第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 有形市場借助固定的場地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關(guān)系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的(　　)。

　�、� 有效性 Ⅱ 公開性 Ⅲ 質(zhì)量 Ⅳ 效率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 有形市場借助固定的場地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關(guān)系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的公開性、公平性和效率。

　　77[單選題] 機構(gòu)投資者的特點主要有(　　)。

　　Ⅰ 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資結(jié)構(gòu)組合化

　�、� 風險管理者 Ⅳ 具有穩(wěn)定市場的功能

　　A.Ⅰ 、ⅡⅢ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 機構(gòu)投資者的特點主要有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風險管理者;⑤具有穩(wěn)定市場的功能。

　　78[單選題] 關(guān)于記名股票的特點，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股東權(quán)利歸屬于記名股東 Ⅱ 認購股票的款項不一定一次性繳足

　�、� 轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買 Ⅳ 便于掛失，相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 記名股票的特點有：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②認購股票的款項不一定一次性繳足;③轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　79[單選題] 風險對沖過程中需要遵循的原則有(　　)。

　�、� 交易方向相同原則Ⅱ 商品種類相同或相近原則

　�、� 數(shù)量相等或相近原則 Ⅳ 月份相同或相近原則

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 風險對沖需遵循四項操作原則：交易方向相反原則、商品種類相同或相近原則、數(shù)量相等或相近原則、月份相同或相近原則。

　　80[單選題] 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有(　　)。

　�、� 以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度

　　Ⅱ 信息報送與披露制度

　�、� 客戶結(jié)算資金第三方存管制度

　　Ⅳ 合規(guī)管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶結(jié)算資金第三方存管制度和信息報送與披露制度。

　　81[單選題] 股票融資的特點包括(　　)。

　�、� 長期性 Ⅱ 不可逆性

　　Ⅲ 無負擔性 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性的特點。

　　82[單選題] 關(guān)于多層次資本市場體系建設(shè)的重要意義，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 有利于調(diào)動民間資本的積極性 Ⅱ 有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制

　�、� 有利于促進金融機構(gòu)擴大化 Ⅳ 有利于促進產(chǎn)業(yè)整合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 多層次資本市場體系建設(shè)的重要意義為：①有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力;②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風險;③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型;④有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩;⑤有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧。

　　83[單選題] 債券與股票的相同點有(　　)。

　　Ⅰ 兩者都是有價證券 Ⅱ 兩者的收益率相互影響

　�、� 兩者都有固定的償還期限 Ⅳ 兩者都是籌措資金的手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的相同點有：兩者都是有價證券、兩者都是籌措資金的手段、兩者的收益率相互影響。Ⅲ項，債券一般有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的。

　　84[單選題] 關(guān)于存款準備金制度的基本內(nèi)容，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 規(guī)定法定存款準備率 Ⅱ 規(guī)定可充當法定存款準備金的標的

　�、� 規(guī)定存款準備金的計算、提存方法Ⅳ 規(guī)定存款準備金的用途

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準備金制度的基本內(nèi)容有：①規(guī)定法定存款準備率;②規(guī)定可充當法定存款準備金的標的;③規(guī)定存款準備金的計算、提存方法;④規(guī)定存款準備金的類別。

　　85[單選題] 下列選項中，屬于流動性風險特征的有(　　)。

　�、� 流動性風險自身存在顯著的“集聚”性

　�、� 流動性的正負擾動對流動性風險的變化存在非對稱效應(yīng)

　　Ⅲ 流動性風險和股價運動的趨勢存在著顯著的負相關(guān)性

　�、� 可預(yù)測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 流動性風險的特征有：①流動性風險自身存在顯著的“集聚”性;②流動性的正負擾動對流動性風險的變化存在非對稱效應(yīng);③流動性風險和股價運動的趨勢存在著顯著的負相關(guān)性。

　　86[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　�、� 股票基金 Ⅱ 貨幣市場基金

　�、� 偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)投資標的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和衍生證券投資基金。

　　87[單選題] 不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　　)。

　　Ⅰ 風險偏好型 Ⅱ 風險尋找型

　�、� 風險中立型 Ⅳ 風險回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　88[單選題] 債券交易的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 現(xiàn)券交易 Ⅱ 回購交易

　�、� 遠期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易、期貨交易。

　　89[單選題] 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)的組成包括(　　)。

　�、� 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) Ⅱ 中國證券監(jiān)督管理委員會

　�、� 中國證監(jiān)會派出機構(gòu) Ⅳ 中國證券業(yè)協(xié)會

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)組成。

　　90[單選題] 關(guān)于做市商交易的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 降低市場的流動性，滿足投資者投資需求

　�、� 有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性

　�、� 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值

　　Ⅳ 能夠增強市場的透明度

　　A.Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 做市商交易的特征有：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值;④能夠增強市場的透明度;⑤受到嚴格監(jiān)管。

　　91[單選題] 關(guān)于股票發(fā)行注冊制的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)

　�、� 實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念

　�、� 各市場參與主體勤勉盡責

　�、� 實行嚴進嚴管，重在事前和事后監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 注冊制的特征主要有以下四點：①企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定;②實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價值進行實質(zhì)性判斷，監(jiān)管機構(gòu)不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責;③各市場參與主體勤勉盡責，發(fā)行人是信息披露第一責任人，中介機構(gòu)承擔對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險;④實行寬進嚴管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴懲違法違規(guī)，保護投資者合法權(quán)益。

　　92[單選題] 優(yōu)先股票的特征有(　　)。

　�、� 股息率固定 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　�、� 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 享有表決權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅳ項，優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制，在一般情況下沒有投票表決權(quán)。

　　93[單選題] 風險管理的過程包括(　　)。

　�、� 風險識別 Ⅱ 風險估測 Ⅲ 風險評價 Ⅳ 風險補償

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術(shù)和評估風險管理效果等。風險補償屬于風險管理的方法。

　　94[單選題] 股票的價值包括(　　)。

　�、� 票面價值 Ⅱ 賬面價值

　�、� 內(nèi)在價值 Ⅳ 清算價值

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票的價值包括股票的票面價值、股票的賬面價值、股票的內(nèi)在價值、股票的清算價值。

　　95[單選題] 關(guān)于回購交易，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在3年之內(nèi)

　�、� 根據(jù)獲得資金時對債券的處理辦法不同，債券回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購

　�、� 目前交易所上市的各類債券都可以用作質(zhì)押式回購

　　Ⅳ 質(zhì)押式回購采用詢價交易方式，可用意向報價、對話報價和雙向報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 債券回購交易是指資金融入方(債券持有人、正回購方)與資金融出方(債券買方、逆回購方)在進行債券交易的同時簽訂協(xié)議，約定在未來某一時間以約定價格將該筆債券購回的交易方式。債券回購是貨幣市場的重要工具，期限通常在一年之內(nèi)。

　　96[單選題] 受托機構(gòu)選擇商業(yè)銀行擔任資金保管機構(gòu)的條件有(　　)。

　　Ⅰ 有專門的業(yè)務(wù)部門負責履行信托資金保管職責

　�、� 具有健全的資金保管制度和風險管理、內(nèi)部控制制度

　�、� 最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　�、� 具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 受托機構(gòu)應(yīng)當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行擔任資金保管機構(gòu)：①有專門的業(yè)務(wù)部門負責履行信托資金保管職責;②具有健全的資金保管制度和風險管理、內(nèi)部控制制度;③具備安全保管信托資金的條件和能力;④具有足夠的熟悉信托資金保管業(yè)務(wù)的專職人員;⑤具有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施;⑦最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　97[單選題] 金融期權(quán)的基本特征包括(　　)。

　　Ⅰ 期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　�、� 期權(quán)交易具有很強的時間性

　�、� 期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　�、� 期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融期權(quán)的基本特征有：①期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利;②期權(quán)交易具有很強的時間性;③期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng);④期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱;⑤期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)。

　　98[單選題] 關(guān)于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

　�、� 公司債券審批主體為中國證監(jiān)會

　�、� 公司債券的擔保要求為較多的采用了擔保方式，同時又以一定的項目為主

　�、� 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　99[單選題] 下列屬于財務(wù)風險的管理措施的有(　　)。

　�、� 提高財務(wù)風險意識

　�、� 建立以現(xiàn)金流量為中心的全面預(yù)算制度

　�、� 深化人民幣匯率形成機制改革，推進人民幣國際化進程

　�、� 建立財務(wù)敏感系統(tǒng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 財務(wù)風險的管理措施有：①提高財務(wù)風險意識;②建立財務(wù)敏感系統(tǒng);③完善財務(wù)風險管理制度;④強化內(nèi)審制度;⑤建立合理的資本結(jié)構(gòu);⑥建立科學的投資決策;⑦完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。

　　100[單選題] 構(gòu)成風險的要素包括(　　)。

　�、� 風險因素 Ⅱ 風險事故

　�、� 風險產(chǎn)生的不可確定性 Ⅳ 損失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成。

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