26[單選題] (　　)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

　　27[單選題] 根據(jù)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)披露的信息，截至2015年3月18日，共有(　　)家機(jī)構(gòu)成為人民幣利率互換備案機(jī)構(gòu)。

　　A.117

　　B.118

　　C.119

　　D.120

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)披露的信息，截至2015年3月18日，共有119家機(jī)構(gòu)成為人民幣利率互換備案機(jī)構(gòu)(即已簽署《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》并將利率互換業(yè)務(wù)內(nèi)部操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度提交銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)備案的機(jī)構(gòu))。

　　28[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：A

　　參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　29[單選題] (　　)年由上海金業(yè)交易所推出的標(biāo)金期貨實(shí)際上已經(jīng)具有了外匯期貨的性質(zhì)，這是近現(xiàn)代全球首例金融期貨交易。

　　A.1920

　　B.1921

　　C.1922

　　D.1923

　　參考答案：B

　　參考解析：1921年由上海金業(yè)交易所推出的標(biāo)金期貨實(shí)際上已經(jīng)具有了外匯期貨的性質(zhì)，這是近現(xiàn)代全球首例金融期貨交易。

　　30[單選題] 發(fā)行人發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了發(fā)行金融債券應(yīng)報(bào)送的內(nèi)容外，還應(yīng)包括(　　)按監(jiān)管部門(mén)要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。

　　A.近1年

　　B.近2年

　　C.近3年

　　D.近5年

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了發(fā)行金融債券應(yīng)報(bào)送的內(nèi)容外，還應(yīng)包括近3年按監(jiān)管部門(mén)要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。

　　31[單選題] 以下關(guān)于憑證式債券說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證

　　B.以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保

　　C.是一種儲(chǔ)蓄債券

　　D.可記名、可掛失，不能上市流通

　　參考答案：B

　　參考解析：憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名、可掛失，不能上市流通。

　　32[單選題] 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：C

　　參考解析：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

　　33[單選題] (　　)是指利率變化時(shí)，客戶行使隱含在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)業(yè)務(wù)中的期權(quán)所造成損失的可能性，即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不確定風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指利率變化時(shí)，客戶行使隱含在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)業(yè)務(wù)中的期權(quán)所造成損失的可能性，即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　34[單選題] 可交換公司債券的面值為每張人民幣(　　)元，發(fā)行價(jià)格由上市公司股東和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　參考答案：D

　　參考解析：可交換公司債券的面值為每張人民幣100元，發(fā)行價(jià)格由上市公司股東和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。

　　35[單選題] (　　)是指對(duì)應(yīng)于各種不同的經(jīng)濟(jì)狀況有一系列的可能結(jié)果。在分析時(shí)常常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)程度的大小，從而預(yù)計(jì)投資活動(dòng)的結(jié)果。

　　A.不確定性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.普遍性

　　D.突發(fā)性

　　參考答案：A

　　參考解析：不確定性是指投資者預(yù)期收益的不確定性，即對(duì)應(yīng)于各種不同的經(jīng)濟(jì)狀況有一系列的可能結(jié)果。在分析時(shí)常常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)程度的大小，從而預(yù)計(jì)投資活動(dòng)的結(jié)果。

　　36[單選題] 通過(guò)并股，使股價(jià)(　　)到合理的交易范圍，股票的流通性和市場(chǎng)性會(huì)得以改善。

　　A.維持

　　B.下降

　　C.上升

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：C

　　參考解析：通過(guò)并股，使股價(jià)上升到合理的交易范圍，股票的流通性和市場(chǎng)性會(huì)得以改善。

　　37[單選題] 《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，最近(　　)年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。

　　38[單選題] (　　)是人們?yōu)闇p少風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行效益和成本權(quán)衡而采取的行動(dòng)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　參考答案：A

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是人們?yōu)闇p少風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行效益和成本權(quán)衡而采取的行動(dòng)。

　　39[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或(　　)以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：A

　　參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或1/3以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

　　40[單選題] 債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越(　　)。

　　A.高

　　B.低

　　C.無(wú)關(guān)

　　D.以上均不正確

　　參考答案：A

　　參考解析：債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。

　　41[單選題] 為了規(guī)范律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，保障執(zhí)業(yè)質(zhì)量，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，(　　)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布了《律師事務(wù)所證券法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)規(guī)則(試行)》

　　A.2014年12月

　　B.2010年12月

　　C.2012年12月

　　D.2015年12月

　　參考答案：B

　　參考解析：為了規(guī)范律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，保障執(zhí)業(yè)質(zhì)量，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，2010年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布了《律師事務(wù)所證券法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)規(guī)則(試行)》。

　　42[單選題] (　　)是所有參與市場(chǎng)交易的經(jīng)濟(jì)主體對(duì)這些產(chǎn)品未來(lái)收益預(yù)期的體現(xiàn)。

　　A.金融產(chǎn)品的價(jià)格

　　B.市場(chǎng)信息的變動(dòng)

　　C.市場(chǎng)交易的次數(shù)

　　D.價(jià)格的走勢(shì)

　　參考答案：A

　　參考解析：金融產(chǎn)品的價(jià)格是所有參與市場(chǎng)交易的經(jīng)濟(jì)主體對(duì)這些產(chǎn)品未來(lái)收益預(yù)期的體現(xiàn)。

　　43[單選題] 以下關(guān)于政府債券的流通性，說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.政府債券發(fā)行量一般都非常大

　　B.信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好

　　C.允許在證券交易所上市交易，但不允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

　　D.許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)都十分發(fā)達(dá)

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大。同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)都十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)。

　　44[單選題] 截至(　　)年，各地掛牌的國(guó)債期貨合約已達(dá)60多個(gè)品種。

　　A.1993

　　B.1994

　　C.1995

　　D.1998

　　參考答案：C

　　參考解析：截至1995年，各地掛牌的國(guó)債期貨合約已達(dá)60多個(gè)品種。

　　45[單選題] 我國(guó)公司債券是指約定在(　　)以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A.3個(gè)月

　　B.6個(gè)月

　　C.1年

　　D.3年

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　46[單選題] 債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的數(shù)倍，以下(　　)是合理的。

　　A.8

　　B.16

　　C.24

　　D.32

　　參考答案：A

　　參考解析：債券融資和股票融資是企業(yè)直接融資的兩種方式，在國(guó)際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的3—10倍。

　　47[單選題] 以下關(guān)于債券的到期期限，說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.是指?jìng)�券從發(fā)行日至償清本息日的時(shí)間

　　B.是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間

　　C.過(guò)期不還不構(gòu)成違約

　　D.按照到期期限分類，分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

　　參考答案：C

　　參考解析：債券到期期限是指?jìng)�券從發(fā)行日至償清本息日的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間，過(guò)期不還即構(gòu)成違約。

　　48[單選題] 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，(　　)。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A.依法承擔(dān)賠償責(zé)任對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

　　B.依法承擔(dān)賠償責(zé)任對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

　　C.不必承擔(dān)賠償責(zé)任對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

　　D.不必承擔(dān)賠償責(zé)任對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

　　參考答案：B

　　參考解析：公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　49[單選題] 下列不屬于股票基金所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：股票基金所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)�(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，因此又稱為可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　50[單選題] (　　)是一種比較保守的委托策略，它比較適合于那些為避免風(fēng)險(xiǎn)而不計(jì)較利潤(rùn)多寡的投資者。

　　A.市價(jià)委托

　　B.限價(jià)委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價(jià)委托

　　參考答案：C

　　參考解析：停止損失委托是一種比較保守的委托策略，它比較適合于那些為避免風(fēng)險(xiǎn)而不計(jì)較利潤(rùn)多寡的投資者。

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