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2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點(diǎn)記憶(27)

2011年第二次證券從業(yè)資格考試時(shí)間為6月11日-12日,本文“2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點(diǎn)記憶”,可以幫助大家在短時(shí)間復(fù)習(xí)內(nèi)準(zhǔn)確把握考試重點(diǎn)。

  三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、征信與選擇

  (一)客戶的申請(qǐng)

  客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)。

  客戶申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。一般包括:融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。

  機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件。

  營(yíng)業(yè)部受理客戶申請(qǐng)后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對(duì)客戶進(jìn)行征信、評(píng)估和授信審批。

  (二)客戶征信調(diào)查

  了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。

  調(diào)查內(nèi)容包括:客戶基本資料、投資經(jīng)驗(yàn)、誠(chéng)信記錄、還款能力、融資融券需求。

  (三)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

  證券公司應(yīng)當(dāng)按《辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。一般主要包括一下幾方面:

  1、從事證券交易時(shí)間:要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

  2、賬戶狀態(tài)。

  3、信譽(yù)狀況:信譽(yù)良好,無(wú)重大違約記錄

  4、資產(chǎn)狀況。

  5、投資風(fēng)格及業(yè)績(jī):投資風(fēng)格穩(wěn)健,無(wú)重大失誤和損失,有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  6、關(guān)聯(lián)關(guān)系:非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

  四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示

  (一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容

  證券公司在向客戶融資融券前,應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

  合同中載明的事項(xiàng)【20】:

  5、客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè);客戶只能開立一個(gè)信用資金賬戶。

  8、約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng),并載入以下內(nèi)容:

  ⑴融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月;

 、迫谫Y利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。

  客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同,向1家證券公司融入資金和證券。

  (二)風(fēng)險(xiǎn)揭示

  《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中注意的幾點(diǎn)內(nèi)容:

  1、提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn),以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

  2、提示客戶在開戶從事融資融券交易前,必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。

  3、提示客戶在從事融資融券交易期間,如果不能按照約定的期限清償債務(wù),或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)N飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例,且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí),將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

  4、提示客戶在從事融資融券交易期間,如果其信用資質(zhì)狀況降低,證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度,或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)給客戶造成的經(jīng)濟(jì)損失。

  5、如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高,證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率,客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

  6、提示客戶在從事融資融券交易期間,如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施,或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí),客戶將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。

  7、提示客戶在從事融資融券交易期間,如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況,客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。

  8、客戶無(wú)論因何種原因沒有及時(shí)收到有關(guān)通知,都會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。

  9、提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用,由此造成的后果由客戶承擔(dān)。

  10、除上述9項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示外,各試點(diǎn)證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中對(duì)融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)做進(jìn)一步列舉。

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