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2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點(diǎn)記憶(27)

2011年第二次證券從業(yè)資格考試時(shí)間為6月11日-12日,本文“2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點(diǎn)記憶”,可以幫助大家在短時(shí)間復(fù)習(xí)內(nèi)準(zhǔn)確把握考試重點(diǎn)。

第二節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的管理

  一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

  開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則:

 、抛袷胤伞⑿姓ㄒ(guī)和有關(guān)管理的規(guī)定,加強(qiáng)內(nèi)部控制,嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的安全。

  ⑵必須經(jīng)評(píng)監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券,也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他們之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

 、亲C券公司向客戶(hù)融資,應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶(hù)融券,應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

 、茸C券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系。

  證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

  融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按“董事會(huì)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)——分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

  董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度,決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)設(shè)置及各部門(mén)職責(zé),確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

  業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成,負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程,選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),確定對(duì)單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可沖抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。

  業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作,制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本,確定對(duì)具體客戶(hù)的授信額度,對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

  分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下,按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定,具體負(fù)責(zé)客戶(hù)征信、簽約、開(kāi)戶(hù)、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

  ⑸證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。

 、首C券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門(mén)和崗位負(fù)責(zé),負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門(mén)和崗位,分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)和業(yè)務(wù)稽核部門(mén)。

  二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系

  (一)證券公司的賬戶(hù)體系

  證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù);在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

  1、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù),用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券,不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。

  2、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù),用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券。

  3、信用交易證券交收賬戶(hù),用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算。

  4、信用交易資金交收賬戶(hù),用于客戶(hù)融資融券交易的資金結(jié)算。

  5、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù),用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金和客戶(hù)歸還的資金。

  6、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù),用于存放客戶(hù)交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金。

  在以證券公司名義開(kāi)立的交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi),應(yīng)當(dāng)為每一客戶(hù)單獨(dú)開(kāi)立授信賬戶(hù)。

  (二)客戶(hù)的賬戶(hù)體系

  客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金臺(tái)賬,在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶(hù)。

  1、客戶(hù)信用證券賬戶(hù),是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立的、用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)證券賬戶(hù)。

  2、客戶(hù)信用資金臺(tái)賬,是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。

  3、客戶(hù)信用資金賬戶(hù),是客戶(hù)在存管銀行開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。

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