26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在(　　)以內(nèi)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在10%以內(nèi)。

　　27[單選題] 現(xiàn)代金融體系的基本要素不包括(　　)。

　　A.匯率

　　B.稅率

　　C.利率

　　D.信用

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現(xiàn)代金融運(yùn)作的基本范疇，也是現(xiàn)代金融體系必不可少的基本要素。

　　28[單選題] (　　)是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　A.建設(shè)國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　C.憑證式國(guó)債

　　D.記賬式國(guó)債

　　參考答案：D

　　參考解析： 記賬式國(guó)債又稱無紙化國(guó)債，它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　29[單選題] 1863年(　　)證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　A.法國(guó)

　　B.荷蘭

　　C.紐約

　　D.日本

　　參考答案：C

　　參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　30[單選題] (　　)，《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析： 1999年《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　31[單選題] 下列金融衍生工具中，根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)劃分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.貨幣衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　32[單選題] 下列債券種類中，屬于按照付息方式劃分的是(　　)。

　　A.金融債券

　　B.固定利率債券

　　C.零息債券

　　D.長(zhǎng)期債券

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　33[單選題] 證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的關(guān)系是(　　)。

　　A.相互依存、相互制約

　　B.相互依存、相互獨(dú)立

　　C.相互影響、相互獨(dú)立

　　D.相互影響、相互制約

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。

　　34[單選題] 單獨(dú)或有合計(jì)持有公司(　　)以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：C

　　參考解析： 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會(huì)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：①董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時(shí);②公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的1/3時(shí);③單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí);④董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí);⑤監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)以及公司章程規(guī)定的其他情形。

　　35[單選題] 金融體系的運(yùn)作，是在內(nèi)生力量和外生力量的__________作用下形成的一個(gè)供求總量__________的機(jī)制。(　　)

　　A.相互;不均

　　B.相互;均衡

　　C.共同;均衡

　　D.共同;不均

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融體系的運(yùn)作，是在內(nèi)生力量和外生力量的共同作用下形成的一個(gè)供求總量均衡的機(jī)制。

　　36[單選題] 交易所市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易，但本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行__________交易模式，跨系統(tǒng)實(shí)行__________交易模式。(　　)

　　A.T+0：T+1

　　B.T+0;T+0

　　C.T+1;T+1

　　D.T+1;T+0

　　參考答案：A

　　參考解析： 交易所市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)和詢價(jià)系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易，但本系統(tǒng)內(nèi)債券實(shí)行T+0交易模式，跨系統(tǒng)實(shí)行T+1交易模式，即當(dāng)日通過競(jìng)價(jià)系統(tǒng)買入的債券，可于當(dāng)日通過該系統(tǒng)賣出，但要于次一交易日才能通過固定收益綜合電子平臺(tái)賣出。

　　37[單選題] 股票發(fā)行的額度是以股票面值計(jì)算的，因此，在溢價(jià)發(fā)行條件下，實(shí)際籌資額(　　)計(jì)劃額度。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.無關(guān)

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票發(fā)行的額度是以股票面值計(jì)算的，因此，在溢價(jià)發(fā)行條件下，實(shí)際籌資額遠(yuǎn)大于計(jì)劃額度。

　　38[單選題] 可交換公司債券的期限最長(zhǎng)為(　　)年。

　　A.1

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析： 可交換公司債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年。

　　39[單選題] (　　)是指客戶自己不確定價(jià)格，而委托經(jīng)紀(jì)人按市面上最有利的價(jià)格買賣證券。

　　A.市價(jià)委托

　　B.收市委托

　　C.賣出委托

　　D.零數(shù)委托

　　參考答案：A

　　參考解析： 市價(jià)委托是指客戶自己不確定價(jià)格，而委托經(jīng)紀(jì)人按市面上最有利的價(jià)格買賣證券。

　　40[單選題] 要素市場(chǎng)分配生產(chǎn)要素，并向生產(chǎn)資源的所有者分配收入。下列不屬于生產(chǎn)要素的是(　　)。

　　A.土地

　　B.勞動(dòng)

　　C.薪水

　　D.管理者才能

　　參考答案：C

　　參考解析：要素市場(chǎng)分配生產(chǎn)要素(如土地、勞動(dòng)、管理者才能、資本)，并向生產(chǎn)資源的所有者分配收入(租金、薪水、利息)。

　　41[單選題] 在投資者適當(dāng)性方面，根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理細(xì)則(試行)》，注冊(cè)資本(　　)萬以上的機(jī)構(gòu)投資者以及集合信托、證券投資基金、銀行理財(cái)、券商資管計(jì)劃等可以參與新三板掛牌公司的股份轉(zhuǎn)讓。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：D

　　參考解析： 在投資者適當(dāng)性方面，根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理細(xì)則(試行)》，注冊(cè)資本500萬元以上的機(jī)構(gòu)投資者以及集合信托、證券投資基金、銀行理財(cái)、券商資管計(jì)劃等可以參與新三板掛牌公司的股份轉(zhuǎn)讓。

　　42[單選題] 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員不可追加的記賬式國(guó)債最高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的(　　)。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：C

　　參考解析： 國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員不可追加的記賬式國(guó)債最高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%，可追加的記賬式國(guó)債最高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的25%。國(guó)債承銷團(tuán)乙類成員1年期(不合)以上最高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的10%，1年期(含)以下最高投標(biāo)限額為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的20%。

　　43[單選題] 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格應(yīng)滿足半數(shù)以上合伙人或者持有不少于__________股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)__________年以上。(　　)

　　A.30%;2

　　B.50%;2

　　C.30%;3

　　D.50%;3

　　參考答案：D

　　參考解析： 《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元;⑤按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;⑥半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上;⑦最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　44[單選題] 現(xiàn)實(shí)生活中，股票拆細(xì)或合并往往會(huì)刺激股價(jià)上升或下降，原因可能是：股票拆細(xì)通常發(fā)生在高價(jià)股身上，拆細(xì)之后每股股票價(jià)格__________，便于吸引更多的投資者購(gòu)買，流動(dòng)性__________，股價(jià)自然上升。(　　)

　　A.下降;減弱

　　B.下降;增強(qiáng)

　　C.上升;減弱

　　D.上升;增強(qiáng)

　　參考答案：B

　　參考解析： 現(xiàn)實(shí)生活中，股票拆細(xì)或合并往往會(huì)刺激股價(jià)上升或下降，原因可能是：股票拆細(xì)通常發(fā)生在高價(jià)股身上，拆細(xì)之后每股股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買，流動(dòng)性增強(qiáng)，股價(jià)自然上升。

　　45[單選題] 我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在__________年以上、發(fā)行之日起__________年內(nèi)不可贖回的債券。(　　)

　　A.15;10

　　B.20;10

　　C.15;15

　　D.20;15

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　46[單選題] 自(　　)起，我國(guó)實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

　　A.2005年4月29日

　　B.2010年1O月30日

　　C.2013年1月1日

　　D.2015年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 自2013年1月1日起，我國(guó)實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

　　47[單選題] 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券發(fā)行與流通的場(chǎng)所。其中有價(jià)證券主要指(　　)。

　　A.債券和大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　B.債券和股票

　　C.期貨和股票

　　D.期貨和大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　參考答案：B

　　參考解析： 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券(主要是債券與股票)發(fā)行與流通的場(chǎng)所。

　　48[單選題] 國(guó)際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國(guó)政府及其所屬部門、私營(yíng)工商企業(yè)或銀行提供的中長(zhǎng)期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為(　　)年，這種貸款通常不限定用途。

　　A.2～4

　　B.3～5

　　C.3～8

　　D.5～10

　　參考答案：B

　　參考解析： 國(guó)際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國(guó)政府及其所屬部門、私營(yíng)工商企業(yè)或銀行提供的中長(zhǎng)期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為3～5年，這種貸款通常不限定用途。國(guó)際商業(yè)銀行貸款的主要方式有獨(dú)家銀行貸款和銀團(tuán)貸款兩種。

　　49[單選題] 目前，我國(guó)封閉式基金按照(　　)的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

　　A.0.2%

　　B.0.25%

　　C.0.3%

　　D.0.35%

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

　　50[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在(　　)個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：C

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

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