總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過(guò)程

　　1.簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。

　　2.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　3.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。

　　【例1】目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在(　)，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

　　A.證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.中國(guó)證券結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D.政策性銀行

　　答案：B

　　【例2】(　)是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　A.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》

　　答案：C

　　(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管(掌握)

　　▲客戶的證券交易結(jié)算資金在早期是由其經(jīng)紀(jì)商即證券公司負(fù)責(zé)管理，通過(guò)其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)立的資金柜臺(tái)辦理，或委托銀行代理。

　　▲銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬。

　　▲客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　▲客戶交易結(jié)算資金的存取通過(guò)指定存管銀行辦理，存管銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù)。

　　★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：(5個(gè))

　　1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。

　　2.指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。指定的存管銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有�！肮芾碣~戶”為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶。

　　3.客戶、證券公司和指定的存管銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。

　　4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過(guò)指定的存管銀行辦理。

　　5.指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。

　　▲客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

　　【例1】證券公司、存管銀行根據(jù)與客戶簽訂的(　)，為客戶建立其交易結(jié)算資金的第三方存管關(guān)系。

　　A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》

　　答案：D

　　【例2】客戶從事證券交易，要了解有關(guān)證券公司、投資品種等其他信息內(nèi)容時(shí)，需要證券經(jīng)紀(jì)商向其提供()。

　　A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》

　　答案：B

　　【例3】《證券交易委托代理協(xié)議》中，甲方(客戶)要向乙方(證券公司營(yíng)業(yè)部)作的聲明和承諾有()。

　　A.甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場(chǎng)的情形

　　B.甲方保證在其與乙方委托代理關(guān)系存續(xù)期內(nèi)向乙方提供的所有證件、資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法，并保證其資金來(lái)源合法

　　C.甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風(fēng)險(xiǎn)提示書》、《客戶須知》，清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的免責(zé)條款

　　答案：ABCD

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