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　　>>>2018證券從業(yè)《市場基本法律法規(guī)》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　1[單選題] 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為(　　)。

　　A.申報(bào)

　　B.成交

　　C.委托

　　D.開戶

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　2[單選題] (　　)是指對證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A.集合競價

　　B.拍賣競價

　　C.連續(xù)競價

　　D.招標(biāo)競價

　　參考答案：C

　　參考解析： 連續(xù)競價是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　3[單選題] 下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

　　C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險

　　參考答案：C

　　參考解析： 經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

　　4[單選題] 下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.記賬方式不同

　　B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　C.發(fā)行對象不同

　　D.流通或變現(xiàn)方式不同

　　參考答案：A

　　參考解析： 儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯誤。

　　5[單選題] 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　參考答案：A

　　參考解析： 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　6[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有(　　)。

　　A.最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B.最近1年盈利

　　C.各項(xiàng)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

　　D.最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　7[單選題] (　　)不是場外交易市場。

　　A.債券柜臺市場

　　B.證券交易所

　　C.銀行間債券市場

　　D.代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場

　　參考答案：B

　　參考解析： 選項(xiàng)B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

　　8[單選題] 風(fēng)險識別包括(　　)環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　B.計(jì)量風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　C.計(jì)量風(fēng)險和感知風(fēng)險

　　D.感知風(fēng)險和檢測風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析： 風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì);分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因及變化規(guī)律。

　　9[單選題] 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(　　)的補(bǔ)償。

　　A.通貨膨脹風(fēng)險

　　B.政策風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　參考答案：D

　　參考解析： 公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風(fēng)險的大小.高利率是對高風(fēng)險的補(bǔ)償。

　　10[單選題] 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是(　　)。

　　A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　11[單選題] 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

　　12[單選題] 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　13[單選題] 長期資本流動的方式不包括(　　)。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金劃撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：B

　　參考解析： 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　14[單選題] 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是(　　)。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

　　B.銀行承兌匯票

　　C.金融債券

　　D.國庫券

　　參考答案：D

　　參考解析： 所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　15[單選題] (　　)是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險.

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析： 市場風(fēng)險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

　　16[單選題] 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于(　　)。

　　A.互換期權(quán)

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.利率期權(quán)

　　D.股票期權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析： 利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　17[單選題] 下列不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.企業(yè)發(fā)行股票

　　C.企業(yè)發(fā)行債券

　　D.銀行貸款

　　參考答案：D

　　參考解析： 在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

　　18[單選題] 長期國債的償還期限一般為(　　)。

　　A.5年以上

　　B.10年

　　C.15年以上

　　D.10年或l0年以上

　　參考答案：D

　　參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　19[單選題] 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過200人

　　B.為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

　　C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　參考答案：B

　　參考解析： 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。

　　20[單選題] 如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了(　　)。

　　A.貨幣危機(jī)

　　B.銀行危機(jī)

　　C.外債危機(jī)

　　D.系統(tǒng)性金融危機(jī)

　　參考答案：D

　　參考解析： 狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。

　　21[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(　　)年。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司.

　　22[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　23[單選題] 以下關(guān)于外資股的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價和宣布，以外幣支付

　　B.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣

　　C.紅籌股不屬于外資股

　　D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　24[單選題] 關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是(　　)。

　　A.累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

　　B.有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

　　C.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

　　D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

　　25[單選題] 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括(　　)。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　參考解析： 政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應(yīng)及時報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。

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