第2章：證券經(jīng)濟業(yè)務(1-7節(jié))考點分析

　　第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務的含義和特點

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務概述(考點理解)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。(重點)

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。(了解)

　　證券經(jīng)紀商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務。(重點)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有：業(yè)務對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。(重點)

　　二、經(jīng)紀關(guān)系的建立(新知識點、重點難點)

　　按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應事先到中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀商處委托買賣證券 之前，證券經(jīng)紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》(也稱《證券委托買賣協(xié)議》)，并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。

　　三、委托人、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(了解)

　　四、經(jīng)紀業(yè)務中的禁止行為(重點難點)

　　(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。

　　(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

　　(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。

　　(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　(5)不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。

　　(6)不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

　　(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。

　　(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。

　　(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。

　　(10)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。