51.下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請從業(yè)資格的條件的說法錯誤的是( )。

　　A.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員，在取得證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格后即可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)

　　B.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員應(yīng)未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰

　　C.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員需具有從事證券、期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷

　　D.申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員需通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試

　　正確答案:A

　　解析: 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件：

　　(1)具有中華人民共和國國籍。

　　(2)具有完全民事行為能力。

　　(3)品行良好、正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德。

　　(4)未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰。

　　(5)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。

　　(6)證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。

　　(7)通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試。(你沒看錯，《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》上寫的是中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的)

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　52.基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案:B

　　解析:基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。考查對公募基金銷售活動的監(jiān)管情況。

　　53.企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是( )。

　　A.股票市場融資

　　B.債券市場融資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。

　　54.2008年1月20日，財(cái)政部發(fā)行面值為100的3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，發(fā)行價(jià)格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為()元。

　　A.5.00

　　B.6.13

　　C.9.23

　　D.10.59

　　正確答案:D

　　解析:三年總天數(shù)為1096天。2008年1月20日到2010年3月5日共有

　　55.短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在()年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　正確答案:A

　　解析:考查短期融資券的定義。短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　56.常見的衍生工具包括( )。

　　①期權(quán)

　�、谶h(yuǎn)期

　�、刍�換

　�、軅�券

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查衍生工具的內(nèi)容，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等。

　　57.下列對證券市場融資活動特征描述正確的是( )。

　　A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

　　B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

　　C.真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實(shí)現(xiàn)

　　D.證券市場融資是一種間接融資

　　正確答案:A

　　解析:考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

　　58.證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)( )。

　　①向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系

　�、谙蚩蛻艚忉屍谪浗灰椎姆绞健⒘鞒碳帮L(fēng)險(xiǎn)

　�、巯蚩蛻糇鳙@利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾

　�、懿坏孟蚩蛻籼摷傩麄鳌⒄`導(dǎo)客戶

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾，不得向客戶虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。

　　59.貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)包括( )。

　�、倏蓽y性

　�、诳煽匦�

　�、郦�(dú)立性

　　④原子性

　　A.①②

　　B.②③

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。

　　60.關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。

　　A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)

　　B.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，申請日前6個月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　D.證券公司申請IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務(wù)資格申請書等規(guī)定的申請材料

　　正確答案:A

　　解析:根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。

　　61.下面對上市公司再融資描述錯誤的是( )。

　　A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

　　B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

　　C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

　　D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

　　正確答案:C

　　解析:考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。

　　62.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的是( )。

　　①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

　�、趯�單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的30%

　�、廴诔龅拿糠N證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%

　　④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　63.( )是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期權(quán)

　　C.金融期貨

　　D.金融互換

　　正確答案:B

　　解析:金融期權(quán)：這是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用(被稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約，包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)�？疾榻鹑谄跈�(quán)的基本概念。

　　64.通常情況下，股票價(jià)格的變動和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)的關(guān)系是( )。

　　A.股票價(jià)格的變動先于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

　　B.股票價(jià)格的變動與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)同時進(jìn)行

　　C.股票價(jià)格的變動晚于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

　　D.股票價(jià)格的變動與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)無關(guān)

　　正確答案:A

　　解析:考查股票價(jià)格的變動和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)的關(guān)系，即在經(jīng)濟(jì)高漲后期，股價(jià)已率先下跌，在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上漲。

　　65.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計(jì)師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的，會計(jì)師事務(wù)所上一年度業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元，以上業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　A.8000;6000

　　B.8000;5000

　　C.6000;5000

　　D.5000;3000

　　正確答案:A

　　解析:按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計(jì)師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的，會計(jì)師事務(wù)所上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，以上業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　66.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為( )，最長為( )。

　　A.6個月;1年

　　B.6個月;6年

　　C.1年;6年

　　D.1年;10年

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為1年，最長為6年;自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后方可交換為預(yù)備交換的股票;公司債券交換為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價(jià)和前一個交易日的均價(jià)�？疾榭山粨Q債券相關(guān)知識。

　　67.委托受理的手續(xù)和過程包括( )。

　　①委托承接

　�、谖�托受理

　　③委托執(zhí)行

　�、芪�托撤銷

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。

　　68.下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是( )。

　　A.對公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人

　　B.不享有公司表決權(quán)

　　C.股息相對固定

　　D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

　　正確答案:B

　　解析:雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。 一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，而且與普通股分類表決，這類表決可以被稱為優(yōu)先股股東“固有的表決權(quán)”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定以下五種事項(xiàng)除須經(jīng)出席會議的普通股股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過之外，還須經(jīng)出席會議的優(yōu)先股股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過：修改公司章程中與優(yōu)先股相關(guān)的內(nèi)容;一次或累計(jì)減少公司注冊資本超過百分之十;公司合并、分立、解散或變更公司形式;發(fā)行優(yōu)先股;公司章程規(guī)定的其他情形。優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，只是表決權(quán)受限。

　　另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)3個會計(jì)年度或連續(xù)2個會計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當(dāng)公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。

　　70.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成( )，與風(fēng)險(xiǎn)成( )。

　　A.正比; 正比

　　B.正比; 反比

　　C.反比; 反比

　　D.反比;正比

　　正確答案:D

　　解析:考查基金管理費(fèi)率與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低(風(fēng)險(xiǎn)程度與基金規(guī)模成反比)，基金管理費(fèi)率越低(基金管理費(fèi)率與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)程度成正比)。

　　71.A企業(yè)目前付息債務(wù)的市場價(jià)值為20萬元，股權(quán)的市場價(jià)值為30萬元，稅前債務(wù)成本是8%，股權(quán)資本成本為6%，所得稅率25%，那么該企業(yè)的加權(quán)平均資本成本為( )。

　　A.6%

　　B.7.6%

　　C.8.8%

　　D.9.2%

　　正確答案:A

　　解析:考查加權(quán)平均資本成本的計(jì)算。加權(quán)平均資本成本：

　　72.按照《公司法》的要求，股票應(yīng)當(dāng)載明下列( )事項(xiàng)。

　　①公司名稱

　　②股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)

　　③公司地址

　�、芄善钡木幪�

　�、莨�司成立日期

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①②③⑤

　　D.①②④⑤

　　正確答案:D

　　解析:考查股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)：公司名稱;公司成立日期;股票種類、票面金額及代表的股份數(shù);股票的編號。

　　73.根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券核心資本充足率應(yīng)不低于()。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　正確答案:B

　　解析:考查我國商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　74.為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)

　　定。具體包括下列( )情形。

　�、俳�止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　②禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　�、劢�止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　�、芙�止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。

　　75.關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是( )。

　　A.國家股不能轉(zhuǎn)讓

　　B.是國有股權(quán)的組成部分

　　C.國有股股利收入納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

　　D.國有資產(chǎn)折價(jià)入股需按規(guī)定進(jìn)行評估確認(rèn)

　　正確答案:A

　　解析:國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是需要按照國家的有關(guān)規(guī)定。 國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。國有股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有，也可由國有資產(chǎn)管理部門持有或由國有資產(chǎn)管理部門代政府委托其他機(jī)構(gòu)或部門持有。國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。

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