第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1.下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是()。

　　Ⅰ.股票

　�、�.基金

　�、�.互換

　�、�.遠(yuǎn)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品，如金融期貨、期權(quán)、互挾、遠(yuǎn)期等。

　　2.下列屬于非證券金融市場的是()。

　�、�.股票市場

　�、�.信托市場

　　Ⅱ.融資租賃市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　3.金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括()。

　�、�.金融資產(chǎn)價格大幅下跌

　�、�.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉

　　Ⅲ.股市或債市暴跌

　�、�.某上市公司股票急劇下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)或金融市場的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉、某個金融市場(如股市或債市)暴跌等。

　　4.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國家金融的專門機(jī)構(gòu)，具體體現(xiàn)在()。

　�、�.代理國庫

　　Ⅱ.代理政府金融事務(wù)

　�、�.為政府融通資金

　　Ⅳ.主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的職責(zé)。

　　5.從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人一般都是()。

　　Ⅰ.風(fēng)險規(guī)避者

　�、�.風(fēng)險偏好者

　�、�.風(fēng)險中立者

　�、�.風(fēng)險激進(jìn)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風(fēng)險規(guī)避或風(fēng)險中立者。

　　6.影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括()。

　�、�.超額準(zhǔn)備金率

　�、�.財政性存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.信貸計劃管理

　�、�.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　7.場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由()組成。

　�、�.柜臺交易市場

　　Ⅱ.第三市場

　�、�.第四市場

　�、�.二級市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場。它主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　8.各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買()投資于證券市場。

　　Ⅰ.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　�、�.上市公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.金融債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　9.我國證券公司的組織形式可以是()。

　　Ⅰ.有限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅱ.無限責(zé)任公司

　�、�.合伙企業(yè)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　10.我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。

　�、�.擔(dān)保業(yè)務(wù)

　�、�.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　�、�.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　11.證券公司受期貨公司委托在從事ⅠB 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。

　　Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.代理期貨交易

　�、�.代客戶收付期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]證券公司受期貨公司委托從事ⅠB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　12.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　　Ⅱ.高級管理人員中，至少有 1 名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有 500 萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有 1 名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　13.中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為()。

　　Ⅰ.對從業(yè)人員的資格管理

　　Ⅱ.對從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　　Ⅲ.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范 Ⅳ.對會員單位制定業(yè)務(wù)指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三項屬于證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理，第Ⅳ項屬于對會員單位的自律管理。

　　14.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

　�、�.銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

　　Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　�、�.企業(yè)間的商品賒銷

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。第Ⅱ、Ⅲ項屬于商業(yè)信用。

　　15.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

　　Ⅰ.風(fēng)險偏好型

　�、�.風(fēng)險中立型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.風(fēng)險尋找型

　�、�.風(fēng)險回避型

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。

　　16.狹義的外匯必須具有三個特點(diǎn)，即()。

　　Ⅰ.可支付性

　�、�.可補(bǔ)償性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　�、�.可換性

　�、�.可獲得性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狹義的外匯指的是以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。它必須具備三個特點(diǎn)：可支付性(必須是以外國貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　17.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策的說法中，正確的是()。

　　1.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　　Ⅱ.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　　Ⅲ.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　　Ⅳ.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金;對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金。

　　18.能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有()。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)。(2)股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　19.影響股價變動的基本因素包括()。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　�、�.行業(yè)與部門因素

　　Ⅲ.公司經(jīng)營狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.人為操縱因素

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。第Ⅳ項屬于影響股價變動的其他因素，不是基本因素。

　　20.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，可以用貨幣出資，也可以用()等其他形式的資產(chǎn)作價出資。

　�、�.實(shí)物

　　Ⅱ.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　�、�.非專利技術(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.土地使用權(quán)

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評估作價，核實(shí)財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。

　　21.股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

　�、�.流通股

　�、�.非流通股

　�、�.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅳ.優(yōu)先股

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　22.委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有()。

　�、�.高價委托

　�、�.限價委托

　　Ⅱ.市價委托

　　Ⅳ.低價委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析)委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托。

　　23.A 股賬戶按持有人分為()。

　　Ⅰ.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

　�、�.證券公司自營證券賬戶

　�、�.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶

　�、�.自然人證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　B。[解析]人民幣普通股票賬戶簡稱 A 股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣 A 股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。A 股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。

　　24.下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費(fèi)用和稅收的是()。

　�、�.傭金

　�、�.印花稅

　　Ⅱ.過戶費(fèi)

　�、�.托管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]投資者在委托買賣證券時，需支付多項費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。

　　25.深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司的()指標(biāo)。

　�、�.總市值

　�、�.成交金額

　�、�.市盈率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.流通市值

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金額兩項指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取

　　100 只 A 股作為成分股，以成分股的可流通 A 股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。

　　26.債券的性質(zhì)可以表述為()。

　�、�.債券屬于有價證券

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.債券是一種真實(shí)資本

　�、�.債券是所有權(quán)憑證

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。

　　27.我國的企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)包括()。

　�、�.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

　　Ⅱ.擔(dān)保要求不同

　�、�.發(fā)行主體的范圍不同

　　Ⅳ.發(fā)行定價方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　28.歐洲債券票面使用的貨幣包括()。

　　Ⅰ.美元

　�、�.英鎊

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　�、�.歐元

　�、�.人民幣

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單的，如特別提款權(quán)。

　　29.我國的國際債券主要有()。

　�、�.政府債券

　　Ⅲ.特種債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.金融債券

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]我國的國際債券主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　30.影響國債銷售價格的因素有()。

　�、�.市場利率

　�、�.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　�、�.流通市場中可比國債的收益率水平費(fèi)收入

　�、�.國債承銷的手續(xù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]影響國債銷售價格的因素有：(1)市場利率。(2)承銷商承銷國債的中標(biāo)成本。(3)流通市場中可比國債的收益率水平。(4)國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷商所期望的資金回收速度。(6)其他國債分銷過程中的成本。

　　31.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下()條件。

　　Ⅰ.最近 3 年連續(xù)營利

　�、�.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　�、�.核心資本充足率不低于 8%違規(guī)行為

　　Ⅳ.最近 3 年沒有重大違法、

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于 4%;最近 3 年連續(xù)營利;貸款損失準(zhǔn)備計提充足;風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近

　　3 年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　32.證券公司債券的發(fā)行人可聘請()擔(dān)任債權(quán)代理人。

　�、�.信托投資公司

　　Ⅱ.基金管理公司

　�、�.證券公司

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。

　　33.與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時間與達(dá)成交易的時間，通常有較長的間隔

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]題中四項都為與現(xiàn)券交易相比遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)，故全選。

　　34.下列屬于債券評級程序中確定等級階段的是()。

　�、�.評估小組向公司評級委員會提交《信用評級分析報告》，評級委員會開會審定

　　Ⅱ.評估客戶如不要求在報刊上公布資信等級，評估公司不予公布

　　Ⅲ.公司向評估客戶發(fā)出《信用評級報告》和《信用評級分析報告》，征求意見，評估客戶在接到報告后應(yīng)于 5 日內(nèi)提出意見

　�、�.評估客戶要求在報刊上公布資信等級，可與評估公司簽訂《委托協(xié)議》，由評估公司以《資信等級公告》形式在報刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]選項Ⅰ、Ⅲ屬于確定等級階段，選項Ⅱ、Ⅳ屬于公布等級階段。

　　35.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。

　�、�.保證收益

　　Ⅲ.專業(yè)理財

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.分散風(fēng)險

　　Ⅳ.集合投資

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。

　　36.基金管理費(fèi)率通常與()。

　�、�.基金規(guī)模成反比

　　Ⅱ.基金規(guī)模成正比

　�、�.風(fēng)險成反比

　�、�.風(fēng)險成正比

　　A.1、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比�；�金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險程度越高，基金管理費(fèi)率越高。

　　37.一般來講，可以作為貨幣市場基金投資對象的有()。

　�、�.商業(yè)票據(jù)

　�、�.國庫券

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　�、�.銀行承兌票據(jù)

　�、�.銀行短期存款

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　38.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。

　�、�.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　Ⅱ.分享基金財產(chǎn)收益

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　39.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金管理人不得有下列()行為。

　�、�.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　�、�.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　�、�.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　　Ⅳ.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;侵占、挪用基金財產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　40.當(dāng)出現(xiàn)()情形時，基金托管人職責(zé)終止。

　�、�.被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.被基金管理人解任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

　　41.下列選項中，屬于我國證券投資基金交易費(fèi)用的是()。

　�、�.上市年費(fèi)

　�、�.過戶費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　�、�.印花稅

　　Ⅳ.證管費(fèi)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　42.金融期貨的基本功能有()。

　�、�.套期保值功能

　�、�.價格發(fā)現(xiàn)功能

　�、�.投機(jī)功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.套利功能

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括()。

　�、�.杠桿性

　�、�.跨期性

　　Ⅲ.不確定性或高風(fēng)險性

　�、�.聯(lián)動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性。

　　44.金融衍生工具按交易場所可以分為()。

　�、�.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC 交易的衍生工具

　�、�.獨(dú)立衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。

　�、�.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)

　�、�.能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險

　�、�.結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　　Ⅳ.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故第Ⅲ項說法錯誤。

　　46.下列選項中，屬于奇異型期權(quán)的是()。

　　Ⅰ.百慕大期權(quán)

　�、�.平均期權(quán)

　�、�.利率期權(quán)

　�、�.障礙期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期權(quán)屬于標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)，而不是奇異型期權(quán)。

　　47.金融風(fēng)險的特征包括()。

　�、�.隱蔽性

　　Ⅲ.可管理性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.擴(kuò)散性

　�、�.周期性

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融風(fēng)險的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　48.系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為()。

　�、�.可分散風(fēng)險

　�、�.不可回避風(fēng)險

　　Ⅱ.不可分散風(fēng)險

　�、�.可回避風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　B。[解析]系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。

　　49.下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是()。

　�、�.財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在

　�、�.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險

　　Ⅲ.財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生

　　Ⅳ.風(fēng)險與收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]財務(wù)風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險處處存在，時時存在。也就是說，財務(wù)風(fēng)險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風(fēng)險，進(jìn)而避免風(fēng)險。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險與收益成正比關(guān)系，風(fēng)險越大，收益越高，反之，風(fēng)險越低，收益也就越低。

　　50.商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為()。

　�、�.自我對沖

　　Ⅲ.內(nèi)部對沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　�、�.市場對沖

　�、�.外部對沖

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

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