26.證券業(yè)協(xié)會的宗旨之一是發(fā)揮( )與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用。

　　A. 投資者

　　B. 證券公司

　　C. 社會

　　D. 政府

　　正確答案：D

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德風尚，以科學發(fā)展觀為指導，在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用;為會員服務(wù)，維護會員的合法權(quán)益;維護證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

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　　27.企業(yè)可以通過( )實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股。

　　A. 間接投資

　　B. 發(fā)行股票

　　C. 股票投資

　　D. 債券投資

　　正確答案：C

　　解析：企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股。

　　28.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為( )以上，可以申請股票上市。

　　A. 10%

　　B. 20%

　　C. 15%

　　D. 5%

　　正確答案：A

　　解析：我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　29.1988年，我國首次通過()方式發(fā)行國債。

　　A. 行政分配

　　B. 公開招標

　　C. 承購包銷

　　D. 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

　　正確答案：D

　　解析：1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。

　　30.我國“保監(jiān)會”是( )的簡稱。

　　A. 中國保險監(jiān)督管理委員會

　　B. 中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C. 中國保險監(jiān)督發(fā)展委員會

　　D. 中國保險監(jiān)督執(zhí)行委員會

　　正確答案：A

　　解析：我國“保監(jiān)會”是中國保險監(jiān)督管理委員會的簡稱。

　　31.( )是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A. 網(wǎng)上委托

　　B. 自助和電話自動委托

　　C. 柜臺委托

　　D. 非柜臺委托

　　正確答案：A

　　解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設(shè)備。

　　32.我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是：公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的( )以上。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 35%

　　D. 40%

　　正確答案：B

　　解析：我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一即是：公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　33.公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近( )個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 24

　　D. 36

　　正確答案：D

　　解析：存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：①最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;②本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;③對已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài);④嚴重損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

　　34.根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的( )。

　　A. 60%

　　B. 70%

　　C. 80%

　　D. 90%

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

　　35.證券業(yè)協(xié)會理事會認為有必要或由( )以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

　　A. 1/2

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 3/4

　　正確答案：B

　　解析：證券業(yè)協(xié)會理事會認為有必要或由1/3以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

　　36.證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事長由( )。

　　A. 會員大會選舉產(chǎn)生

　　B. 中國證監(jiān)會指定

　　C. 會員單位推薦產(chǎn)生

　　D. 監(jiān)事會在當選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生

　　正確答案：D

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會章程規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事長由監(jiān)事會在當選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生。

　　37.在上市公司增資發(fā)行的方式中，( )是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。

　　A. 公開增發(fā)

　　B. 定向增發(fā)

　　C. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D. 配股

　　正確答案：A

　　解析：

　　38.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯誤的是( )。

　　A. 由于混合型證券(具有股權(quán)和債券性質(zhì))越來越多，干脆用稱CBOs概念代指證券化產(chǎn)品

　　B. 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化

　　C. 最早的證券化產(chǎn)品是以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)

　　D. 國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機構(gòu)(SPV)在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資稱為離岸資產(chǎn)證券化

　　正確答案：A

　　解析：國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機構(gòu)(Special Purpose Vehicles，SPV)或結(jié)構(gòu)化投資機構(gòu)(Sturctured Investment Vehicles，SIVs)在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資稱為離岸資產(chǎn)證券化;融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBs);由于混合型證券(具有股權(quán)和債權(quán)性質(zhì))越來越多，干脆用CDOs(Collateralized Debl，Obligations)概念代指證券化產(chǎn)品，并細分為CLOs、CMOs、CBOs等產(chǎn)品。最近幾年，還采用金融工程方法，利用信用衍生產(chǎn)品構(gòu)造出合成CDOs。

　　39.( )負責組織證券公司高級管理人員及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試。

　　A. 中國證監(jiān)會

　　B. 證券交易所

　　C. 中國證券業(yè)協(xié)會

　　D. 人事部

　　正確答案：C

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，行使下列職責：制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理;負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、認定和執(zhí)業(yè)注冊管理;負責組織證券公司高級管理人員資質(zhì)測試和保薦代表人勝任能力考試，并對其進行持續(xù)教育和培訓;負責做好證券信息技術(shù)的交流和培訓工作，組織、協(xié)調(diào)會員做好信息安全保障工作，對證券公司重要信息系統(tǒng)進行信息安全風險評估，組織對交易系統(tǒng)事故的調(diào)查和鑒定;行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責。

　　40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應當具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于()人。

　　A. 3

　　B. 4

　　C. 5

　　D. 6

　　正確答案：C

　　解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

　　41.證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定中，凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于( )。

　　A. 80%

　　B. 85%

　　C. 90%

　　D. 100%

　　正確答案：D

　　解析：證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%;②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　42.按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　A. 1 000

　　B. 2 000

　　C. 3 000

　　D. 5 000

　　正確答案：D

　　解析：按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　43.( )是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。

　　A. 信用公司債券

　　B. 不動產(chǎn)抵押公司債券

　　C. 保證公司債券

　　D. 收益公司債券

　　正確答案：A

　　解析：信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。

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　　44.20世紀70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)不包括( )。

　　A. 減少或取消國與國之間對金融機構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素

　　B. 市場參與者的國際化

　　C. 放寬或者取消對銀行利率的管制

　　D. 各國為了不斷提高本國金融機構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當交叉

　　正確答案：B

　　解析：20世紀70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)為：①減少或取消國與國之間對金融機構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素;②放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快，更加促進了金融全球化;③各國為了不斷提高本國金融機構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當交叉;④放寬或者取消對銀行利率的管制。

　　45.H股、N股、S股等為( )。

　　A. 境外上市外資股

　　B. 境內(nèi)上市外資股

　　C. 紅籌股

　　D. 社會公眾股

　　正確答案：A你的答案：

　　解析：境外上市外資股可分為H股、N股、S股、L股等。

　　46.( )負責監(jiān)督證券公司按期足額繳納證券投資者保護基金及向證券投資者保護基金公司報送財務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息和資料。

　　A. 中國證券投資者保護基金有限責任公司

　　B. 證券交易所

　　C. 中國證券業(yè)協(xié)會

　　D. 中國證監(jiān)會

　　正確答案：D

　　解析：證監(jiān)會負責監(jiān)督證券公司按期足額繳納基金及向基金公司報送財務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息和資料。

　　47.中國人民銀行于( )年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

　　A. 2003

　　B. 2001

　　C. 2007

　　D. 2005

　　正確答案：A

　　解析：中國人民銀行于2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

　　48.年度報告應當在每一會計年度結(jié)束之日起()個月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送內(nèi)容并予以公告。

　　A. 4

　　B. 5

　　C. 6

　　D. 7

　　正確答案：A

　　解析：年度報告應當在每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送內(nèi)容并予以公告。

　　49.證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類( )。

　　A. 上市公司和基金

　　B. 證券公司和銀行

　　C. 企事業(yè)法人和境外投資者

　　D. 機構(gòu)法人和自然人

　　正確答案：D

　　解析：證券投資者是證券市場的資金提供者，包括機構(gòu)投資者和個人投資者。

　　50.目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。

　　A. 傳真報價

　　B. 電腦報價

　　C. 口頭報價

　　D. 書面報價

　　正確答案：B

　　解析：目前，在我國證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式，實現(xiàn)了無紙化交易。

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