26[單選題] 偏債型基金對(duì)(　　)的配置比例較高。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低。股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡，為40%—60%。

　　27[單選題] 下列不屬于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的是(　　)。

　　A.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率

　　B.規(guī)定的貨幣乘數(shù)的計(jì)算

　　C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別

　　D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

　　28[單選題] 下列不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.匯率

　　B.本幣

　　C.外幣

　　D.時(shí)間

　　參考答案：A

　　參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)主要包括三個(gè)方面的構(gòu)成要素，即本幣、外幣和時(shí)間。

　　29[單選題] 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

　　30[單選題] 為規(guī)范國(guó)債期貨交易，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部于1995年發(fā)布了《國(guó)債期貨交易管理暫行辦法》，由于當(dāng)時(shí)各種復(fù)雜原因的交織，(　　)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停國(guó)債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　參考答案：C

　　參考解析：為規(guī)范國(guó)債期貨交易，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部于1995年2月23日發(fā)布了《國(guó)債期貨交易管理暫行辦法》。由于當(dāng)時(shí)各種復(fù)雜原因的交織，國(guó)債期貨交易發(fā)生了以“327國(guó)債期貨風(fēng)波”為代表的一系列重大風(fēng)險(xiǎn)事件。1995年5月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停國(guó)債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　36[單選題] 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　37[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于(　　)。

　　A.運(yùn)作方式不同

　　B.投資對(duì)象不同

　　C.投資目標(biāo)不同

　　D.組織形式不同

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　38[單選題] 上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的(　　)納入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　39[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的規(guī)定，最近(  )個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(  )�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　參考答案：D

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司，規(guī)定最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

　　40[單選題] (　　)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　A.投資者心理與預(yù)期的變化

　　B.金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性

　　C.資產(chǎn)配置活動(dòng)

　　D.信息技術(shù)發(fā)展

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　41[單選題] (　　)是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.證券公司金融債券

　　C.商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　D.證券公司次級(jí)債券

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　42[單選題] 有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對(duì)手方達(dá)成交易，并維持市場(chǎng)流動(dòng)性的參與者是(　　)。

　　A.債券持有人

　　B.金融入方

　　C.雙邊報(bào)價(jià)商

　　D.金融出方

　　參考答案：C

　　參考解析：進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)的交易成員稱為雙邊報(bào)價(jià)商，雙邊報(bào)價(jià)商有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對(duì)手方達(dá)成交易，并維持市場(chǎng)流動(dòng)性。

　　43[單選題] 超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在(　　)以內(nèi)的短期融資券。

　　A.90天(3個(gè)月)

　　B.180天(6個(gè)月)

　　C.270天(9個(gè)月)

　　D.360天(1年)

　　參考答案：C

　　參考解析：超短期融資券是指具有法人資格，信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、期限在270天(9個(gè)月)以內(nèi)的短期融資券。

　　44[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)已被股指期貨、國(guó)債期貨合約占用的交易保證金按(　　)比例扣減凈資本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)已被股指期貨、國(guó)債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本。

　　45[單選題] 下列選項(xiàng)中國(guó)家與證券投資基金的稱謂對(duì)應(yīng)正確的是(　　)。

　　A.我國(guó)香港地區(qū)，共同基金

　　B.日本，單位信托基金

　　C.英國(guó)，證券投資信托基金

　　D.美國(guó)，共同基金

　　參考答案：D

　　參考解析：作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國(guó)稱共同基金，英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱單位信托基金，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　46[單選題] 系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開(kāi)放式基金

　　B.ETF聯(lián)接基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　47[單選題] 如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格(　　)，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值會(huì)(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)，如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

　　48[單選題] (　　)屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質(zhì)押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔(dān)保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　49[單選題] 基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　50[單選題] 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　B.經(jīng)紀(jì)合同

　　C.身份證

　　D.產(chǎn)品說(shuō)明書

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。

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