26[單選題] 通常情況下，債券的收益率(　　)。

　　A.與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　B.與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　C.與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　D.與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　參考答案：C

　　27[單選題] 采用(　　)方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

　　A.自助委托

　　B.人工電話委托

　　C.非柜臺(tái)委托

　　D.柜臺(tái)委托

　　參考答案：D

　　參考解析： 柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式.客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任.比較穩(wěn)妥可靠。

　　28[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是(　　)。

　　A.證券公司

　　B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.律師事務(wù)所

　　參考答案：C

　　參考解析： 在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　29[單選題] 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的(　　)有償讓渡。

　　A.雙方面

　　B.單方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　參考答案：B

　　30[單選題] (　　)是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。

　　A.外國(guó)債券

　　B.歐洲債券

　　C.亞洲債券

　　D.國(guó)際債券

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　31[單選題] 同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是(　　)拆借。

　　A.擔(dān)保

　　B.票據(jù)

　　C.信用

　　D.質(zhì)押

　　參考答案：C

　　參考解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。

　　32[單選題] 我國(guó)的國(guó)債專指(　　)代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.財(cái)政部

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.國(guó)資委

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國(guó)國(guó)債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。由國(guó)家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。

　　33[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.期貨

　　C.上市交易的國(guó)債

　　D.上市交易的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　34[單選題] 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.實(shí)際收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名義利率

　　參考答案：D

　　參考解析： 債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率.通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

　　35[單選題] 根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析： 《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　36[單選題] 在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指(　　)。

　　A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

　　B.居民的金融投資

　　C.政府的國(guó)債發(fā)行與流通

　　D.貨幣的供給與需求

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　37[單選題] 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國(guó)債是(　　)。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄式國(guó)債

　　C.實(shí)物式國(guó)債

　　D.記賬式國(guó)債

　　參考答案：D

　　參考解析： 記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　38[單選題] 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是(　　)。

　　A.杠桿比例高

　　B.定價(jià)復(fù)雜

　　C.全球化程度高

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：D

　　參考解析： 與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3)高風(fēng)險(xiǎn)性：(4)全球化程度高。

　　39[單選題] 以下不是外資股的是(　　)。

　　A.S股

　　B.N股

　　C.H股

　　D.A股

　　參考答案：D

　　參考解析： A股不是外資股。

　　40[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(　　)的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：B

　　參考解析： 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。

　　41[單選題] 不屬于直接融資范疇的是(　　)。

　　A.股票融資

　　B.公司債券融資

　　C.國(guó)債融資

　　D.向銀行借款

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項(xiàng)D屬于間接融資。

　　42[單選題] 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于(　　)之前。

　　A.保單責(zé)任

　　B.公司普通債券

　　C.向銀行貸款

　　D.公司股票

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

　　43[單選題] 下列不屬于貨幣市場(chǎng)構(gòu)成的是(　　)。

　　A.短期政府債券市場(chǎng)

　　B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項(xiàng)B不正確.

　　44[單選題] 利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.浮動(dòng)利率

　　B.官方利率

　　C.市場(chǎng)利率

　　D.固定收益

　　參考答案：D

　　參考解析： 利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。

　　45[單選題] 下面關(guān)于可交換公司債券的股票交換價(jià)格及調(diào)整與修正的表述，不正確的是(　　)。

　　A.如果調(diào)整或修正交換價(jià)格導(dǎo)致預(yù)備用于交換數(shù)量不足.發(fā)行人必須補(bǔ)充提供

　　B.預(yù)備用于交換的股票要事先設(shè)定擔(dān)保，并辦理登記手續(xù)

　　C.募集說明書應(yīng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則

　　D.股票交換價(jià)格應(yīng)不低于公告募集說明書前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)

　　參考答案：D

　　參考解析： 公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。募集說明書應(yīng)當(dāng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則。若調(diào)整或修正交換價(jià)格.將造成預(yù)備用于交換的股票數(shù)量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補(bǔ)充提供預(yù)備用于交換的股票，并就該等股票設(shè)定擔(dān)保。辦理相關(guān)登記手續(xù)。

　　46[單選題] 國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是(　　)，以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。

　　A.外國(guó)貨幣

　　B.國(guó)際通用貨幣

　　C.本國(guó)貨幣

　　D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣

　　參考答案：B

　　參考解析： 國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　47[單選題] 債券的再投資收益最主要受(　　)變化的影響。

　　A.債券價(jià)格

　　B.經(jīng)濟(jì)周期

　　C.市場(chǎng)收益率

　　D.經(jīng)濟(jì)政策

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　48[單選題] 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(　　)。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款

　　B.融資租賃

　　C.信用貸款

　　D.金融衍生產(chǎn)品

　　參考答案：A

　　參考解析： 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　49[單選題] 由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的(　　)。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　參考答案：B

　　參考解析： 由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

　　50[單選題] 下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是(　　)。

　　A.證券品種

　　B.證券賬號(hào)

　　C.委托價(jià)格

　　D.席位代碼

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。

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