11.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制

　　部門的作用

　　C.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)

　　貫徹

　　D.董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督

　　E.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全

　　行實(shí)行問(wèn)責(zé)制

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素著( )。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C.內(nèi)部控制措施

　　D.信息交流與反饋 E.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制就包括這五方面內(nèi)容要素。

　　13.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括( )。

　　A.開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　C.監(jiān)測(cè)各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

　　【答案與解析】正確答案：BCD

　　A屬于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，E屬于風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容就包括B、C、D所述。

　　14.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有( )。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額，

　　B.在限額違規(guī)的情況下及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告

　　C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型

　　D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價(jià)格評(píng)估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助作用

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)即上述所有選項(xiàng)所述。

　　15.風(fēng)險(xiǎn)文化一般由( )三個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念 B.風(fēng)險(xiǎn)模型 C.制度

　　D.知識(shí) E.內(nèi)部控制

　　【答案與解析】正確答案：ACD

　　常考題，需要記憶。B風(fēng)險(xiǎn)模型一般是用來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的，E內(nèi)部控制是管理風(fēng)險(xiǎn)的重要體系。風(fēng)險(xiǎn)文化是風(fēng)險(xiǎn)管理的靈魂，一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、制度、知識(shí)三個(gè)層次構(gòu)成。