第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 關(guān)于中小企業(yè)板塊的設(shè)計要點，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 暫時降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)

　�、� 在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面

　�、� 在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險

　�、� 在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中小企業(yè)板塊的設(shè)計要點主要是四個方面：①暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險;②在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性;③在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險;④在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。

　　77[單選題] 證券投資基金的交易費用包括(　　)。

　�、� 印花稅 Ⅱ 交易傭金

　�、� 經(jīng)手費 Ⅳ 證管費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　78[單選題] 按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　�、� 有面額股票 Ⅱ 普通股票

　�、� 記名股票 Ⅳ 無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無記名股票;按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票;按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　79[單選題] 有面額股票的特點包括(　　)。

　�、� 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　�、� 可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　�、� 不利于股票分割

　�、� 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 有面額股票的特點主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

　　80[單選題] 場外交易市場的特征有(　　)。

　　Ⅰ 掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低 Ⅱ 信息披露要求較低

　�、� 交易量相對較小 Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 場外交易市場的特征有：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低;②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81[單選題] 關(guān)于證券投資的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　�、� 中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險

　�、� 基金投資者是基金的所有者

　�、� 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險。

　　82[單選題] 關(guān)于契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，下列說法錯誤的有(　　)。

　�、� 公司型基金不具有法人資格

　�、� 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　　Ⅲ 契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

　�、� 契約型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。④公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善;但契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同·并無優(yōu)劣之分。

　　83[單選題] 在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為(　　)。

　　Ⅰ 國家股 Ⅱ 法人股

　�、� 社會公眾股 Ⅳ 外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

　　84[單選題] 關(guān)于資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 期限差別 Ⅱ 作用不同

　�、� 交易方式不同 Ⅳ 風(fēng)險程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在三個方面：①期限差別;②作用不同;③風(fēng)險程度不同。

　　85[單選題] 下列屬于直接融資的有(　　)。

　�、� 商業(yè)信用 Ⅱ 企業(yè)發(fā)行股票和債券

　�、� 企業(yè)之間的直接借貸 Ⅳ 票據(jù)貼現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86[單選題] 股票的性質(zhì)有(　　)。

　�、� 股票是有價證券 Ⅱ 股票是要式證券

　　Ⅲ 股票是權(quán)證證券 Ⅳ 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票的性質(zhì)有：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87[單選題] 直接融資的劣勢的有(　　)。

　�、� 社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構(gòu)的素質(zhì)

　　Ⅱ 一般逐次進行，缺乏管理的靈活性

　　Ⅲ 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險

　�、� 進人證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接融資的劣勢有：①要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會;②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險;③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本;④一般逐次進行，缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求，有時與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進入證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進入證券市場，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢。

　　88[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分類，債券交易的方式包括(　　)。

　�、� 回購交易 Ⅱ 詢價交易 Ⅲ 遠期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易。

　　89[單選題] 操作風(fēng)險的特征有(　　)。

　　Ⅰ 可控性 Ⅱ 廣泛性

　�、� 不對稱性 Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 操作風(fēng)險的特征有：可控性、廣泛性、不對稱性。

　　90[單選題] 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　�、� 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　�、� 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　�、� 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定

　�、� 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　91[單選題] 關(guān)于國債下列說法錯誤的有(　　)。

　�、� 儲蓄國債的發(fā)行對象是機構(gòu)和個人

　�、� 記賬式國債可以流通上市

　�、� 儲蓄國債購買當(dāng)日起息

　�、� 憑證式國債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ項，儲蓄國債的發(fā)行對象是個人，不包括機構(gòu);Ⅲ項，儲蓄國債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項，憑證式國債到期一次還本付息。.

　　92[單選題] 《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進行了明確規(guī)定，即(　　)。

　�、� 按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 對所托管的不同基金財產(chǎn)設(shè)置共同賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整

　　Ⅲ 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　�、� 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進行了明確規(guī)定：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;11國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　93[單選題] 關(guān)于中國人民銀行采用的利率手段，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 調(diào)整中央銀行利率

　�、� 調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率

　�、� 制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍

　　Ⅳ 制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國人民銀行采用的利率手段主要包括：①調(diào)整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率、央票利率、回購利率等，其中公開市場操作中的回購利率尤為重要，對我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國的使用非常普遍;②調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率，這在我國應(yīng)用的十分普遍，我們平時聽到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準(zhǔn)利率;③制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍;④制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整等。

　　94[單選題] 關(guān)于貨幣市場和資本市場，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場

　�、� 一般地說，資金借貸期限以3～6個月最為普遍

　　Ⅲ 資本市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場

　�、� 通常，資本市場主要指的是債券市場和股票市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項，貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場;Ⅲ項，資本市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場。

　　95[單選題] 下列屬于外匯風(fēng)險的管理措施的有(　　)。

　�、� 實施更加積極的匯率風(fēng)險管理措施

　�、� 深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程

　　Ⅲ 購買創(chuàng)新的固定收益證券

　�、� 加強對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 外匯風(fēng)險的管理措施有：①實施更加積極的匯率風(fēng)險管理措施;②深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程;③加強對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作。同時，我國應(yīng)加強國際金融合作，加強與新興市場國家間的金融協(xié)調(diào)與合作，維護我國在世界經(jīng)濟變革中的核心利益。

　　96[單選題] 根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會報告的情形有(　　)。

　�、� 期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價

　�、� 遇到企業(yè)長假

　�、� 交易所認(rèn)為市場風(fēng)險明顯變化

　�、� 交易所認(rèn)為必要的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會報告：①期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價;②遇國家法定長假;③交易所認(rèn)為市場風(fēng)險明顯變化;④交易所認(rèn)為必要的其他情形。

　　97[單選題] 選擇性貨幣政策工具包括(　　)。

　�、� 消費貨幣控制 Ⅱ 不動產(chǎn)信用控制

　�、� 優(yōu)惠利率 Ⅳ 預(yù)繳進口保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 選擇性貨幣政策工具主要有：消費信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進口保證金。

　　98[單選題] 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為(　　)。

　　Ⅰ 增長型基金 Ⅱ 平衡型基金

　　Ⅲ 貨幣市場基金 Ⅳ 收入型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　99[單選題] 我國信托投資公司的主要業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　Ⅰ 代理資產(chǎn)保管 Ⅱ 股票交易 Ⅲ 經(jīng)濟咨詢 Ⅳ 證券發(fā)行以及投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財?shù)慕鹑跈C構(gòu)。它與銀行信貸、保險并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。我國信托投資公司的主要業(yè)務(wù)是：經(jīng)營資金和財產(chǎn)委托、代理資產(chǎn)保管、金融租賃、經(jīng)濟咨詢、證券發(fā)行以及投資等。

　　100[單選題] 股票的價格分為(　　)。

　　Ⅰ 理論價格 Ⅱ 賬面價格 Ⅲ 市場價格 Ⅳ 清算價格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的價格包括股票的理論價格和股票的市場價格。

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