五、客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信

　　客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

　　證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

　　證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個(gè)月。

　　授信方式一般有兩種：一是固定授信方式，即客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)固定不變，并按合同約定的金額和期限計(jì)收利息(費(fèi)用);二是非固定方式，即客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)，客戶可根據(jù)需要依法使用和償還，并按實(shí)際使用的金額和期限計(jì)收利息(費(fèi)用。)

　　六、融資融券交易操作

　　(一)融資融券交易的一般規(guī)則

　　1、證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的價(jià)格、數(shù)量、融資融券標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。

　　2、融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　3、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià);當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)。

　　客戶應(yīng)當(dāng)在與證券公司簽訂融資融券合同時(shí)，向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。

　　4、客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。

　　賣券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報(bào)賣券，結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。

　　以直接還款方式償還融入資金的，具體操作按照證券公司與客戶之間的約定辦理。

　　5、客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。

　　買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。

　　6、客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

　　7、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。

　　8、客戶信用證券賬戶不得用于從事交易所債券回購交易。

　　9、客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索。

　　10、證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強(qiáng)制平倉措施的，應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉指令。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、平倉標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。

　　(二)標(biāo)的證券

　　可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。

　　標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合條件：

　�、旁诮灰姿�上市交易滿3個(gè)月。

　�、迫谫Y買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

　　⑶股東人數(shù)不少于4000人。

　　⑷近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于其基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。

　　日均換手率是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日換手

　　率的平均值。

　　日均漲跌幅是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日漲跌幅絕對(duì)值的平均值。

　　波動(dòng)幅度是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)最高價(jià)與最低價(jià)之差對(duì)最高價(jià)和最低價(jià)的平均值之比。

　�、晒善卑l(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。

　�、使善苯灰孜幢唤灰姿鶎�(shí)行特別處理。

　　⑺交易所規(guī)定的其他條件。

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