第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于社會公益基金的有(　)。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　�、�.福利基金

　�、�.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。

　　77[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累積性

　　Ⅱ.或然性

　�、�.不確定性

　　Ⅳ.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　78[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于(　)。

　　Ⅰ.直接融資

　�、�.間接融資

　�、�.吸收投資

　�、�.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　�、�.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

　�、�.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購

　　Ⅲ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　�、�.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　80[單選題] 按照會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　)。

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　81[單選題] 有關(guān)證券公司次級債務(wù)，正確的說法有(　　)。

　�、�.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級債務(wù)

　　Ⅱ.分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)

　�、�.短期次級債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　�、�.長期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考核證券公司次級債券。次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。長期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)、2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　82[單選題] 公司經(jīng)營狀況的好壞.可以從(　　)來分析。

　�、�.公司治理水平

　�、�.公司管理層質(zhì)量

　�、�.公司規(guī)模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份公司的經(jīng)營水平現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量;公司競爭力;財(cái)務(wù)狀況;公司改組或合并。

　　83[單選題] 下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有(　　)。

　�、�.美國稱“共同基金”

　�、�.英國稱“單位信托基金”

　�、�.日本稱“單位信托基金”

　�、�.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，美國稱“共同基金”，英國和我國地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

　　84[單選題] 下列屬于場內(nèi)交易市場特點(diǎn)的有(　　)。

　�、�.集中交易

　�、�.公開競價(jià)

　�、�.經(jīng)紀(jì)制度

　�、�.市場監(jiān)管嚴(yán)密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 場內(nèi)交易市場的特點(diǎn)包括集中交易、公開競價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場監(jiān)管嚴(yán)密。

　　85[單選題] 中國資本市場體系的主板市場包括(　　)。

　�、�.香港聯(lián)合交易所

　�、�.深圳證券交易所

　�、�.上海證券交易所

　�、�.臺灣證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各國主要的證券交易所代表著國內(nèi)主板市場。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場。

　　86[單選題] 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以(　　)。

　�、�.按票面金額

　�、�.超過票面金額

　　Ⅲ.低于票面金額

　�、�.任意金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　87[單選題] 基金與股票、債券的區(qū)別在于(　　)。

　�、�.籌資規(guī)模不同

　�、�.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　Ⅲ.所籌集資金的投向不同

　�、�.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　88[單選題] 證券市場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持(　　)的原則。

　�、�.依法管理

　　Ⅱ.保護(hù)投資者利益

　�、�.“三公”

　　Ⅳ.監(jiān)督與自律相結(jié)合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護(hù)投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

　　89[單選題] 下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有(　　)。

　�、�.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.逐日盯市制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　　Ⅳ.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　90[單選題] 上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)

　　Ⅱ.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行

　�、�.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.具有較大社會影響力的專家學(xué)者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。(4)公司董事、員工等。

　　91[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括(　　)。

　　Ⅰ.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

　�、�.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

　�、�.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　Ⅳ.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)外，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)還包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(5)對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(6)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(8)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。D項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　92[單選題] 會員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有(　　)。

　�、�.董事會

　　Ⅱ.理事會

　�、�.會員大會

　�、�.監(jiān)察委員會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：會員制證券交易所是一個(gè)由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體。交易所設(shè)有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　93[單選題] 證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種是(　　)。

　�、�.股票

　　Ⅱ.基金

　�、�.債券

　�、�.衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種。

　　94[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的(　　)。

　�、�.政府

　　Ⅱ.公司

　�、�.中央銀行

　�、�.政府機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。

　　95[單選題] 影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括(　　)。

　�、�.歐元區(qū)的形成

　　Ⅱ.股指期貨

　�、�.國際資本流動

　　Ⅳ.美元匯率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國際資本流動。 (3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。

　　96[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　�、�.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　�、�.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　�、�.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　�、�.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。

　　97[單選題] 下列中屬于債券基本性質(zhì)的是(　)。

　�、�.債券屬于有價(jià)證券

　　Ⅱ.債券是一種虛擬資本

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　98[單選題] 銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于(　)中。

　�、�.貸款業(yè)務(wù)

　�、�.債券投資業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　�、�.承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　99[單選題] 新一代的經(jīng)濟(jì)思維對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有(　)。

　　Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制

　　Ⅱ.必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　Ⅲ.必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在4個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機(jī)：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政席對金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資;④經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　100[單選題] 基金份額持有人是(　)。

　�、�.基金的出資人

　　Ⅱ.基金資產(chǎn)的所有者

　�、�.基金投資回報(bào)的受益人

　�、�.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

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