26.按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社�；�金的投資范圍不包括( )。

　　A.買賣地方政府債

　　B.銀行存款

　　C.買賣國債

　　D.具有良好流動性的金融工具

　　正確答案:A

　　解析:考查全國社會保障基金的投資范圍。按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社�；�金的投資范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具。

　　27.下列機構(gòu)不具備申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格條件的是( )。

　　A.甲公司僅提供證券投資咨詢服務(wù)，有7名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

　　B.乙公司同時提供證券和期貨投資咨詢服務(wù)，有8名取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

　　C.丙公司提供期貨投資咨詢服務(wù)，其高級管理人員中，有1名取得期貨投資咨詢從業(yè)資格

　　D.丁公司有100萬元人民幣的注冊資本

　　正確答案:B

　　解析:申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　28.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責包括( )。

　�、僖婪ㄖ贫ê蛨�(zhí)行貨幣政策

　�、诒O(jiān)管人民幣流通

　�、垡婪ㄖ贫ê蛨�(zhí)行財政政策

　�、鼙O(jiān)管銀行間債券市場

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:B

　　解析:中國人民銀行的職責包括：發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通;監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執(zhí)行。

　　29.資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關(guān)于相關(guān)當事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是()。

　　A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團

　　B.服務(wù)機構(gòu)通常由第三方擔任

　　C.信用增級機構(gòu)通常由發(fā)起人擔任

　　D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　正確答案:A

　　解析:考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。服務(wù)機構(gòu)通常由發(fā)起人擔任;信用增級機構(gòu)分別是發(fā)起人和獨立的第三方;特殊目的機構(gòu)是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。

　　30.下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是()。

　　①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息

　�、诟较�債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類

　　③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券

　�、芟⑵崩鄯e債券也規(guī)定了票面利率

　　A.①②③

　　B.①②③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:D

　　解析:債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。

　　31.QDII可以投資于下面( )金融產(chǎn)品或工具。

　　①銀行存款

　�、谡�府債券

　　③遠期合約、互換

　�、芑刭弲f(xié)議

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。 QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具： (1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;

　　(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券;

　　(3)已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;

　　(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;

　　(6)遠期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品;

　　(7)限額特定資產(chǎn)管理計劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的私募基金。

　　32.單一司法轄域內(nèi)的金融市場是( )。

　　A.交易所市場

　　B.場外交易市場

　　C.國際金融市場

　　D.國內(nèi)金融市場

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查國內(nèi)金融市場的概念。 國內(nèi)金融市場，是指單一司法轄域內(nèi)的金融市場，也可以進一步分為全國性金融市場和地區(qū)性金融市場。

　　33.資本市場的種類不包括( )。

　　A.股票市場

　　B.衍生品市場

　　C.短中期資金借貸品市場

　　D.債券市場

　　正確答案:C

　　解析:資本市場包括股票及衍生品市場、債券及衍生品市場、中長期資金借貸市場，廣義的還包括期貨市場。

　　34.中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是( )。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

　　C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》

　　D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

　　正確答案:B

　　解析:考查我國投資者適當性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章，是投資者保護領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。

　　35.經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力( )。

　　①守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線

　�、诮∪�多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板

　�、凵罨�金融監(jiān)管體制改革

　�、芄芸睾媒鹑诘母吒軛U率和流動性風險

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個方面進行：守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險，因此①表述不正確;健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板;深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。

　　36.( )負責保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

　　A.財政部

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國人民銀行

　　D.國務(wù)院有關(guān)部門

　　正確答案:B

　　解析:考查證券投資者者保護基金的監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會負責保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。財政部負責保護基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務(wù)監(jiān)督。中國人民銀行負責對保護基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進行檢查監(jiān)督。

　　37.將金融市場劃分為債務(wù)市場和權(quán)益市場的標準是( )。

　　A.交易工具

　　B.發(fā)行流通性質(zhì)

　　C.交割方式

　　D.金融資產(chǎn)的種類

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：(一)按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場 (二)按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場(三)按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場(四)按組織方式分為交易所市場和場外交易市場(五)按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場(六)按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場(七)按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場

　　38.以下()不是我國企業(yè)債券的種類。

　　A.普通企業(yè)債券

　　B.中小企業(yè)集合債券

　　C.可續(xù)期企業(yè)債券

　　D.國際債券

　　正確答案:D

　　解析:考查我國企業(yè)債券的品種。國際債券是指一國借款人在國際證券市場以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。它是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。

　　39.縱觀國際金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，風險管理模式大體經(jīng)歷了四個發(fā)展階段，在資產(chǎn)負債風險管理模式階段之后的階段是()。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段

　　C.凈資產(chǎn)風險管理模式階段

　　D.全面風險管理模式階段

　　正確答案:D

　　解析:考查國際金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，風險管理模式大體經(jīng)歷的四個發(fā)展階段。這四個階段分別是資產(chǎn)風險管理模式階段、負債風險管理模式階段、資產(chǎn)負債風險管理模式階段和全面風險管理模式階段。

　　40.目前，中國已基本形成了由( )調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機構(gòu)相分離，多種金融機構(gòu)分工合作、功能互補的現(xiàn)代化金融中介機構(gòu)體系。

　　A.財政部

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.原中國銀監(jiān)會

　　D.中央銀行

　　正確答案:D

　　解析:本題屬于記憶類知識點，中央銀行負責調(diào)控和監(jiān)督。

　　41.人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)和QFII的主要區(qū)別不包括( )。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

　　D.盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查人民幣合格境外機構(gòu)投資者。RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。

　　42.下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是()。

　　A.不動產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

　　B.一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券

　　C.收益公司債券的清償順序在股票之后

　　D.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查公司債券的相關(guān)知識。收益公司債券清償時債權(quán)排列順序先于股票。

　　43.風險溢價的大小與風險的高低成()關(guān)系。

　　A.確定比率

　　B.正相關(guān)

　　C.隨機

　　D.負相關(guān)

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查風險補償與風險溢價。風險溢價的大小與風險的高低成正相關(guān)關(guān)系。

　　44.個人投資者投資行為的特點不包括( )。

　　A.隨意性

　　B.專業(yè)性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查個人投資者的特點。個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識相對匱乏。

　　45.下面關(guān)于會員大會的說法不正確的是( )。

　　A.會員大會每年召開一次，由理事會召集，理事長主持。理事長因故不能履行職責時，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持

　　B.1/3以上會員提議時應(yīng)該召開臨時會員大會

　　C.會員大會應(yīng)當有2/3以上會員出席，其決議須經(jīng)出席會議的會員過半數(shù)表決通過

　　D.會員大會結(jié)束15個工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告

　　正確答案:D

　　解析:考點：考查會員大會。會員大會結(jié)束10個工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告。 會員大會每年召開一次，由理事會召集，理事長主持。理事長因故不能履行職責時，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持。有下列情形之一的，應(yīng)當召開臨時會員大會：①理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù);②三分之一以上會員提議;③理事會或者監(jiān)事會認為必要。 會員大會應(yīng)當有三分之二以上的會員出席，其決議須經(jīng)出席會議的會員過半數(shù)表決通過。會員大會結(jié)束十個工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告。

　　46.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計算，實際支付價格為()元。

　　A.97.51

　　B.97.88

　　C.97.90

　　D.98.05

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查債券利息的計算。30/180即每半年付息1次，按每月30天計算。累計天數(shù)(算頭不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累計利息=100×5%÷2×65/180≈0.90。實際支付價格=97+0.90=97.90(元)。

　　47.基金利潤主要來自基金收入減去基金費用后的凈額、公允價值變動損益等�；�金收入主要包括( )。

　�、倮�息收入

　�、谕顿Y收益

　�、燮渌�收入

　　④公允價值變動收益

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:A

　　解析:基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。 利息收入是指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買人返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。

　　投資收益是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入，包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。這些收入項目一般根據(jù)發(fā)生的實際金額確認，占比較少。

　　48.將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是( )。

　　A.上證綜指

　　B.深證100指數(shù)

　　C.深證成分指數(shù)

　　D.行業(yè)分類指數(shù)

　　正確答案:B

　　解析:深證100指數(shù)于2003年初發(fā)布，由深圳證券市場市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成，不僅包含了深市主板中的藍籌價值型企業(yè)，還不斷吸納更多來自中小板和創(chuàng)業(yè)板的成長型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，從而更好地體現(xiàn)深市多層次、高成長、創(chuàng)新型等特征，逐步發(fā)展成為中國資本市場“傳統(tǒng)行業(yè)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”的組合。

　　49.按照《保險資金運用管理辦法》規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括( )。

　　A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

　　B.文化投資資金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.保險私募基金

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查保險經(jīng)營機構(gòu)相關(guān)知識。按照《保險資金運用管理辦法》規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私募基金。

　　50.中國香港的金融監(jiān)管機構(gòu)包括( )。

　�、僦袊�香港金融管理局

　�、谥袊�香港政府

　　③證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會

　�、鼙ｋU業(yè)監(jiān)理處

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:B

　　解析:中國香港實行分業(yè)監(jiān)管模式。目前，中國香港的金融監(jiān)管機構(gòu)主要包括香港金融管理局(金管局)、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)和保險業(yè)監(jiān)理處(保監(jiān)處)，分別負責監(jiān)管銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)以及保險業(yè)。

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