(三)對證券公司的監(jiān)管

　　1、審批制轉(zhuǎn)向?qū)徍酥频氖袌鰷?zhǔn)入制度

　　2、證券公司經(jīng)營風(fēng)險防范機制

　　(1)隔離制度

　　(2)對證券公司財務(wù)及審計的監(jiān)管

　　凈資本不得低于其對外負債的8%

　　(3)內(nèi)控制度的監(jiān)管

　　(4)法人治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管

　　3、對證券從業(yè)人員的監(jiān)管

　　(1)證券從業(yè)人員資格管理、年檢制度

　　(2)高管人員的保薦推薦制度

　　(3)證監(jiān)會對證券公司高級管理人員實行談話提醒制度

　　(4)強化高管人員的持續(xù)培訓(xùn)

　　4、證券公司的退出制度

　　證監(jiān)會對證券承銷公司、投資咨詢公司等實行單項發(fā)牌制度和年檢制度等

　　(四)資本市場監(jiān)管

　　保證證券交易所公平、公正的完成交易;推進交易透明制度;發(fā)現(xiàn)阻止市場操控、內(nèi)幕和欺詐交易等不公平交易等

　　[2005多選]我國《證券法》禁止的證券交易行為有(BCE)。

　　A. 委托交易

　　B.內(nèi)幕交易

　　C.欺詐交易

　　D.自助交易

　　E.操縱交易

　　三、保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容(掌握)

　　(一)法律法規(guī)體系

　　[2008單選]在下列法律關(guān)系中，屬于保險行政法律規(guī)范的是( D )。

　　A.保險公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　B.被保險人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　C.保險公司與保險代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　D.保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律關(guān)系

　　(二)償付能力監(jiān)管

　　償付能力是保險公司的靈魂。越來越多的國家以償付能力為核心對保險公司進行監(jiān)管。

　　1、最低資本(全國性5億，區(qū)域性2億)

　　2、法定保證金

　　保險公司必須將其注冊資本的20%作為法定保證金存入保監(jiān)會指定的銀行，專門用于公司清算時清償債務(wù)

　　3、保險保障金

　　財產(chǎn)保險、人身意外險、短期健康險、再保險業(yè)務(wù)按當(dāng)年自留保費收入的1%提取保險保障基金，直到達到總資產(chǎn)的6%

　　保證金和保險保障金是最基本的風(fēng)險緩沖基金。

　　4、準(zhǔn)備金的規(guī)定

　　準(zhǔn)備金是保險公司保證償付能力的又一道防線。

　　壽險業(yè)務(wù)公司按有效人壽保單的全部凈值取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金;經(jīng)營非壽險業(yè)務(wù)的保險公司，按照相當(dāng)于當(dāng)年自留保費的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

　　5、投資監(jiān)管

　　(三)公司治理監(jiān)管

　　《公司法》《保險法》要求保險公司建立股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層的組織架構(gòu)成——公司治理的基本框架

　　另外，還要在董事會下設(shè)置專門委員會，如審計委員會、薪酬委員會和提名委員會等;還可以引入獨立董事。

　　(四)市場行為監(jiān)管(8種自己看)

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