第二章
知識(shí)點(diǎn)201(P26-28):證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)介紹
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司通過證券營(yíng)業(yè)部,代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。證券公司不賺取買賣差價(jià),只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為:柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種,主要是證券交易所代理買賣。
□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,包含四要素:委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。證券經(jīng)紀(jì)商即券商(證券公司),是接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人,與客戶是委托代理關(guān)系。券商必須遵照客戶的委托指令進(jìn)行證券買賣,并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行,但并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
□(可出多選題)由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴(yán)密性和操作程序的復(fù)雜性,決定投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券,而只能通過經(jīng)紀(jì)商進(jìn)入。□經(jīng)紀(jì)商的作用表現(xiàn)在:第一,充當(dāng)證券買賣的媒介;第二,提供信息服務(wù)。
□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn):
1、業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。其業(yè)務(wù)對(duì)象還具有價(jià)格變動(dòng)性特點(diǎn)。
2、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性。
3、客戶指令的權(quán)威性。經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券,不能擅自改變委托人的意愿。無故違反委托人的指示使委托人遭受損失,經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
4、客戶資料的保密性!醣C苜Y料包括:(只要是客戶信息都是)。
知識(shí)點(diǎn)202(P28-32):經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立。
投資者首先要開立證券賬戶(股東代碼卡)!踅⑻囟ǖ慕(jīng)紀(jì)關(guān)系過程包括:
1、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn),并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》;這一環(huán)節(jié)起投資者教育的作用。
2、客戶與經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》,與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》(簡(jiǎn)稱三方存管);《證券交易委托代理協(xié)議書》是保障雙方權(quán)益的基本法律文書。
3、客戶在證券營(yíng)業(yè)外部開立證券交易資金賬戶。客戶開立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理,□應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱密碼,注意書中無通訊密碼)
目前按規(guī)定,證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行,以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。2007年已全面實(shí)施第三方存管!踝兓饕w現(xiàn)在:
1、證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行。
2、指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶。
3、客戶、證券公司和存管銀行簽訂合同。
4、客戶交易結(jié)算資金的存取全部通過指定的存管銀行辦理。
5、指定銀行保證客戶隨時(shí)能查詢。
可見,三方存管從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的全新管理制度。
知識(shí)點(diǎn)203(P32-36):委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利義務(wù)。
經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系,而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù),包括柜臺(tái)委托或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托)及證券經(jīng)紀(jì)商受理委托,則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了委托關(guān)系。證券交易中的委托單,性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同,委托關(guān)系變現(xiàn)為:客戶是授權(quán)人、委托人,證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
□1、委托人的權(quán)利。(答案一目了然)。
□2、委托人的義務(wù)。(1)認(rèn)真閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等;(2)接受交易結(jié)果,履行交割清算義務(wù);其他答案一目了然。
□3、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求,其他一目了然。
□4、證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)。主要體現(xiàn)為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。比如,堅(jiān)持信譽(yù)為本,客戶至上;客戶優(yōu)先,委托優(yōu)先;為客戶負(fù)責(zé),但不代替客戶進(jìn)行決策;公平交易,不得以非正當(dāng)手段牟取私利!蹙哂邪ǎ(1)堅(jiān)持了解客戶原則;(2)不接受全權(quán)委托;其他一目了然。
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