(jīng)營決策，如(　　)等，這種股東對公司的控制表現(xiàn)為合同所規(guī)定的經(jīng)理職責(zé)范圍之外的決策權(quán)，被稱之為剩余控制權(quán)。

　�、�.經(jīng)理的選擇

　�、�.重大投資項(xiàng)目的確定

　　Ⅲ.利潤分配的確定

　　Ⅳ.兼并收購事項(xiàng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東有權(quán)投票決定公司的重大經(jīng)營決策，如經(jīng)理的選擇、重大投資項(xiàng)目的確定、兼并收購事項(xiàng)等，這種股東對公司的控制表現(xiàn)為合同所規(guī)定的經(jīng)理職責(zé)范圍之外的決策權(quán)，被稱之為剩余控制權(quán)。

　　81[單選題] 債券利率的主要影響因素有(　)。

　�、�.借貸資金市場利率水平

　�、�.籌資者的資信

　�、�.債券期限長短

　　Ⅳ.資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　82[單選題] 看漲期權(quán)指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按(　)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　�、�.協(xié)定價(jià)格

　　Ⅱ.敲定價(jià)格

　�、�.行權(quán)價(jià)格

　�、�.市場價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按協(xié)定價(jià)格(也稱敲定價(jià)格或行權(quán)價(jià)格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　　83[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有(　)。

　　Ⅰ.保證收益

　�、�.分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.專業(yè)理財(cái)

　　Ⅳ.集合投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。

　　84[單選題] 根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有(　)。

　　Ⅰ.當(dāng)日委托

　�、�.整數(shù)委托

　　Ⅲ.市價(jià)委托

　�、�.開市委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　85[單選題] 影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括(　)。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　�、�.行業(yè)與部門因素

　　Ⅲ.公司經(jīng)營狀況

　�、�.人為操縱因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括：①公司經(jīng)營狀況。②行業(yè)與部門因素。③宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　86[單選題] 股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　)。

　�、�.記名股票

　�、�.普通股票

　�、�.不記名股票

　�、�.優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　87[單選題] 證券交易所的職責(zé)包括(　)。

　�、�.證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　�、�.應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

　�、�.證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)

　　Ⅳ.證券交易所無權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。

　　88[單選題] 下列屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是(　)。

　�、�.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議

　　Ⅱ.選舉和罷免會(huì)員理事

　�、�.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　�、�.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;③審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對會(huì)員的接納;⑥審定對會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。

　　89[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　Ⅱ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。

　　90[單選題] 國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是(　)。

　�、�.基金興華

　�、�.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信

　�、�.基金開元

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　91[單選題] 公司可以進(jìn)行股份回購的情形有(　)。

　�、�.公司增加注冊資本

　　Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并

　�、�.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工

　�、�.股東因?qū)�股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

　　92[單選題] 貨幣政策的營運(yùn)目標(biāo)包括(　)。

　　Ⅰ.中介目標(biāo)

　　Ⅱ.最終目標(biāo)

　　Ⅲ.操作目標(biāo)

　�、�.初級目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。

　　93[單選題] 法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則有(　)。

　�、�.股份公司只能用未分配利潤支付紅利

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　　Ⅲ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付;紅利的支付不能減少其注冊資本;公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。

　　94[單選題] 證券公司的(　)必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　�、�.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人

　�、�.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)

　�、�.變更公司章程中的一般條款

　�、�.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu);②變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本;③變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;④變更公司章程中的重要條款;⑤合并、分立、變更公司形式;⑥停業(yè)、解散、破產(chǎn);⑦證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

　　95[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有(　)。

　�、�.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　�、�.抗外部沖擊的能力

　　Ⅲ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　�、�.行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。②行業(yè)可持續(xù)性。③抗外部沖擊的能力。④監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。⑤勞資關(guān)系。⑥財(cái)務(wù)與融資問題。⑦行業(yè)估值水平。

　　96[單選題] 發(fā)行人通過與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為(　　)。

　�、�.包銷Ⅱ.代銷

　�、�.備用代銷Ⅳ.備用包銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人通過與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為以下三種：(1)包銷;(2)代銷;(3)備用包銷。

　　97[單選題] 根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則有(　　)。

　�、�.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　�、�.可實(shí)現(xiàn)最大收益金額的價(jià)格

　　Ⅲ.高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格

　�、�.與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。

　　98[單選題] 關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的說法正確的有(　　)。

　�、�.凡商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準(zhǔn)備金存入中央銀行

　�、�.規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的

　�、�.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法

　　Ⅳ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別，一般分為兩種：活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。凡商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準(zhǔn)備金存人中央銀行，這部分資金就是法定存款準(zhǔn)備金。法定存款準(zhǔn)備金占全部存款的比例就是法定存款準(zhǔn)備金率。商業(yè)銀行其余部分資金才能用于貸款或投資。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。一般只限存人中央銀行的存款。英國的傳統(tǒng)做法允許商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金抵充存款準(zhǔn)備金;法國規(guī)定銀行的高流動(dòng)性資產(chǎn)(如政府債券)也可作為存款準(zhǔn)備金的組成部分。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法。一是確定存款類別及存款余額基礎(chǔ)，二是確定繳存準(zhǔn)備金的持有期。計(jì)算存款余額有的以商業(yè)銀行的日平均存款余額，扣除應(yīng)付未付款項(xiàng)后的差額作為計(jì)提準(zhǔn)備金的基礎(chǔ)，有的以月末或旬末、周末的存款余額扣除應(yīng)付未付款項(xiàng)后作為計(jì)提基礎(chǔ)。確定繳存準(zhǔn)備金的持有期一般有兩種辦法：一種是同期性準(zhǔn)備金賬戶制，即以結(jié)算日的當(dāng)期存款余額作為計(jì)提持有期;另一種是延期性準(zhǔn)備金賬戶制，即以結(jié)算期以前的一個(gè)或兩個(gè)時(shí)期的存款余額作為計(jì)提持有期。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別，一般分為三種：活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。有的國家還規(guī)定某些特殊的準(zhǔn)備金，中央銀行一般不計(jì)付利息，實(shí)際存款低于法定準(zhǔn)備限額的，須在法定時(shí)限內(nèi)(一般是當(dāng)天)補(bǔ)足，否則要受處罰;超過法定準(zhǔn)備限額的存款余額為超額準(zhǔn)備金，中央銀行給予付息并允許隨時(shí)提用。

　　99[單選題] 證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運(yùn)行，證券交易必須遵循(　　)三個(gè)原則。

　�、�.公開Ⅱ.公平

　�、�.公正Ⅳ.可靠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運(yùn)行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個(gè)原則。

　　100[單選題] 證券公司是證券市場重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用，包括(　　)。

　　Ⅰ.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者

　�、�.為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等

　　Ⅲ.證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等

　�、�.證券公司也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司是證券市場重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。

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