二、組合型選擇題

　　1、正確答案是：A

　　解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。

　　(1)外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　(2)外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　(3)外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營(yíng)利。

　　2、正確答案是：C

　　解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。

　　3、正確答案是：B

　　解析：證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國(guó)家采用會(huì)員制。

　　4、正確答案是：C

　　解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：(1)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)(2)組織方式采用做市商制(3)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)(4)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易(5)管理比證券交易所寬松

　　5、正確答案是：A

　　解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資;第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　6、正確答案是：C

　　解析：Ⅲ項(xiàng)，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。

　　7、正確答案是：B

　　解析：經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　8、正確答案是：C

　　解析：設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)自有資金不少于人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施。(3)主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格。(4)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　9、正確答案是：C

　　解析：II項(xiàng)，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　10、正確答案是：A

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司;二是來自股票流通。

　　11、正確答案是：D

　　解析：考察對(duì)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的使用問題。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指原普通股股東按照持股比例，以低于股票市價(jià)的特定價(jià)格購(gòu)買公司新發(fā)行的一定數(shù)量股票的權(quán)力。并沒有特別指出是5%比例，因此第三項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　12、正確答案是：B

　　解析：I、II項(xiàng)，優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

　　13、正確答案是：A

　　解析：IV項(xiàng)，政策性金融債券屬于金融債券的一種。商業(yè)銀行債券：(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。(3)混合資本債券。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　14、正確答案是：B

　　解析：一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級(jí)市場(chǎng)上其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。

　　15、正確答案是：D

　　解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

　　16、正確答案是：B

　　解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：

　　(1)資金使用方向。如果為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)，可以發(fā)行短期債券;如果為了滿足長(zhǎng)期資金的需求，可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券。

　　(2) 市場(chǎng)利率變化。當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券;當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于上升時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券。

　　(3) 債券變現(xiàn)能力 。如果市場(chǎng)流通性強(qiáng)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券容易被投資者接受;如果市場(chǎng)流通性弱，長(zhǎng)期債券的銷售可能不如短期債券。

　　17、正確答案是：A

　　解析：II項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　III項(xiàng)，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　18、正確答案是：C

　　解析：按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

　　19、正確答案是：A

　　解析：對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　20、正確答案是：A

　　解析：證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系

掃描/長(zhǎng)按二維碼關(guān)注即可通過順利通過考試

獲取2017報(bào)考資訊

獲取核心考點(diǎn)講義

獲取一次通關(guān)技巧

獲取歷年真題試卷

證券從業(yè)題庫(kù)【手機(jī)題庫(kù)下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關(guān)推薦：

　　2017年證券從業(yè)資格考試精選試題集錦(各科目)

　　2017年證券從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)資料匯總

　　2017年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間|考試時(shí)間

　　考試吧證券從業(yè)題庫(kù) 名師視頻解析 立即體驗(yàn)！

　　2017年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)技巧匯總

　　考試吧特別策劃：2017證券從業(yè)資格考試報(bào)考指南