第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

第 3 頁：選擇題參考答案

第 4 頁：組合型選擇題參考答案

　　點擊查看：2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》提分模擬題匯總

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有--N符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1.同業(yè)拆借市場基本上都是(　　)拆借。

　　A.擔(dān)保

　　B.票據(jù)

　　C.信用

　　D.質(zhì)押

　　2.對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.債券型基金

　　D.封閉型基金

　　3.我國基金市場的監(jiān)管主體是(　　)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　4.下列不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.企業(yè)發(fā)行股票

　　C.企業(yè)發(fā)行債券

　　D.銀行貸款

　　5.(　　)幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A.貨幣市場基金

　　B.債券型基金

　　C.開放式基金

　　D.收入型基金

　　6.股權(quán)融資不包括(　　)。

　　A.配股

　　B.增發(fā)新股

　　C.股利分配中的送紅股

　　D.股利分配中的現(xiàn)金分紅

　　7.通常情況下，債券的收益率(　　)。

　　A.與償還期成正比.與風(fēng)險性成反比

　　B.與償還期成反比.與風(fēng)險性成反比

　　C.與償還期成正比.與風(fēng)險性成正比

　　D.與償還期成反比.與風(fēng)險性成正比

　　8.ETF的投資目標(biāo)是(　　)。

　　A.提供盡可能多的套利機會

　　B.取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C.使ETF規(guī)模不斷擴大

　　D.超越指數(shù)

　　9.投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國債是(　　)。

　　A.憑證式國債

　　B.儲蓄式國債

　　C.實物式國債

　　D.記賬式國債

　　10.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，(　　)。

　　A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算

　　B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算

　　C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算

　　D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算

　　11.(　　)是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A.集合競價

　　B.拍賣競價

　　C.連續(xù)競價

　　D.招標(biāo)競價

　　12.根據(jù)(　　)，委托指令分為買進委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數(shù)量

　　B.委托價格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時效限制

　　13.以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于(　　)。

　　A.互換期權(quán)

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.利率期權(quán)

　　D.股票期權(quán)

　　14.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和(　　)股票。

　　A.國家股

　　B.法人股

　　C.優(yōu)先股

　　D.記名股

　　15.國際債券的計價貨幣通常是(　　)，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A.夕卜國貨幣

　　B.國際通用貨幣

　　C.本國貨幣

　　D.本國貨幣或外國貨幣

　　16.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B.為保證私募債安全性.私募債須強制擔(dān)保

　　C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　17.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過(　　)的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　18.影響股票價格的最直接因素是(　　)，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟因素

　　D.政治因素

　　19.相對其他類型的金融風(fēng)險而言，(　　)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　20.以下各風(fēng)險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是(　　)。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　21.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價格為最后中標(biāo)價格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價格是單一的，這種招標(biāo)方式為(　　)。

　　A.荷蘭式

　　B.美國式

　　C.既是美國式又是荷蘭式

　　D.都不是

　　22.歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是(　　)。

　　A.美元

　　B.歐元

　　C.特別提款權(quán)

　　D.英鎊

　　23.在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機構(gòu)是(　　)。

　　A.財務(wù)公司

　　B.投資銀行

　　C.證券登記結(jié)算公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

　　24.公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(　　)的補償。

　　A.通貨膨脹風(fēng)險

　　B.政策風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　25.將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于(　　)的風(fēng)險管理方式。

　　A.風(fēng)險對沖

　　B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險規(guī)避

　　D.風(fēng)險分散

　　26.非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過(　　)。

　　A.5名

　　B.10名

　　C.20名

　　D.100名

　　27.債券的發(fā)行價格高于面值稱為(　　)。

　　A.平價發(fā)行

　　B.溢價發(fā)行

　　C.折價發(fā)行

　　D.超賣發(fā)行

　　28.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為(　　)變動損益計入當(dāng)期損益。

　　A.內(nèi)在價值

　　B.外在價值

　　C.公允價值

　　D.實際價值

　　29.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于(　　)的范疇。

　　A.外國債券

　　B.猛犬債券

　　C.武士債券

　　D.歐洲債券

　　30.(　　)國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標(biāo)

　　D.銀行發(fā)售

　　31.以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B.配股時原股東不可以放棄配股權(quán)

　　C.上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構(gòu)或個人增發(fā)

　　D.股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

　　32.下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

　　C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險

　　33.我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是(　　)。

　　A.中小企業(yè)板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.主板市場

　　D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　34.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是(　　)。

　　A.5

　　B.6.7

　　C.10

　　D.20

　　35.基金托管費是支付給(　　)的費用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　D.基金持有人

　　36.下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是(　　)。

　　A.公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平.發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止

　　B.對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式.目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行

　　C.在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個價位上的中價收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.每個中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

　　D.在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的

　　37.貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策

　　38.向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括(　　)。

　　A.最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

　　B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

　　C.發(fā)行價格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　D.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　39.下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是(　　)。

　　A.超額準(zhǔn)備金

　　B.貨幣供應(yīng)量

　　C.法定存款準(zhǔn)備金

　　D.國際收支

　　40.與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是(　　)。

　　A.杠桿比例高

　　B.定價復(fù)雜

　　C.全球化程度高

　　D.低風(fēng)險性

　　41.窗口指導(dǎo)屬于(　　)。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.直接信用控制的貨幣政策工具

　　D.間接信用控制的貨幣政策工具

　　42.中央銀行進行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是(　　)。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

　　B.銀行承兌匯票

　　C.金融債券

　　D.國庫券

　　43.(　　)是風(fēng)險管理委員會對已經(jīng)識別和計量的風(fēng)險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險緩釋工具進行有效管理和控制風(fēng)險的過程。

　　A.風(fēng)險識別/分析

　　B.風(fēng)險控制/緩釋

　　C.風(fēng)險計量/評估

　　D.風(fēng)險監(jiān)測/報告

　　44.降低利率，降低存款儲備金，以促進經(jīng)濟增長。這種手段屬于(　　)。

　　A.收縮性貨幣政策

　　B.收縮性財政政策

　　C.擴張性貨幣政策

　　D.擴張性財政政策

　　45.中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是(　　)。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.結(jié)算的銀行

　　D.政府的銀行

　　46.由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是(　　)。

　　A.全額包銷

　　B.盡力推銷

　　C.余額包銷

　　D.混合推銷

　　47.(　　)是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險.

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　48.(　　)是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。

　　A.外國債券

　　B.歐洲債券

　　C.亞洲債券

　　D.國際債券

　　49.金融機構(gòu)過度依賴于掌握金融機構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員.由此則可能帶來(　　)。

　　A.聲譽風(fēng)險

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.操作風(fēng)險

　　50.公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B.累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業(yè)資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載