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第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考試題匯總

　　一、選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期()。

　　A.成正比關(guān)系

　　C.成線(xiàn)性關(guān)系

　　B.成反比關(guān)系

　　D.無(wú)確定關(guān)系

　　B。[解析]金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　2.金融市場(chǎng)的“蓄水池”的作用體現(xiàn)了其()功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　C.聚斂

　　B.配置

　　D.反映

　　C。[解析]金融市場(chǎng)的積累(聚斂)功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。

　　3.中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行成立

　　A。[解析]2003 年 3 月 10 日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C。[解析]對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

　　A.準(zhǔn)備金

　　C.定期存款

　　B.活期存款

　　D.企業(yè)存款

　　A。[解析]基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

　　6.在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“002”開(kāi)頭的是()。

　　A.主板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.中小板

　　D.第四板

　　C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板的市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開(kāi)頭的。

　　7.凱恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。

　　A.利率

　　B.政策

　　C.貨幣供給

　　D.貨幣需求

　　A。[解析]凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的過(guò)程中，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)必須首先影響利率的升降，然后通過(guò)利率的升降才能使投資、總支出和總收入發(fā)生變化。

　　8.下列關(guān)于全國(guó)性社會(huì)保障基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)

　　B.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C.在大多數(shù)國(guó)家，社保基金即全國(guó)性社會(huì)保障基金

　　D.全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入

　　C。[解析]在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來(lái)源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社�；�金管理方式亦完全不同。全國(guó)性的社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

　　9.對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于()。

　　A.2 次

　　C.1 次

　　B.4 次

　　D.3 次

　　C。[解析]對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于 1次。

　　10.下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是()。

　　A.具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B.申請(qǐng)日前 6 個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 3 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　D。[解析]證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)的資格條件之一是：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5 名、擬開(kāi)展ⅠB 業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　11.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣()萬(wàn)元。

　　A.1 000

　　C.3 000

　　B.2 000

　　D.5 000

　　B。[解析]申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000 萬(wàn)元。

　　12.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A.股東大會(huì)

　　c.理事會(huì)

　　B.會(huì)員大會(huì)

　　D.會(huì)長(zhǎng)辦公室

　　B。[解析]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　13.()是指一國(guó)政府通過(guò)特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國(guó)際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　A.國(guó)家股

　　C.國(guó)民收入

　　B.國(guó)家積累

　　D.主權(quán)財(cái)富

　　D。[解析]所謂主權(quán)財(cái)富，與私人財(cái)富相對(duì)應(yīng)，是指一國(guó)政府通過(guò)特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國(guó)際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　14.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

　　A.10%

　　C.20%

　　B.15%

　　D.30%

　　A。[解析]合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：(1)單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的 10%。(2)所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司 A股的持股比例總和。不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的 30%。

　　15.企業(yè)間的分期付款屬于()。

　　A.商業(yè)信用

　　B.銀行信用

　　C.國(guó)家信用

　　D.企業(yè)信用

　　A。[解析]商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類(lèi)：一類(lèi)是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、分期付款等;另一類(lèi)是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

　　16.世界上最早的，有形、有組織的證券交易所出現(xiàn)在()。

　　A.英國(guó)

　　C.荷蘭

　　B.西班牙

　　D.意大利

　　C。[解析]1609 年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形、有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。

　　17.股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實(shí)物資本

　　c.虛擬資本

　　B.真實(shí)資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　C。[解析]股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　18.一般情況下，優(yōu)先股的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公{營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　A.不確定

　　B.固定

　　C.隨公司營(yíng)利變化而變化

　　D.浮動(dòng)

　　B。[解析]優(yōu)先股是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　19.當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為()。

　　A.公司資本公積金

　　B.股本賬戶(hù)

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　A。[解析]當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　20.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來(lái)確定的。

　　A.現(xiàn)值理論

　　B.預(yù)期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動(dòng)性理論

　　A。[解析]現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗�能帶�?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

　　21.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。

　　A.清算費(fèi)用、所欠稅款、員工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、公司債務(wù)

　　B.清算費(fèi)用、所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、員工工資、公司債務(wù)

　　c.清算費(fèi)用、員工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、所欠稅款、公司債務(wù)

　　D.清算費(fèi)用、員工工資、所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、公司債務(wù)

　　C。[解析]普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資，社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　22.普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的()。

　　A.銀行存款

　　C.剩余資產(chǎn)

　　B.注冊(cè)資本

　　D.彌補(bǔ)損失

　　C。[解析]普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求：(1)普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。

　　23.一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程不包括()。

　　A.驗(yàn)證

　　B.審單

　　c.查驗(yàn)資金及證券

　　D.審查客戶(hù)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D。[解析]一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程包括：(1)驗(yàn)證與審單。(2)查驗(yàn)資金及證券。

　　24.股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由()統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A.中國(guó)結(jié)算公司

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　D.國(guó)務(wù)院

　　A。[解析]為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　25.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本()。

　　A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

　　C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

　　B.[解析]上證綜合指數(shù)以 1990 年 12 月 19 日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　26.“金邊債券”通常指的是()。

　　A.政府債券

　　C.金融債券

　　B.企業(yè)債券

　　D.實(shí)物債券

　　A。[解析]在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”。

　　27.下列各項(xiàng)不屬于影響債券利率的因素的是()。

　　A.籌資者的資信

　　c.債券期限長(zhǎng)短

　　B.債券票面金額

　　D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B。[解析]影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。

　　28.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字發(fā)行的債券稱(chēng)為()。

　　A.赤字國(guó)債

　　B.特別債券

　　C.國(guó)家建設(shè)債券

　　D.重點(diǎn)建設(shè)債券

　　A。[解析]政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字的國(guó)債。

　　29.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.商務(wù)部

　　B。[解析]根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　30.我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券中，期限最長(zhǎng)的為()年。

　　A.8

　　C.12

　　B.10

　　D.20

　　C。[解析]我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為 5 年，最長(zhǎng)的為 12 年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。

　　31.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A.30%

　　C.10%

　　B.40%

　　D.50%

　　B。[解析]中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具，其待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。

　　32.從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了()的特點(diǎn)。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

　　A。[解析]回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　33.下列屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是()。

　　A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)

　　B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)和個(gè)人等投資者

　　c.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

　　D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　A。[解析]選項(xiàng) B、C、D 屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng) A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。

　　34.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特征。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C.集合投資

　　B.收益共享

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D。[解析]分散風(fēng)險(xiǎn)，即以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，它是證券投資基金的一大特點(diǎn)。分散風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)多元化的投資組合，一方面，借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　35.封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。

　　A.無(wú)固定期限

　　c.在 15 年以上

　　B.在 5 年以上

　　D.在半年以上

　　B。[解析]封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　36 . 下列關(guān) 于上市 開(kāi)放 式基金 (LOF)的 說(shuō)法中 ，不 正確的 是()。

　　A.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　B.可通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

　　C.LOF 必須采用指數(shù)基金模式

　　D.LOF 是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　C。[解析]與 ETF 相區(qū)別，LOF 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金，故選項(xiàng) C 說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　37.2003 年 5 月推出的我國(guó)第一只具有保本特色的基金是()。

　　A.南方寶元債券基金

　　C.南方避險(xiǎn)增值基金

　　B.招商安泰系列基金

　　D.華安現(xiàn)金富利基金

　　C。[解析] 2002 年 8 月推出的第一只以債券投資為主的債券基金——南方寶元債券基金，2003 年 3 月推出的我國(guó)第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003 年 5 月推出的我國(guó)第一只具有保本特色的基金——南方避險(xiǎn)增值基金，2003 年 12 月推出的我國(guó)第一只貨幣型市場(chǎng)基金——華安現(xiàn)金富利基金。

　　38.基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.基金持有人

　　A。[解析]基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用�；�金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　39.假設(shè)某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為 9 000 萬(wàn)元，負(fù)債總額為 1 500 萬(wàn)元，托管費(fèi)率為 0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()元。

　　A.398

　　C.411

　　B.416

　　D.441

　　C。[解析]基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)=(9000- 500)×0.2%÷365≈0.0411(萬(wàn)元)，即 411 元。

　　40.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　C.60%

　　B.50%

　　D.80%

　　D。[解析]根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有 80%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有 80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　41.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系。這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　C.聯(lián)動(dòng)性

　　B.期限性

　　D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　C。[解析]聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。

　　42.通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于()。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　D.OTC 交易的衍生工具

　　D。[解析]場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具是指通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類(lèi)互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。

　　43.下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　　C.成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

　　A。[解析]A 項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　44.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

　　A.避險(xiǎn)

　　B.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　　C.金融自由化

　　D.新技術(shù)革命

　　A。[解析]金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。

　　45.交易者之所以買(mǎi)人看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)()。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　D。[解析]交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

　　46.資產(chǎn)證券化起源于()。

　　A.希臘

　　C.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　D.德國(guó)

　　C。[解析]資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類(lèi)證券。

　　47.通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.擴(kuò)散性

　　C.可管理性

　　B.加速性

　　D.不確定性

　　C。[解析]金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　48.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.累積性

　　C.或然性

　　B.隱藏性

　　D.潛在性

　　D。[解析]所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　49.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.或然性

　　C.相對(duì)性

　　B.不確定性

　　D.隱藏性

　　B。[解析]外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　50.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　A。[解析]經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

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