第 1 頁(yè)：選擇題

第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　51、按債券形態(tài)分類，分為( )

　　Ⅰ 實(shí)物債券

　�、� 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　52、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括( )

　　I 優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

　　II 優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

　　III 優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

　　IV 優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。

　　53、金融期貨的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

　　III 結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　　IV 每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　考查金融期貨的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保證金制度

　　3.無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　　4.限倉(cāng)制度

　　5.大戶報(bào)告制度

　　6.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　7.強(qiáng)行平倉(cāng)制度

　　8.強(qiáng)制減倉(cāng)制度

　　9.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

　　54、與金融現(xiàn)貨交易相比，關(guān)于金融期貨的特征說(shuō)法正確的是()

　�、�.金融期貨的交易對(duì)象是金融期貨合約

　�、�.金融期貨交易是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具

　�、�. 金融期貨的交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來(lái)價(jià)格的預(yù)期

　�、�.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。

　　金融期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　55、國(guó)際債券的特征有( )

　　I 發(fā)行規(guī)模大

　　II 存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　III 資金來(lái)源廣

　　IV 有國(guó)家主權(quán)保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　國(guó)際債券的特征有：

　　(1)發(fā)行規(guī)模大

　　(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　(3)資金來(lái)源廣

　　(4)有國(guó)家主權(quán)保障

　　56、對(duì)基金管理人的概念理解正確的是( )。

　　I 是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　II 由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　III 基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　57、按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

　　I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　58、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　I 資金性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　IV 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　59、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為( )。

　　I 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　II 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　基金管理人的職責(zé)的內(nèi)容。

　　60、證券投資基金的費(fèi)用包括( )

　�、窕�金的管理費(fèi)

　　Ⅱ 基金的托管費(fèi)

　�、� 基金的交易費(fèi)

　�、� 基金的服務(wù)費(fèi)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券投資基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、服務(wù)費(fèi)

　　61、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有( )。

　　I 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　II 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　III 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　IV 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　62、證券公司次級(jí)債務(wù)是指()。

　　Ⅰ 證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東定向借入

　�、� 證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入

　　Ⅲ 清償順序在普通債務(wù)之后

　�、� 清償順序在股權(quán)資本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借人的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)

　　63、政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括()

　�、�.財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益

　�、�.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

　�、�.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款

　　Ⅳ.外國(guó)政府援助贈(zèng)款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括(1)財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款 (4)外國(guó)政府援助贈(zèng)款(5)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。

　　64、修正的美式期權(quán)也叫作()。

　　I 百慕大期權(quán)

　　II 大西洋期權(quán)

　　III 歐式期權(quán)

　　IV 互換期權(quán)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個(gè)概念。

　　65、金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括( )。

　　I 增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本

　　II 可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會(huì)生產(chǎn)力水平下降

　�、� 可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率

　　IV 可能會(huì)降低部門資金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)直接或潛在的經(jīng)濟(jì)損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本;可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。選項(xiàng)的第二條屬于金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。

　　66、按資金用途不同，國(guó)債可以分為()。

　�、� 赤字國(guó)債

　�、� 建設(shè)國(guó)債

　�、� 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　　Ⅳ 特種國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

　　67、金融期貨的主要交易制度包括()。

　�、� 結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　�、� 大戶報(bào)告制度

　�、� 每日價(jià)格波動(dòng)限制和斷路器規(guī)則

　�、� 強(qiáng)行平倉(cāng)和強(qiáng)制減倉(cāng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度、強(qiáng)制減倉(cāng)制度

　　68、以下屬于金融期權(quán)實(shí)值期權(quán)的是( )。

　　I 看漲期權(quán)的協(xié)定價(jià)格高于市場(chǎng)價(jià)格

　　II 看跌期權(quán)的協(xié)定價(jià)格高于市場(chǎng)價(jià)格

　　III 看漲期權(quán)的協(xié)定價(jià)格低于市場(chǎng)價(jià)格

　　IV 看跌期權(quán)的協(xié)定價(jià)格低于市場(chǎng)價(jià)格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正確答案是：D

　　解析

　　實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。

　　69、證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)的條件包括( )

　　I 證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

　　II 證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保

　　III 證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　證 券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保。同時(shí)，要求證 券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理 制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。

　　70、與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是( )。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　71、公司債券包括( )

　　I 信用公司債券

　　II 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　III 保證公司債券

　　IV 附認(rèn)股權(quán)證的公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種。

　　72、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。

　　I 金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換

　　IV 金融期權(quán)的雙方都需交納保證金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期權(quán)的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。

　　73、連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為( )。

　�、褡罡哔I入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。

　�、� 買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　�、� 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　�、� 買入申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　連 續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：(1)最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。(2)買人申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)， 以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。(3)賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買人申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　74、期貨交易過(guò)程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況條調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　�、�.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無(wú)連續(xù)報(bào)價(jià)

　　Ⅱ.遇到國(guó)家法定長(zhǎng)假

　�、�. 交易所認(rèn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)明顯變化

　　Ⅳ.交易價(jià)格變動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　期貨交易過(guò)程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況條調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告：

　　(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無(wú)連續(xù)報(bào)價(jià)

　　(2)遇到國(guó)家法定長(zhǎng)假

　　(3) 交易所認(rèn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)明顯變化

　　(4)交易所認(rèn)為必要的其他情形

　　75、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為( )。

　　I 自我對(duì)沖

　　II 市場(chǎng)對(duì)沖

　　III 內(nèi)部對(duì)沖

　　IV 外部對(duì)沖

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

　　76、基金托管人的主要職責(zé)( )

　�、� 安全保管基金的全部資產(chǎn)

　�、� 執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)

　　Ⅲ 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格

　　Ⅳ 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

　�、� 出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案是：D

　　解析

　　《中 華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn) 分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí) 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn) 凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　77、關(guān)于我國(guó)的國(guó)際債券描述正確的是( )

　　I 1982年我國(guó)首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券

　　II 1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券

　　III 1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券

　　IV 2007年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察我國(guó)國(guó)際債券的知識(shí)，以上說(shuō)法都正確。

　　78、國(guó)債按資金用途分類：( )

　　I 建設(shè)國(guó)債

　　II 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　　III 赤字國(guó)債

　　IV 特種國(guó)債

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　79、無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括( )。

　　Ⅰ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　�、虮阌诠善狈指�

　�、鬄楣善卑l(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活(2)便于股票分割。

　　80、無(wú)面額股票又可以稱為()

　　I 份額股票

　　II 無(wú)記名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　無(wú)面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。

　　81、在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有( )。

　　I 租賃

　　II 互助保證

　　III 保險(xiǎn)合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　　82、期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()

　�、�.轉(zhuǎn)讓

　�、�.禁止

　�、�. 放棄

　�、�.執(zhí)行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。

　　83、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。

　�、�.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%

　�、�.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%

　�、�. 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%

　�、�.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%

　　84、按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

　　I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　85、按付息方式分類，國(guó)債分為()

　　I 零息式國(guó)債

　　II 貼現(xiàn)式國(guó)債

　　III 附息式國(guó)債

　　IV 息票累計(jì)式國(guó)債

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　按付息方式分類，國(guó)債分為附息式國(guó)債和貼現(xiàn)式國(guó)債。

　　86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()

　　I 賬面價(jià)值

　　II 票面金額

　　III 票面價(jià)值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

　　87、公司改組或合并的原因有( )

　　I 擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力

　　II 消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

　　III 控股

　　IV 為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　上述都是改組或合并的原因。

　　88、基金利潤(rùn)分配方式通常有( )。

　　I 分配現(xiàn)金

　　II 分配基金份額

　　III 抵繳基金管理費(fèi)

　　IV 抵繳基金托管費(fèi)

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金利潤(rùn)分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。

　　89、按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為( )。

　�、耖_(kāi)放式基金

　　Ⅱ契約型基金

　�、蠊�司型基金

　�、� 封閉式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

　　90、關(guān)于金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說(shuō)法正確的是()

　　Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠(yuǎn)期交易在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行雙邊交易

　�、�.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　�、�. 金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　�、�.金融期貨交易基本不用擔(dān)心交易違約，遠(yuǎn)期交易存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期貨交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易較少受到監(jiān)管。

　　91、金融期貨合約對(duì)下列哪些內(nèi)容作了統(tǒng)一規(guī)定( )。

　　I 交易價(jià)格

　　II 合約時(shí)間

　　III 交易時(shí)間

　　IV 合約規(guī)模

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時(shí)間、合約規(guī)模、交割安排、交易時(shí)間、報(bào)價(jià)方式、價(jià)格波動(dòng)限制、持倉(cāng)限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定。

　　92、股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見(jiàn)的包括( )

　　I 股利政策

　　II 股票分割與合并

　　III 增發(fā)、配股

　　IV 轉(zhuǎn)增股本與股份回購(gòu)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察與股票相關(guān)的部分概念。

　　93、金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的()都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。

　　I 數(shù)量

　　II 規(guī)格

　　III 交割日期

　　IV 種類

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。

　　94、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為( )

　　I 記名股票

　　II 普通股票

　　III 不記名股票

　　IV 優(yōu)先股票

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：B

　　解析

　　按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　95、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的類別包括()。

　　I 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　　II 建設(shè)國(guó)債

　　III 非流通國(guó)債

　　IV 赤字國(guó)債

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　96、有價(jià)證券是( )的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　I 財(cái)產(chǎn)價(jià)值

　　II 財(cái)產(chǎn)權(quán)利

　　III 財(cái)產(chǎn)證明

　　IV 財(cái)產(chǎn)要求

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

　　97、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()

　�、�.發(fā)行股票是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行債券是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本

　�、�.債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還

　�、�. 股票通�？色@得固定的利息;債券的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定

　�、�.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：B

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)發(fā)行債券是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行股票是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本

　　(2)債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還

　　(3)債券通常可獲得固定的利息;股票的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定

　　(4)股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　98、證券交易規(guī)則主要包含()

　�、�.集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則

　�、�.大宗交易制度

　�、�. 金融期貨交易規(guī)則

　　Ⅳ.連續(xù)交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券交易規(guī)則主要包含：集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則。

　　99、下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是( )。

　　I 金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

　　II 客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用

　　III 二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度

　　IV 已建立的融資渠道

　　A. I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

　　100、租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的( )。

　�、� 所有權(quán)

　�、� 占有權(quán)

　�、� 使用權(quán)

　　Ⅳ 收益權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)。

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