第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：參考答案

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品是投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品，它主要投資于(　　)。

　　A.國(guó)債

　　B.金融債

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.債券回購(gòu)

　　E.高信用級(jí)別的企業(yè)債

　　2.信托的定義體現(xiàn)了(　　)。

　　A.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

　　B.權(quán)利主體與利益主體相分離

　　C.責(zé)任無(wú)限性

　　D.信托管理連續(xù)性

　　E.信托財(cái)產(chǎn)的收益性

　　3.下列關(guān)于交易所上市基金ETF的特征的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C.ETF的申購(gòu)贖回有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回

　　D.不可以在交易所掛牌買賣.投資者不能像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　E.ETF在本質(zhì)上是封閉式基金

　　4.金融衍生品市場(chǎng)的功能包括(　　)。

　　A.提高交易效率

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　D.優(yōu)化資源配置

　　E.平攤成本

　　5.客戶理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的具體內(nèi)容包括(　　)。

　　A.投資規(guī)劃

　　B.長(zhǎng)期目標(biāo)

　　C.現(xiàn)金規(guī)劃

　　D.短期目標(biāo)

　　E.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　6.下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的計(jì)算公式中，正確的有(　　)。

　　A.單期中終值的計(jì)算公式為;FV=PV×(1+r)

　　B.單期中現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV/(1+r)

　　C.多期(復(fù)利)中終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+rt)

　　D.多期(復(fù)利)中現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV/(1+rt)

　　E.多期(單利)中終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+r)t

　　7.金融衍生品的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.可復(fù)制性

　　B.流動(dòng)性

　　C.安全性

　　D.杠桿特征

　　E.違約風(fēng)險(xiǎn)小

　　8.小李每月繳納房貸，其現(xiàn)金流模式符合普通年金，下列關(guān)于普通年金的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.每期金額相等

　　B.時(shí)間間隔相同

　　C.期間可以有間斷

　　D.既有現(xiàn)金流入，又有現(xiàn)金流出

　　E.發(fā)生時(shí)間可以是期初，也可以是期末

　　9.按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為(　　)。

　　A.記名股

　　B.優(yōu)先股

　　C.無(wú)記名股

　　D.新股

　　E.普通股

　　10.從交易對(duì)象的角度看，貨幣市場(chǎng)主要由(　　)等子市場(chǎng)組成。

　　A.證券投資基金市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

　　E.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　11.按委托人或受托人的性質(zhì)不同，信托可分為(　　)。

　　A.任意信托

　　B.法定信托

　　C.法人信托

　　D.資金信托

　　E.個(gè)人信托

　　12.《民法通則》第37條規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　　)。

　　A.依法成立

　　B.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　C.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E.有自然人組成

　　13.理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任包括(　　)。

　　A.理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　B.理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　C.理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

　　D.理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

　　E.理財(cái)師是理財(cái)行業(yè)的監(jiān)督者

　　14.下列關(guān)于復(fù)利計(jì)息和有效年利率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有(　　)。

　　A.1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì)m次復(fù)利，t年后，得到的價(jià)值是：FV=PV/[1+(r/m)mt]

　　B.1年內(nèi)對(duì)金融資產(chǎn)計(jì)m次復(fù)利，t年后，得到的價(jià)值是：FV=PV×[1+(r/m)mt]

　　C.有效年利率的計(jì)算公式為：EAR=[1+(r/m)]m-1

　　D.有效年利率的計(jì)算公式為：EAR=E1+(r/m)]m-1

　　E.隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個(gè)名義年利率算出的有效年利率也會(huì)不斷增加，但增加的

　　速度會(huì)越來(lái)越慢

　　15.違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要包括(　　)。

　　A.違約金責(zé)任

　　B.賠償損失

　　C.強(qiáng)制履行

　　D.定金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　16.理財(cái)師后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性體現(xiàn)在(　　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的

　　B.客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財(cái)服務(wù)，甚至成為客戶家庭世代的理財(cái)師

　　C.通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，可提升客戶滿意度

　　D.制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財(cái)師根據(jù)新情況來(lái)不斷地調(diào)整方案，幫助客戶及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)

　　E.非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶

　　17。促進(jìn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Π��?　　)。

　　A.居民理財(cái)意識(shí)加強(qiáng)

　　B.居民理財(cái)需求增加

　　C.居民理財(cái)技能欠缺

　　D.投資理財(cái)工具日趨豐富

　　E.居民財(cái)富積累

　　18.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括(　　)。

　　A.個(gè)人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　E.政府職能部門

　　19.下列選項(xiàng)中，有關(guān)動(dòng)產(chǎn)交付管理的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外

　　B.船舶、航空器和機(jī)動(dòng)車等物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人

　　C.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力

　　D.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，第三人依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，負(fù)有交付義務(wù)的人可以通過(guò)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還原物的權(quán)利代替交付

　　E.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方又約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力

　　20.普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括(　　)。

　　A.公司決策參與權(quán)

　　B.利潤(rùn)分配權(quán)

　　C.優(yōu)先求償權(quán)

　　D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　E.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　21.理財(cái)服務(wù)的規(guī)范性，要求理財(cái)師必須專業(yè)勝任、勤勉盡職，也就是說(shuō)，理財(cái)師(　　)。

　　A.必須是一個(gè)遵紀(jì)守法的公民

　　B.應(yīng)該經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專業(yè)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練

　　C.在工作中應(yīng)盡其所能地去分析、了解客戶，確立客戶的需求和理財(cái)目標(biāo)

　　D.應(yīng)公正地對(duì)待每個(gè)客戶

　　E.提供專業(yè)投資理財(cái)建議，推薦合適的產(chǎn)品

　　22.企業(yè)按消費(fèi)行為對(duì)客戶進(jìn)行分類，需要從(　　)方面收集以往消費(fèi)數(shù)據(jù)，來(lái)進(jìn)行分析分類。

　　A.購(gòu)買情況

　　B.購(gòu)買頻率

　　C.購(gòu)買金額

　　D.購(gòu)買地點(diǎn)

　　E.購(gòu)買方式

　　23.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　A.發(fā)行前需要進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　B.發(fā)行期限可長(zhǎng)可短

　　C.可無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押

　　D.無(wú)產(chǎn)業(yè)政策限定

　　E.發(fā)行利率市場(chǎng)化，無(wú)限制

　　24.金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.非標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　B.履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式

　　C.合約的價(jià)格有浮動(dòng)限額

　　D.柜臺(tái)交易

　　E.沒有履約保證

　　25.理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率，關(guān)于此論點(diǎn)，下列論述正確的有(　　)。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致的，高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略

　　C.股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn)，所以無(wú)論何時(shí)，其收益率總是低于個(gè)股收益率

　　D.公司債券的預(yù)期收益率一般低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率

　　E.金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也成倍地放大了預(yù)期收益率

　　26.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，正確的有(　　)。

　　A.按照金融交易是否存在固定場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B.按照金融工具發(fā)行和流通的特征劃分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)

　　C.按照交易方式不同劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

　　D.按照資金融資方式不同分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)

　　E.按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

　　27.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括(　　)。

　　A.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　E.股指期貨期權(quán)合約

　　28.現(xiàn)有一投資項(xiàng)目，從2013年至2015年每年年初投入資金300萬(wàn)元，從2016年至2025年每年年末流人資金100萬(wàn)元。如果貼現(xiàn)率為8%，則下列說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　A.2015年年末各年流出資金的終值之和為1053萬(wàn)元

　　B.2016年年初各年流人資金的現(xiàn)值之和為671萬(wàn)元

　　C.該投資項(xiàng)目的投資收益比較好

　　D.該投資項(xiàng)目的凈現(xiàn)值為382萬(wàn)元

　　E.2016年年初各年流人資金的現(xiàn)值之和為14487萬(wàn)元

　　29.常用于判斷一個(gè)投資項(xiàng)目是否可行的指標(biāo)包括(　　)。

　　A.協(xié)方差

　　B.相關(guān)系數(shù)

　　C.凈現(xiàn)值

　　D.方差

　　E.內(nèi)部收益率

　　30.基金子公司產(chǎn)品投資的注意事項(xiàng)包括(　　)。

　　A.充分了解產(chǎn)品管理人的情況

　　B.了解產(chǎn)品類型和風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　C.了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

　　D.確定資金最終流向和投資標(biāo)的物

　　E.了解信息披露方式和項(xiàng)目進(jìn)展情況

　　31.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別有(　　)。

　　A.投資目的不同

　　B.投資對(duì)象不同

　　C.投資工具不同

　　D.資產(chǎn)分布不同

　　E.派息情況不同

　　32.居民為市場(chǎng)提供資金，下列屬于直接方式的有(　　)。

　　A.購(gòu)買基金

　　B.養(yǎng)老金

　　C.資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.活期存款

　　E.定期存款

　　33.下列對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性，論述正確的有(　　)。

　　A.活期存款的流動(dòng)性強(qiáng)于現(xiàn)金

　　B.債券的流動(dòng)性一般會(huì)低于股票

　　C.房地產(chǎn)投資品的流動(dòng)性隨著其價(jià)格的提高而提高

　　D.信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計(jì)的，所以其流動(dòng)性比較差

　　E.外匯產(chǎn)品的流動(dòng)性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期、外匯市場(chǎng)的管制情況等

　　34.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》對(duì)“勤勉盡職”的規(guī)定有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

　　B.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售

　　C.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于客戶，以誠(chéng)實(shí)、公正的態(tài)度、合法的方式執(zhí)業(yè)

　　D.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

　　E.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品

　　35.西方人的理財(cái)意識(shí)與行業(yè)發(fā)展成熟度的關(guān)系表現(xiàn)在(　　)。

　　A.是國(guó)外同行長(zhǎng)期的財(cái)商教育所產(chǎn)生的效果

　　B.與海外發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)的監(jiān)管是分不開的

　　C.西方國(guó)家都要求理財(cái)師在向客戶提供具體的財(cái)務(wù)建議前，必須要做到了解客戶

　　D.在收集客戶信息的過(guò)程中，海外同行已經(jīng)養(yǎng)成了相應(yīng)的工作習(xí)慣

　　E.在收集客戶信息的過(guò)程中，海外同行已經(jīng)掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧

　　36.在對(duì)客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本方面，理財(cái)師應(yīng)把握好的原則有(　　)。

　　A.事先重復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期

　　B.強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性

　　C.詳細(xì)闡述每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的

　　D.避免每筆資金的動(dòng)用都會(huì)引起客戶反彈質(zhì)疑

　　E.在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時(shí)，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費(fèi)率

　　37.理財(cái)師對(duì)客戶進(jìn)行設(shè)計(jì)退休養(yǎng)老規(guī)劃，退休后的收入來(lái)源渠道包括(　　)。

　　A.個(gè)人儲(chǔ)蓄

　　B.基本社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C.企業(yè)年金

　　D.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　E.投資收益

　　38.商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整的合同材料，主要包括(　　)。

　　A.投保提示書

　　B.投保單

　　C.保險(xiǎn)單

　　D.保險(xiǎn)條款

　　E.產(chǎn)品說(shuō)明書、現(xiàn)金價(jià)值表

　　39.法律的重要性表現(xiàn)在(　　)。

　　A.法律將人們按照一定依據(jù)劃分為具有特定屬性的主體，如國(guó)家、組織、個(gè)人

　　B.法律規(guī)定人們對(duì)物的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，如公有、共有和私有

　　C.法律規(guī)范人們處理物權(quán)的行為，如占有、使用、收益和處分

　　D.法律使人們的社會(huì)關(guān)系上升為法律關(guān)系，即法定權(quán)利和義務(wù)關(guān)系

　　E.法律規(guī)范有國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施

　　40.下列選項(xiàng)中，屬于債券特征的有(　　)。

　　A.償還性

　　B.保值性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　E.流動(dòng)性

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