二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(熟悉)

　　(一)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

　　所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象還具有價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn)。

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

　　(三)客戶指令的權(quán)威性

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。

　　證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格、有效時(shí)間買(mǎi)賣(mài)證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。如果情況發(fā)生變化，即使是為維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托人的指令，也應(yīng)事先征得委托人的同意。

　　(四)客戶資料的保密性

　　【例1】下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是(　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

　　B.客戶資料的保密性

　　C.客戶指令的權(quán)威性

　　D.交易物的不變性

　　答案：D

　　【例2】關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下表述不正確的是(　)。

　　A.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,委托人的指令具有權(quán)威性

　　B.經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)情況變化,自行改變委托人的委托價(jià)格

　　C.證券經(jīng)紀(jì)商的首要義務(wù)是要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)

　　D.經(jīng)紀(jì)商無(wú)故違反委托人指示并使其遭受損失,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任

　　答案：B

　　三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立(掌握)

　　1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶須知》。

　　▲《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》會(huì)告知客戶從事證券投資將包括但不限于如下風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。

　　▲《客戶須知》讓投資者了解股市的風(fēng)險(xiǎn)、合法的證券公司及證券營(yíng)業(yè)部、投資品種與委托買(mǎi)賣(mài)方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個(gè)人證券賬戶與資金賬戶實(shí)名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托、公司客戶投訴電話等事項(xiàng)。

　　2.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。

　　(熟悉)《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。

　　(甲乙方聲明承諾見(jiàn)教材86頁(yè))

　　我國(guó)《證券法》第139條規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理�！备鶕�(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》。

　　3.開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　▲資金賬戶是指客戶在證券公司開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》所指的“客戶證券資金臺(tái)賬”。

　　▲證券公司通過(guò)該賬戶對(duì)客戶的證券買(mǎi)賣(mài)交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

　　▲開(kāi)立資金賬戶遵守“實(shí)名制”。資金賬戶應(yīng)與客戶開(kāi)立的各類(lèi)證券賬戶、在存管銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶名稱(chēng)一致、名實(shí)相符。

　　▲客戶開(kāi)立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理�？蛻粜杼峤晃募�：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)、授權(quán)委托書(shū)等。

　　▲客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱(chēng)密碼)�？蛻粼谡�常的交易時(shí)間內(nèi)可以修改密碼。

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