第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 金融期貨的特征有(　　)。

　�、� 交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具

　�、� 未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動

　�、� 在合約到期之前并無現(xiàn)金流

　�、� 交易者不需要在成交時擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融期貨的特征有：①金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具;②金融期貨交易的目的不是制造價值，不是投資工具，而是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具;③金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期，期貨價格與未來的現(xiàn)貨價格之間可能存在一定偏離;④交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具;⑤絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對沖而平倉的。

　　77[單選題] 影響國債銷售價格的因素包括(　　)。

　　Ⅰ市場利率

　�、� 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　�、� 通貨膨脹

　　Ⅳ 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響國債銷售價格的因素主要有：市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度和其他國債分銷過程中的成本。

　　78[單選題] 關(guān)于直接融資與間接融資的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　�、� 一般的習(xí)慣是認(rèn)為凡是債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的一方是金融機(jī)構(gòu)均被認(rèn)為是間接融資，而不論這種融資工具最初債權(quán)人、債務(wù)人的性質(zhì)

　�、� 從發(fā)展時間來看，一般認(rèn)為直接融資晚于間接融資，是間接融資的發(fā)展

　�、� 從生產(chǎn)力發(fā)展的角度來看，間接融資的產(chǎn)生是社會化大生產(chǎn)需要動員全社會的資源參與經(jīng)濟(jì)循環(huán)以及社會財(cái)富極大豐富的必然趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅲ項(xiàng)，從發(fā)展時間來看，一般認(rèn)為直接融資早于間接融資，是間接融資的基礎(chǔ)。

　　79[單選題] 根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、� 經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人

　�、� 具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司注冊資本不少于10億元人民幣，且在任何時候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn)

　�、� 養(yǎng)老金管理公司注冊資本不少于5億元人民幣，且在任何時候都維持不少于5億元人民幣的凈資產(chǎn)

　�、� 具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊，具有受托投資管理、基金管理或者資產(chǎn)管理資格的獨(dú)立法人。②具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司注冊資本不少于10億元人民幣，且在任何時候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn);養(yǎng)老金管理公司注冊資本不少于5億元人民幣，且在任何時候都維持不少于5億元人民幣的凈資產(chǎn);信托公司注冊資本不少于3億元人民幣，且在任何時候都維持不少于3億元人民幣的凈資產(chǎn);基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機(jī)構(gòu)注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1億元人民幣的凈資產(chǎn)。③具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。④取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù)。⑤具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑥具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑦近3年沒有重大違法違規(guī)行為。⑧國家規(guī)定的其他條件。

　　80[單選題] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、� 具有良好的社會信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　�、� 具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制

　�、� 最近3年內(nèi)沒有從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的不良記錄

　�、� 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①具有良好的社會信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;②具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制;③對開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略;④具有適當(dāng)?shù)奶囟�目的信托受托機(jī)構(gòu)選任標(biāo)準(zhǔn)和程序;⑤具有開辦信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;⑥最近3年內(nèi)沒有從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的不良記錄;⑦中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　81[單選題] 股票融資的特點(diǎn)包括(　　)。

　�、� 長期性 Ⅱ 不可逆性

　　Ⅲ 無負(fù)擔(dān)性 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票融資具有長期性、不可逆性和無負(fù)擔(dān)性的特點(diǎn)。

　　82[單選題] 關(guān)于多層次資本市場體系建設(shè)的重要意義，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 有利于調(diào)動民間資本的積極性 Ⅱ 有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制

　�、� 有利于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大化 Ⅳ 有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 多層次資本市場體系建設(shè)的重要意義為：①有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn);③有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型;④有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩;⑤有利于滿足日益增長的社會財(cái)富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會和諧。

　　83[單選題] 債券與股票的相同點(diǎn)有(　　)。

　�、� 兩者都是有價證券 Ⅱ 兩者的收益率相互影響

　�、� 兩者都有固定的償還期限 Ⅳ 兩者都是籌措資金的手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的相同點(diǎn)有：兩者都是有價證券、兩者都是籌措資金的手段、兩者的收益率相互影響。Ⅲ項(xiàng)，債券一般有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的。

　　84[單選題] 關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率 Ⅱ 規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的

　�、� 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法Ⅳ 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的用途

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容有：①規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率;②規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的;③規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法;④規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

　　85[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)特征的有(　　)。

　�、� 流動性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性

　�、� 流動性的正負(fù)擾動對流動性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對稱效應(yīng)

　　Ⅲ 流動性風(fēng)險(xiǎn)和股價運(yùn)動的趨勢存在著顯著的負(fù)相關(guān)性

　�、� 可預(yù)測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 流動性風(fēng)險(xiǎn)的特征有：①流動性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性;②流動性的正負(fù)擾動對流動性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對稱效應(yīng);③流動性風(fēng)險(xiǎn)和股價運(yùn)動的趨勢存在著顯著的負(fù)相關(guān)性。

　　86[單選題] 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　�、� 股票基金 Ⅱ 貨幣市場基金

　�、� 偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)投資標(biāo)的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和衍生證券投資基金。

　　87[單選題] 不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　　)。

　　Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)中立型 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

　　88[單選題] 債券交易的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 現(xiàn)券交易 Ⅱ 回購交易

　�、� 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易、期貨交易。

　　89[單選題] 我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組成包括(　　)。

　�、� 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) Ⅱ 中國證券監(jiān)督管理委員會

　�、� 中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) Ⅳ 中國證券業(yè)協(xié)會

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。

　　90[單選題] 關(guān)于做市商交易的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 降低市場的流動性，滿足投資者投資需求

　　Ⅱ 有效穩(wěn)定市場價格，增強(qiáng)市場穩(wěn)定性

　�、� 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值

　�、� 能夠增強(qiáng)市場的透明度

　　A.Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 做市商交易的特征有：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場價格，增強(qiáng)市場穩(wěn)定性;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值;④能夠增強(qiáng)市場的透明度;⑤受到嚴(yán)格監(jiān)管。

　　91[單選題] 關(guān)于股票發(fā)行注冊制的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)

　�、� 實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念

　　Ⅲ 各市場參與主體勤勉盡責(zé)

　�、� 實(shí)行嚴(yán)進(jìn)嚴(yán)管，重在事前和事后監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 注冊制的特征主要有以下四點(diǎn)：①企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定;②實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);③各市場參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);④實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　92[單選題] 優(yōu)先股票的特征有(　　)。

　�、� 股息率固定 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　�、� 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 享有表決權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅳ項(xiàng)，優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制，在一般情況下沒有投票表決權(quán)。

　　93[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括(　　)。

　　Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)識別 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)估測 Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)評價 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

　　94[單選題] 股票的價值包括(　　)。

　�、� 票面價值 Ⅱ 賬面價值

　�、� 內(nèi)在價值 Ⅳ 清算價值

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票的價值包括股票的票面價值、股票的賬面價值、股票的內(nèi)在價值、股票的清算價值。

　　95[單選題] 關(guān)于回購交易，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在3年之內(nèi)

　　Ⅱ 根據(jù)獲得資金時對債券的處理辦法不同，債券回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購

　�、� 目前交易所上市的各類債券都可以用作質(zhì)押式回購

　　Ⅳ 質(zhì)押式回購采用詢價交易方式，可用意向報(bào)價、對話報(bào)價和雙向報(bào)價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 債券回購交易是指資金融入方(債券持有人、正回購方)與資金融出方(債券買方、逆回購方)在進(jìn)行債券交易的同時簽訂協(xié)議，約定在未來某一時間以約定價格將該筆債券購回的交易方式。債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在一年之內(nèi)。

　　96[單選題] 從資金來源上看，國家股主要有(　　)。

　　Ⅰ 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　�、� 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的總資產(chǎn)

　　Ⅲ 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建股份公司的投資

　�、� 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國家股從資金來源上看，主要有三個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

　　97[單選題] 外國債券的特點(diǎn)有(　　)。

　�、� 在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　�、� 在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　�、� 債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家

　�、� 在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：①債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家;②在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷;③在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);④在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

　　98[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　�、� 可避免性

　�、� 可測定性

　　Ⅲ 可控性

　�、� 可擴(kuò)張性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)除具有基本特征外，還具有可避免性、可測定性、可控性和可擴(kuò)張性。

　　99[單選題] 股票融資的缺點(diǎn)有(　　)。

　�、� 資本成本較高

　�、� 股票融資上市時間跨度短

　�、� 競爭激烈

　　Ⅳ 不容易分散控制權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票融資的缺點(diǎn)如下：資本成本較高、股票融資上市時間跨度長，競爭激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求、容易分散控制權(quán)、新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可能引起股價的下跌。

　　100[單選題] 根據(jù)資金用途的不同，國債可分為(　　)。

　�、� 戰(zhàn)爭國債

　�、� 建設(shè)國債

　�、� 非流通國債

　�、� 赤字國債

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

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