第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　點擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》備考試題匯總

　　1、國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額的10%。

　　2、會計師事務(wù)所申請證券資格的條件之一是：有限責(zé)任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于__________萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于__________萬元。(　　)

　　A.500;300

　　B.500;500

　　C.300;300

　　D.300;500

　　參考答案：A

　　參考解析： 會計師事務(wù)所申請證券資格的條件包括：①依法成立3年以上。②質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。③注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。④有限責(zé)任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。⑤會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元。⑥上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。⑦持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。⑧不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　3、從(　　)末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

　　A.1802年

　　B.1897年

　　C.1901年

　　D.1970年

　　參考答案：D

　　參考解析： 從1970年末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

　　4、ETF每(　　)秒提供一個基金參考凈值報價。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

　　5、金融期貨的基本功能不包括(　　)。

　　A.套期保值功能

　　B.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.保本功能

　　D.套利功能

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。

　　6、混合資本債券如果同時出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近(　　)個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利的情況，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　A.6

　　B.12

　　C.28

　　D.24

　　參考答案：B

　　參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近12個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。

　　7、經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(　　)年的證券公司方可申請融資融券業(yè)務(wù)資格。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;④財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金【第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;⑦信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;⑧有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　8、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)，要求核心資本充足率不低于(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低于4%;③貸款損失準(zhǔn)備計提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制;⑤最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　9、(　　)，美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債，在股市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克伯克信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

　　A.1904年

　　B.1905年

　　C.1906年

　　D.1907年

　　參考答案：D

　　參考解析： 1907年，美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債，在股市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克伯克信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

　　10、(　　)，中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，進(jìn)一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。

　　A.2010年10月19日

　　B.2012年12月1日

　　C.2013年12月25日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：A

　　參考解析： 2010年10月19日，中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，進(jìn)一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。

　　11、為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，(　　)起退市公司納入代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2002年8月29日

　　參考答案：D

　　參考解析： 為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，2002年8月29日起退市公司納入代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍。

　　12、(　　)，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司成立，公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2012年9月20日

　　參考答案：D

　　參考解析：2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司成立，公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)。

　　13、在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過(　　)交易。

　　A.公開市場

　　B.議價市場

　　C.流通市場

　　D.發(fā)行市場

　　參考答案：B

　　參考解析：議價市場是指沒有固定場所、相對分散的市場。在議價市場上，金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進(jìn)行的。在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易。

　　14、證券業(yè)協(xié)會會員大會每(　　)年至少召開一次。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員大會每4年至少召開一次。

　　15、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過__________，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過_________。(　　)

　　A.5%;10%

　　B.5%;5%

　　C.10%;10%

　　D.10%;5%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　16、會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的(　　)。

　　A.盈利性、穩(wěn)定性和流動性

　　B.盈利性、穩(wěn)定性和固定性

　　C.盈利性、安全性和固定性

　　D.盈利性、安全性和流動性

　　參考答案：D

　　參考解析：會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。

　　17、我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量(　　)的，為發(fā)行失敗。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認(rèn)購人。

　　18、我國混合資本債券的發(fā)行期限在__________年以上，發(fā)行之日起__________年內(nèi)不得贖回。(　　)

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;10

　　D.15;15

　　參考答案：C

　　參考解析：我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

　　19、債券的主要的結(jié)算方式包括(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付

　　B.到期兌付、提前兌付、見款付券、券款對付

　　C.到期兌付、見券付款、分期兌付、券款對付

　　D.純?nèi)�過戶、見券付款、分期兌付、券款對付

　　參考答案：A

　　參考解析：債券結(jié)算方式是指在債券結(jié)算業(yè)務(wù)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移或權(quán)利質(zhì)押與相應(yīng)結(jié)算款項的交收這兩者執(zhí)行過程中的不同制約形式。主要的結(jié)算方式包括純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種。

　　20、(　　)年以上的債券為長期債券。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　參考答案：D

　　參考解析：按照到期期限分類，一年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。

　　21、(　　)中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學(xué)技術(shù)改革的決定》中提到了支持創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資的問題，隨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風(fēng)險投資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)。

　　A.1985年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　參考解析：1985年中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學(xué)技術(shù)改革的決定》中提到了支持創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資的問題，隨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風(fēng)險投資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)。

　　22、為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點實施細(xì)則》對單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中當(dāng)其融資余額降低至(　　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買人。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：A

　　參考解析：為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點實施細(xì)則》對單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中當(dāng)其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。

　　23、自(　　)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》正式實施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下逐步揭開神秘的面紗。

　　A.2008年6月6日

　　B.2010年9月9日

　　C.2012年6月12日

　　D.2014年2月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：自2014年2月7日《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》正式實施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下逐步揭開神秘的面紗。

　　24、(　　)指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那些高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.成長股

　　C.收入股

　　D.防守股

　　參考答案：D

　　參考解析：防守股指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那些高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。此類股票的發(fā)行公司大多是經(jīng)營公用事業(yè)及生活必需品的行業(yè)，典型的代表是醫(yī)藥股。

　　25、證券業(yè)協(xié)會非會員理事不超過理事總數(shù)的(　　)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.1/4

　　D.1/5

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生。非會員理事由中國證監(jiān)會委派，非會員理事不超過理事總數(shù)的1/5。

　　26、(　　)是原來在交易所上市的證券移到場外進(jìn)行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進(jìn)行交易的市場。

　　A.一級市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　參考答案：C

　　參考解析：第三市場是原來在交易所上市的證券移到場外進(jìn)行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進(jìn)行交易的市場。

　　27、(　　)，上海證券交易所開業(yè)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1990年12月29日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析：1990年12月19日，上海證券交易所開業(yè)，開業(yè)時僅有25家會員，上市的股票證券總計8只。

　　28、專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

　　29、股權(quán)登記日是指(　　)。

　　A.公司董事會將分紅派息的消息公開宣布的時間

　　B.統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

　　C.股利正式發(fā)放給股東的日期

　　D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日

　　參考答案：B

　　參考解析：股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。

　　30、我國股票發(fā)行的核準(zhǔn)制的審查內(nèi)容是(　　)。

　　A.僅進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實質(zhì)審判

　　B.須進(jìn)行實質(zhì)審查，判斷是否核準(zhǔn)申請

　　C.一級審核制

　　D.二級審核制

　　參考答案：B

　　31、 在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。其中有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間從有限責(zé)任公司成立之日起計算，并達(dá)(　　)年以上為發(fā)行人合法的存續(xù)期限。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。發(fā)行人合法存續(xù)的期限條件滿足下列情形之一即可：①發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)在3年以上;②有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算，并達(dá)3年以上(經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有限責(zé)任公司在依法變更為股份有限公司時，可以采取募集設(shè)立方式公開發(fā)行股票);③經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的股份有限公司，可不受上述時間的限制。

　　32、影響債券利率的主要因素是(　　)。

　　A.資金使用方向

　　B.市場利率變化

　　C.債券期限長短

　　D.債券的變現(xiàn)能力

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券利率的主要因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。

　　33、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于(　　)萬元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　34、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例(　　)以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：C

　　參考解析：首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　35、個人金融資產(chǎn)不低于(　　)萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元，是私募基金合格投資者的條件之一。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運作過程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托管人，不得進(jìn)行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場。

　　36、證券投資者主要是指以獲取(　　)為目的而買人證券的機構(gòu)和個人。

　　A.利息、股息或資本收益

　　B.利息、盈利息或資本收益

　　C.紅利、盈利或資本收益

　　D.紅利、股息或資本收益

　　參考答案：A

　　參考解析：證券投資者主要是指以獲取利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機構(gòu)和個人。

　　37、封閉式基金的存續(xù)期限一般都在(　　)。

　　A.10～33年

　　B.20～30年

　　C.15～30年

　　D.25～30年

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金的存續(xù)期限一般都在15～30年。

　　38、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過(　　)名。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過5名。

　　39、金融衍生工具市場的風(fēng)險中，由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認(rèn)的風(fēng)險是(　　)。

　　A.管理風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析：法律風(fēng)險即由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認(rèn)的風(fēng)險。

　　40、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于(　　)萬元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　41、根據(jù)(　　)我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒�本付息的政府債券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)2015年4月7日我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒�本付息的政府債券。

　　42、(　　)美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準(zhǔn)備金和貸款定價等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　參考答案：C

　　參考解析：2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準(zhǔn)備金和貸款定價等。

　　43、折價發(fā)行債券時，其發(fā)行價格與債券面值的關(guān)系為(　　)。

　　A.價格高于面值

　　B.價格低于面值

　　C.價格等于面值

　　D.不一定

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的面值和債券的實際發(fā)行價格往往是不一致的。當(dāng)債券的發(fā)行價格低于債券面值時，稱為折價發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價格等于票面價值時，稱為平價發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價格高于債券面值時，稱為溢價發(fā)行。

　　44、關(guān)于金融風(fēng)險的形成機理與金融穩(wěn)定機制的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生

　　B.在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步縮小，對虛擬經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　　C.在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　　D.在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風(fēng)險的形成機理與金融穩(wěn)定機制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制。

　　45、證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起(　　)個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　46、( )　新修訂的《保險法》開始實施，標(biāo)志著國內(nèi)保險資金運用開始進(jìn)入快車道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：C

　　參考解析：2003年1月1日，新修訂的《保險法》開始實施。以新《保險法》實施為標(biāo)志，國內(nèi)保險資金運用開始進(jìn)入快車道。

　　47、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　48、個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按(　　)計入應(yīng)納稅所得額。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按25%計入應(yīng)納稅所得額。

　　49、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束(　　)個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　50、因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在(　　)個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業(yè)資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2019年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總(各科目）

　　關(guān)注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧特別策劃：證券從業(yè)資格考試報考指南