第六章 基金的市場(chǎng)營銷

　　大綱要求：

　　了解基金市場(chǎng)營銷的含義與特征，掌握基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容。了解基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià)。了解基金的銷售渠道與促銷手段，

　　了解基金客戶服務(wù)的方式。了解銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，了解有關(guān)法規(guī)針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范。

　　熟悉對(duì)基金銷售人員行為的規(guī)范，熟悉對(duì)基金宣傳推介材料和活動(dòng)的規(guī)范，掌握對(duì)基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，熟悉基金銷售適用性的內(nèi)容，了解基金投資者教育活動(dòng)的意義。了解基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的內(nèi)容。熟悉基金銷售結(jié)構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則與主要內(nèi)容。

　　基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計(jì)、營銷過程的管理四個(gè)層次�；�金營銷主要由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門承擔(dān)，也可以委托外部機(jī)構(gòu)承擔(dān)。客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分。

　　第一節(jié) 基金營銷概述

　　一、基金市場(chǎng)營銷的含義與特征

　　(一)基金市場(chǎng)營銷的含義：不能簡單等同于推銷、銷售或者促銷。是從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　(二)基金市場(chǎng)營銷的特點(diǎn)(考點(diǎn))

　　1、服務(wù)性

　　2、專業(yè)性

　　3、持續(xù)性

　　4、適用性

　　二、基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容

　　(一)目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定

　　(二)營銷環(huán)境的分析

　　1、 公司本身的情況

　　2、 影響投資者決策的因素

　　3、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營銷的監(jiān)管

　　(三)營銷組合的設(shè)計(jì)

　　1、產(chǎn)品(Product)

　　2、價(jià)格(Price)

　　3、渠道分銷(Place)

　　4、促銷(Promotion)

　　(四)營銷過程的管理

　　1、市場(chǎng)營銷分析

　　2、市場(chǎng)營銷計(jì)劃

　　3、市場(chǎng)營銷實(shí)施，DID

　　4、市場(chǎng)營銷控制