點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)習(xí)試題匯總

　　[選擇題]

　　1、股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的( )清償。

　　A.面值

　　B.市場(chǎng)價(jià)格

　　C.內(nèi)在價(jià)值

　　D.清算價(jià)值

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　2、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)不包括()。

　　A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)

　　C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序

　　D.根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：(1)運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依 法經(jīng)營(yíng)。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序。(4)根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易 規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

　　3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。

　　A.未來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　正確答案是：C，

　　解析

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　4、無(wú)擔(dān)保債券也被稱為()

　　A.抵押債券

　　B.質(zhì)押債券

　　C.信用債券

　　D.保證債券

　　正確答案是：C，

　　解析

　　無(wú)擔(dān)保債券也被稱為信用債券。

　　5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。

　　A.審批制

　　B.備案制

　　C.注冊(cè)制

　　D.核準(zhǔn)制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

　　6、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正確答案是：B，

　　解析

　　長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的借入期限在2年以上。

　　7、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　8、下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因綜合考慮

　　正確答案是：D，

　　解析

　　A項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;C項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。

　　9、投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向()提出申請(qǐng)。

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

　　10、短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正確答案是：A，

　　解析

　　短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。

　　超短期融資券的期限為270天(9個(gè)月)。

　　11、()是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會(huì)。

　　A.公平原則

　　B.公開(kāi)原則

　　C.公正原則

　　D.透明原則

　　正確答案是：A，

　　解析

　　公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會(huì)。

　　12、證券投資者保護(hù)的最終措施之一為()。

　　A.證券投資者保護(hù)基金

　　B.基金投資者交易基金

　　C.證券稽查

　　D.證券投資咨詢

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。

　　14、證券投資人可以分為()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)投資者和政府機(jī)構(gòu)投資者

　　B.法人機(jī)構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者

　　C.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　D.基金機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類

　　15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場(chǎng)，并成為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作的重要平臺(tái)。

　　A.資本市場(chǎng)

　　B.貨幣市場(chǎng)

　　C.銀行間債券市場(chǎng)

　　D.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　目前，銀行間債券市場(chǎng)已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場(chǎng)，并成為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作的重要平臺(tái)。

　　16、上海證券交易所托管制度的特點(diǎn)是( )。

　　A.投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)

　　B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營(yíng)業(yè)部托管

　　C.自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉(zhuǎn)托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對(duì)于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。

　　17、債券是一種虛擬資本，而不是(　)。

　　A.真實(shí)資本

　　B.實(shí)收資本

　　C.固定資本

　　D.流動(dòng)資本

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本。

　　18、以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，進(jìn)行宏觀調(diào)控的是()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)

　　B.中央銀行

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，進(jìn)行宏觀調(diào)控的是中央銀行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案是：A，

　　解析

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱為()

　　A.再保險(xiǎn)

　　B.次保險(xiǎn)

　　C.繼保險(xiǎn)

　　D.原保險(xiǎn)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱為原保險(xiǎn);發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱為再保險(xiǎn)。

　　21、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　22、( )是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　這是關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　23、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.貨幣互換

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。

　　24、下列有關(guān)股份回購(gòu)，說(shuō)法正確的是()。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票

　　B.上市公司利用自有資金，從非公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票

　　C.上市公司利用閑散資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票

　　D.上市公司利用流動(dòng)資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票

　　正確答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購(gòu)”。

　　25、下列投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

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