第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 下列屬于交易所衍生工具的是( )。

　�、�.在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　�、�.金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易

　�、�.在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　52[單選題] 債券的票面要素包括(　)。

　�、�.債券的票面價值

　�、�.債券的到期期限

　�、�.債券的票面利率

　　Ⅳ.債券發(fā)行者名稱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。

　　53[單選題] 全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為(　)。

　�、�.全球金融市場的一體化趨勢

　　Ⅱ.全球金融市場的證券化趨勢

　�、�.金融創(chuàng)新的趨勢

　　Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：全球金融市場的發(fā)展趨勢即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項所述內(nèi)容。故選A。

　　54[單選題] 下列各項中，(　)是影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素。

　�、�.戰(zhàn)爭

　�、�.財政政策

　　Ⅲ.經(jīng)濟增長

　�、�.貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括：①經(jīng)濟增長。②經(jīng)濟周期循環(huán)。③貨幣政策。④財政政策。⑤市場利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。

　　55[單選題] 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有(　)。

　　Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　�、�.申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買

　�、�.付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　�、�.發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機構(gòu)不同。

　　56[單選題] 合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有(　)。

　�、�.在證券交易所掛牌交易的股票

　�、�.在證券交易所掛牌交易的債券

　�、�.證券投資基金

　�、�.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

　　57[單選題] 下列選項中，屬于RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有(　)。

　�、�.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　Ⅱ.RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　�、�.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行問債券市場

　　Ⅳ.在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場。④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括(　)。

　　Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)

　�、�.對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

　　Ⅲ.重大決策權(quán)

　�、�.選擇管理者權(quán).

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。

　　59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有(　)。

　　Ⅰ.政府短、中、長期債券

　�、�.歐洲美元債券

　�、�.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　60[單選題] 下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的有(　)。

　�、�.對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營機構(gòu)

　�、�.1988年，國債柜臺交易正式啟動

　　Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場

　�、�.隨著經(jīng)濟體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：題中四個選項都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。

　　61[單選題] 政府和政府機構(gòu)直接融資具有以下(　　)特點。

　�、�.安全性高

　�、�.流通性強

　�、�.收益穩(wěn)定

　�、�.免稅待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機構(gòu)直接融資具有以下特點： (1)安全性高。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

　　(2)流通性強。政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量，一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好，競爭力強，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進(jìn)行買賣。

　　(3)收益穩(wěn)定。投資者購買政府債券可以得到一定的利息。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。此外，因政府債券的本息大多數(shù)固定且有保障，所以交易價格一般不會出現(xiàn)大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩(wěn)定的收益。

　　(4)免稅待遇。政府債券是政府自己的債務(wù)，為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇�！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　62[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形(　　)。

　�、�.被中證券業(yè)協(xié)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　�、�.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁人期的

　　Ⅲ.最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

　�、�.因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形：(1)被中國證監(jiān)會采取證券市場禁人措施尚在禁入期的。(2)最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的。(3)因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

　　63[單選題] 證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的(　　)。

　�、�.可靠性Ⅱ.流動性

　�、�.收益性Ⅳ.風(fēng)險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、1U

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的流動性、收益性和風(fēng)險性。

　　64[單選題] 股份初始登記包括(　　)等。

　�、�.股票首次公開發(fā)行登記Ⅱ.增發(fā)新股登記

　�、�.送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記Ⅳ.配股登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股份初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記和配股登記等。

　　65[單選題] 有關(guān)間接融資市場的說法正確的有(　　)。

　�、�.間接融資是盈余方和赤字方以金融機構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動

　�、�.銀行信用通常被視為間接融資的典型代表

　�、�.資金所有者可以對最終使用者提出附加要求

　�、�.金融機構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資是盈余方和赤字方以金融機構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動。在間接融資活動中，金融機構(gòu)首先需要與盈余方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，從盈余方那里融入資金，然后再與赤字方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，向赤字方提供資金。在各種信用形式中，銀行信用通常被視為間接融資的典型代表。在間接融資活動中，金融機構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色：通過債務(wù)人身份獲得資金來源以實現(xiàn)資金集中，通過債權(quán)人身份運用資金以實現(xiàn)資金分配。在此過程中，不管資金最終歸誰使用，資金所有者都將只擁有對金融中介機構(gòu)的債權(quán)而不能對最終使用者具有任何權(quán)利要求。

　　66[單選題] 《證券法》實施后，股票發(fā)行監(jiān)管機構(gòu)對于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有(  )。

　�、�.取消發(fā)行額度，中國政監(jiān)會不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實行“成熟一個推薦一個”原則。

　　Ⅱ.堅持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過改制，掛牌運行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。

　�、�.改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經(jīng)省級人民政府或國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報。

　�、�.對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券法》實施后，股票發(fā)行監(jiān)管機構(gòu)對于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有：第一，取消發(fā)行額度，中國證監(jiān)會不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實行“成熟一個推薦一個”原則。第二，堅持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過改制，掛牌運行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。第三，改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經(jīng)省級人民政府或國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報。第四，對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　67[單選題] 融資融券交易中融資融券成本增加的風(fēng)險是指出現(xiàn)(　　)等情況時，增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險。

　�、�.同期銀行金融機構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率

　�、�.融資融券交易具有杠桿交易的特點，虧損和收益都為之放大

　�、�.證券公司下調(diào)個股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加

　�、�.因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：融資融券成本增加的風(fēng)險：如果同期銀行金融機構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率;或者證券公司下調(diào)個股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加，等等。此種情況下增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險。

　　68[單選題] 保護(hù)基金公司的職責(zé)有(　　)。

　�、�.籌集、管理和運作基金

　�、�.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

　�、�.證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付

　　Ⅳ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)： (1)籌集、管理和運作基金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。

　　(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

　　69[單選題] 股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括(　　)等。

　�、�.發(fā)行監(jiān)管制度Ⅱ.發(fā)行定價

　　Ⅲ.發(fā)行配售Ⅳ.發(fā)行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行定價與發(fā)行配售等。

　　70[單選題] 下列屬于直接信用控制的主要手段是(　　)。

　�、�.規(guī)定利率限額Ⅱ.規(guī)定金融機構(gòu)的流動性比率

　�、�.采用信用配額Ⅳ.窗口指導(dǎo)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接信用控制是以行政命令或其他方式，直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進(jìn)行控制，這類手段的運用需要金融監(jiān)管來進(jìn)行配合。直接信用控制的手段一般都是根據(jù)不同情況有選擇地使用，其主要手段包括規(guī)定利率限額、采用信用配額、規(guī)定金融機構(gòu)的流動性比率、直接干預(yù)等。間接信用指導(dǎo)是指中央銀行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法來間接影響商業(yè)銀行等金融機構(gòu)行為的做法。

　　71[單選題] 證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確(　　)等有關(guān)事項。

　�、�.約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式

　�、�.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

　�、�.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　�、�.客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利;融資買人證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等有關(guān)事項。

　　72[單選題] 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取(　　)。

　�、�.做市方式

　�、�.協(xié)議方式

　�、�.競價方式

　　Ⅳ.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行主辦券商制度。在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事主辦券商業(yè)務(wù)的證券公司稱為主辦券商。主辦券商業(yè)務(wù)包括推薦股份公司股票掛牌，對掛牌公司進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，代理投資者買賣掛牌公司股票，為股票轉(zhuǎn)讓提供做市服務(wù)及其他全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)。掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取做市方式、協(xié)議方式、競價方式或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式。

　　73[單選題] 注冊制的特征主要有(　　)。

　�、�.企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定

　�、�.實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價值進(jìn)行實質(zhì)性判斷，監(jiān)管機構(gòu)不對信息披露的真實性負(fù)責(zé)，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé)

　　Ⅲ.各市場參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機構(gòu)承擔(dān)對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險

　�、�.實行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：注冊制的特征主要有：一是企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定;二是實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價值進(jìn)行實質(zhì)性判斷，監(jiān)管機構(gòu)不對信息披露的真實性負(fù)責(zé)，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);三是各市場參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機構(gòu)承擔(dān)對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險;四是實行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　74[單選題] 中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機構(gòu)申報的數(shù)據(jù)后，對(　　)等進(jìn)行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實時進(jìn)行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　Ⅰ.開戶代理網(wǎng)點權(quán)限Ⅱ.開戶證件類型

　�、�.關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)Ⅳ.開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機構(gòu)申報的數(shù)據(jù)后，對開戶代理網(wǎng)點權(quán)限、開戶證件類型、關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)、開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性等進(jìn)行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實時進(jìn)行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　75[單選題] 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)和其他賬戶等。

　�、�.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

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