41.【答案】B(JP145)

　　【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　42.【答案】B(JP154)

　　【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　43.【答案】D(JP154)

　　【解析】基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。

　　44.【答案】B(JP145)

　　【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　45.【答案】C(JP145)

　　【解析】對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

　　46.【答案】D(JP148)

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　47.【答案】D(JP138)

　　【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：(1)有效識別投資者身份。(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”。(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

　　48.【答案】C(JP147)

　　【解析】不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　49.【答案】A(JP158)

　　【解析】基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

　　50.【答案】A(JP164)

　　【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　51.【答案】D(JP166)

　　【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。

　　52.【答案】D(JP181)

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　53.【答案】C(JP182)

　　【解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前、中臺部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

　　54.【答案】C(JP176)

　　【解析】內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

　　55.【答案】C(JP 178)

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　56.【答案】B(JP177)

　　【解析】內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　57.【答案】D(JP179)

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　58.【答案】A(JP190)

　　【解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。

　　59.【答案】c(JP195—196)

　　【解析】經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　60.【答案】D(JP190)

　　【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確�；�金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

關(guān)注基金從業(yè)資格微信，第一時(shí)間獲取最新資訊等信息！

基金從業(yè)資格視頻題庫【手機(jī)題庫下載】

　　相關(guān)推薦：

　　2016基金從業(yè)考試時(shí)間（全年） ※　2016年基金從業(yè)報(bào)名時(shí)間

　　2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案 ※ 真題答案視頻解析

　　基金從業(yè)萬題庫在線估分 ※ 手機(jī)題庫免費(fèi)下載 ※ 微信對答案

　　雄鷹網(wǎng)�；�金從業(yè)一次通關(guān)課程 ※ 基金從業(yè)資格免費(fèi)直播課堂