知識點208(P64-87)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與操作規(guī)范。

　　□內(nèi)部控制主要內(nèi)容方面，只要是對證券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。

　　□經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離;重要崗位專人負責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理;營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案(客戶資料20年內(nèi)不得銷毀);證券公司總部應(yīng)加強對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的統(tǒng)一管理。

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理(包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等)、資金賬戶管理(包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等)、證券委托買賣(包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單)、清算交割(為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等)等。

　　投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風(fēng)險意識、參與意識和風(fēng)險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險、自我保護的能力�！蹙唧w重點突出：(答案一目了然)�！踝稍兎�務(wù)的主要內(nèi)容：(1)調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛;(其他答案一目了然)。□為客戶提供咨詢服務(wù)的人員應(yīng)注意：(1)預(yù)測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。(2)投資報告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。(3)在公共場合進行股評報告會等須先取的批準(zhǔn);(其他答案一目了然)。

　　證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為�！跏�大禁止性行為：(答案一目了然)。

　　知識點209(P88-96)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范。

　　□按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。(不包括市場風(fēng)險或運營風(fēng)險)

　　1、合規(guī)風(fēng)險。指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險�！踔饕�有下列情形：(只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然)。

　　2、管理風(fēng)險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員違規(guī)操作等而導(dǎo)致的風(fēng)險。□主要有下列情形(注意2項之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，唯一的辦法是強記)：(1)開戶不嚴(yán)導(dǎo)致不合格賬戶。(2)違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。(3)侵占損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。(4)誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。(5)誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。(6)全權(quán)委托(7)內(nèi)幕交易(8)不正當(dāng)競爭等。

　　3、技術(shù)風(fēng)險。由于設(shè)備導(dǎo)致的風(fēng)險。包括硬件設(shè)備和軟件兩個方面。

　　□合規(guī)風(fēng)險防范：(1)加強合規(guī)教育。(2)健全各項規(guī)章制度。(3)對風(fēng)險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復(fù)核、分級審批。(4)主要崗位相互分離。

　　□管理風(fēng)險防范：(1)加強經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。(2)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。(3)建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風(fēng)險。(4)加強員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。(5)建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制。(6)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。

　　□還需建立一套內(nèi)外結(jié)合的業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查制度：(1)證券公司的內(nèi)部控制。(2)證券業(yè)協(xié)會的自律管理。(3)證券交易所的監(jiān)督。(4)證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應(yīng)當(dāng)每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年報;每月結(jié)束之日起7格工作日報送月報。

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