第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　52、按不同標準劃分，金融市場可分為()。

　�、� 貨幣市場和直接融資市場

　�、� 外匯市場和議價市場

　�、� 發(fā)行市場和流通市場

　　Ⅳ 國際金融市場和國內(nèi)金融市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場的分類：(一)按交易標的物劃分按照金融市場交易標的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標準，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市 場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。 (三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金 融市場和國內(nèi)金融市場。(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易 市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價格形成機制 劃分根據(jù)價格形成機制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。

　　53、下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也就無所謂金融風(fēng)險了。同時，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一種可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險同時加以刻畫。

　　54、貨幣政策的最終目標包括()。

　�、� 平衡國際收支

　�、� 幣值的穩(wěn)定

　�、� 促進經(jīng)濟增長

　�、� 加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進經(jīng)濟增長。(4)平衡國際收支。

　　55、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

　　I 商業(yè)銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲蓄銀行

　　IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

　　56、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對選擇權(quán)的買賣

　　IV 買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。

　　57、中國證券業(yè)協(xié)會履行()職能。

　�、�.服務(wù)

　　Ⅱ.傳導(dǎo)

　�、�.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。

　　58、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是( )

　　I 次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　II 次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

　　IV 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　59、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括( )

　　I 信息報送

　　II 信息披露制度

　　III 合規(guī)管理制度

　　IV 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　60、證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷與保薦

　　II 證券自營

　　III 證券資產(chǎn)管理

　　IV 證券經(jīng)紀

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　61、下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。

　　I 市場風(fēng)險

　　II 利率風(fēng)險

　　III 信用風(fēng)險

　　IV 流動性風(fēng)險

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。選項C、D屬于非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　62、關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是()。

　�、�.分為長期次級債和短期次級債務(wù)

　�、�.證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)

　�、�.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)

　　Ⅳ.短期次級債務(wù)不計入凈資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　63、有限售條件股份包括()

　�、�.外資持股

　�、�.國家持股

　�、�. 人民幣普通股

　　Ⅳ.境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　有限售條件股份包括：國家持股、國有法人持股、其他內(nèi)資持股、外資持股。

　　無限售條件股份包括：人民幣普通股，即A股;境內(nèi)上市外資股，即B股;境外上市外資股，如H股。

　　64、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

　�、裥庞醚苌�工具

　　Ⅱ 利率衍生工具

　�、� 貨幣衍生工具

　�、艄蓹�(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。

　　65、未上市流通股份包括()

　�、�.優(yōu)先股

　�、�.募集法人股份

　�、�. 發(fā)起人股份

　�、�.境內(nèi)上市外資股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　未上市流通股份包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股份、優(yōu)先股或其他。

　　已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外資股。

　　66、歐洲債券的特點是( )分別屬于不同的國家

　　I 主管部門

　　II 發(fā)行者

　　III 發(fā)行地點

　　IV 面值貨幣

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　歐洲債券的特點是發(fā)行者、發(fā)行地點、面值貨幣分別屬于不同的國家。

　　67、中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。

　　I 場所和設(shè)施

　　II 登記

　　III 存管

　　IV 結(jié)算

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

　　68、下列各項中，()可以作為被套期保值的工具。

　�、�. 股票

　�、�. 谷物

　�、�. 美元

　�、�. 匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預(yù)期商品銷售、預(yù)期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項目。

　　69、資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為()

　�、�.股權(quán)型證券化

　�、�.債權(quán)型證券化

　�、�. 混合型證券化

　　Ⅳ.債券組合證券化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化、混合型證券化。

　　70、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　�、窆善�

　�、� 可轉(zhuǎn)換債券

　�、� 剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、� 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目 前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的 債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中 國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的 債券。④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。⑥流通受限的證 券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　71、債券期限主要根據(jù)( )來確定

　　I 債券的票面利率

　　II 市場利率變化

　　III 債券變現(xiàn)能力

　　IV 資金的使用方向

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據(jù)市場利率變化、 債券變現(xiàn)能力、資金的使用方向來確定。

　　72、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。

　　I 如果估值日有市價的，應(yīng)當采用市價確定公允價值

　　II 如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當采用最近交易的市價確定公允價值

　　III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　　IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.I 、II

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對 存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定 公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分 證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　73、股份的發(fā)行實行()的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　Ⅰ.公開

　　Ⅱ.公平

　�、�. 公正

　�、�.誠信

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股份的發(fā)行實行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　74、我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　�、� 有限責任公司

　　Ⅱ 無限責任公司

　�、� 股份有限公司

　�、� 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　75、下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。

　　I 證券融資是一種間接融資

　　II 證券融資是一種強市場性的金融活動

　　III 證券融資是一種中短期投資

　　IV 證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券市場融資活動的特征 ：

　　(1)證券融資是一種直接融資。

　　(2)證券融資是一種強市場性的金融活動。證券融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內(nèi)由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)的。

　　(3)證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。

　　(4)證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機制，使證券融資活動更具競爭活力。

　　(5) 證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動所形成的市場也被稱為資本市場，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集 的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。

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