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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題

　　1[單選題] 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取(　)為成交價。

　　A.可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B.在該價格以上的買人申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格

　　C.使未成交量最小的申報價格

　　D.中間價

　　參考答案：B

　　參考解析：集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。

　　2[單選題] 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下(　)個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　3[單選題] 下列屬于間接融資手段的是(　)。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　參考答案：D

　　參考解析：在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　4[單選題] 保險公司次級債應(yīng)當向(　)發(fā)行。

　　A.個人

　　B.政府

　　C.合格投資者

　　D.境外個人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析：保險公司次級債應(yīng)當向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　5[單選題] 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為(　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　6[單選題] 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以(　)出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A.市價

　　B.面值

　　C.公允價值

　　D.協(xié)議價格

　　參考答案：B

　　參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　7[單選題] 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是(　)。

　　A.股票交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.混合交割

　　D.黃金交割

　　參考答案：A

　　參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　8[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　9[單選題] 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的(　)，一般采用(　)方式分紅。

　　A.70%，現(xiàn)金

　　B.90%，現(xiàn)金

　　C.70%，紅利再投資

　　D.90%，紅利再投資

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　10[單選題] 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是(　)。

　　A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B.列于商業(yè)銀行次級負債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　11[單選題] 股票市場價格的最直接影響因素是(　)。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟因素

　　D.政治因素

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　12[單選題] 基金管理費通常按(　)支付。

　　A.日

　　B.周

　　C.月

　　D.年

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。

　　13[單選題] 中央政府債券通常被視為(　)。

　　A.低風險證券

　　B.無風險證券

　　C.風險證券

　　D.高風險證券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。

　　14[單選題] 現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是(　)。

　　A.失業(yè)保險基金

　　B.養(yǎng)老保險基金

　　C.工傷保險基金

　　D.生育保險基金

　　參考答案：B

　　參考解析：我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項保險基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。

　　15[單選題] 依據(jù)《證券法》，(　)直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　A.證券登記結(jié)算公司

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　參考答案：D

　　參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　16[單選題] 下列關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券審批機制的說法，錯誤的是(　)。

　　A.中國人民銀行會同財政部，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核

　　B.中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理

　　C.國家外匯管理局負責對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進行管理

　　D.財政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進行管理

　　參考答案：A

　　參考解析：國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核，而不是中國人民銀行，選項A說法是錯誤的。

　　17[單選題] 證券包銷是指(　)。

　　A.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

　　B.證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　C.證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

　　D.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　參考答案：D

　　參考解析：證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　18[單選題] 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機構(gòu)投資者但不得超過(　)人。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　參考答案：D

　　參考解析：直投基金資金應(yīng)當以非公開方式籌集，籌集對象限于機構(gòu)投資者且不得超過50人。

　　19[單選題] 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《企業(yè)債券管理條例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　20[單選題] 指數(shù)基金比較適合于下列(　)的資金投資。

　　A.社會閑散資金

　　B.對沖基金

　　C.激進的投資者

　　D.社保基金

　　參考答案：D

　　參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等金額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　21[單選題] 國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是(　)。

　　A.國務(wù)院

　　B.財政部

　　C.國有資產(chǎn)管理部門

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：C

　　參考解析：國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。

　　22[單選題] 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準程序改革為(　)。

　　A.先核準規(guī)模，后核準發(fā)行

　　B.先核準發(fā)行，后核準規(guī)模

　　C.僅核準規(guī)模

　　D.直接核準發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析：2008年1月，國家發(fā)展改革委員會下達《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關(guān)事項的通知》，該通知指出，為進一步推動企業(yè)債券市場化發(fā)展，擴大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國務(wù)院同意，對企業(yè)債券發(fā)行核準程序進行改革，將先核定規(guī)模、后核準發(fā)行兩個環(huán)節(jié)，簡化為直接核準發(fā)行一個環(huán)節(jié)。

　　23[單選題] 發(fā)行對象僅限于個人的國債是(　)。

　　A.儲蓄國債(電子式)

　　B.記賬式國債

　　C.戰(zhàn)爭國債

　　D.憑證式國債

　　參考答案：A

　　參考解析：儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。

　　24[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制(　)倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　參考答案：C

　　參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。

　　25[單選題] (　)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用。

　　A.基金管理費

　　B.基金銷售服務(wù)費

　　C.基金交易費

　　D.基金運作費用

　　參考答案：A

　　參考解析：基金管理費是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。

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