一、選擇題

　　1.【答案】A。

　　2.【答案】C。解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理。

　　3.【答案】C。解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入.由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　4.【答案】B。解析：收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風險相對也較低.一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。

　　5.【答案】A。解析：債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。

　　6.【答案】B。解析：我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　7.【答案】A。解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　8.【答案】C。解析：金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權利。

　　9.【答案】B。

　　10.【答案】B。解析：股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　11.【答案】B。解析：優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】A。解析：“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　14.【答案】C。

　　15.【答案】A。解析：保險公司次級定期債務是指保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。與商業(yè)銀行次級債務不同的是，按照《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.債權人無權向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

　　16.【答案】B。

　　17.【答案】D。

　　18.【答案】D。解析：金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風險。

　　19.【答案】C。解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，通常把他們并稱為“證券中介機構”。證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等。

　　20.【答案】A。解析：我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。

　　21.【答案】C。

　　22.【答案】D。解析：增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構或個人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊資本相應增加。

　　23.【答案】D。

　　24.【答案】B。

　　25.【答案】C。解析：貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。

　　26.【答案】B。解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　27.【答案】A。解析：證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。

　　28.【答案】C。解析：相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　29.【答案】A。解析：按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　30.【答案】B。解析：基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。

　　31.【答案】D。解析：證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。

　　32.【答案】A。解析：價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金。

　　33.【答案】A。解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

　　34.【答案】B。

　　35.【答案】D。解析：非金融企業(yè)債務融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券�！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務融資工具應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級.由金融機構承銷.在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算。

　　36.【答案】B。解析：信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具.用于轉移或防范信用風險.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)等。

　　37.【答案】D。解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎.而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　　38.【答案】A。解析：在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。

　　39.【答案】B。解析：加權股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數(shù)加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分.基期加權股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權數(shù).計算期加權股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數(shù)，幾何加權股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。

　　40.【答案】A。解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務，作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人。

　　41.【答案】B。解析：金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。

　　42.【答案】D。解析：資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　43.【答案】A。解析：《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元.有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

　　44.【答案】D。解析：歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　45.【答案】B。解析：按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　46.【答案】C。解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　47.【答案】D。解析：在我國開盤價是集合競價的結果。

　　48.【答案】C。解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　49.【答案】D。解析：中央銀行宏觀金融調控的中介指標是貨幣供應量。

　　50.【答案】C。解析：《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

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