51、采用基本指標(biāo)法的商業(yè)銀行所持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于( )。

　　A、前五年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　B、前五年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　C、前三年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　D、前三年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　【答案與解析】正確答案：C

　　記憶題，“三年的正總收入”是經(jīng)�？疾榈牡胤健�

　　52、操作風(fēng)險(xiǎn)評估和控制的內(nèi)部環(huán)境因素不包括( )。

　　A、公司治理結(jié)構(gòu) B、合規(guī)文化

　　C、信息系統(tǒng)建設(shè) D、外部控制體系

　　【答案與解析】正確答案：D

　　題干中指明是“內(nèi)部環(huán)境因素”了，所以外部控制體系就排除在外。

　　53、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集要遵循( )的原則。

　　A、客觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化8、主觀性、全面性、靜態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化

　　C、主觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化D、客觀性、全面性、靜態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化【答案與解析】正確答案：A

　　對比選項(xiàng)，在收集數(shù)據(jù)時(shí)，客觀性一定是要好于主觀性的，排除BC。然后對比AD中的動(dòng)態(tài)化和靜態(tài)化，自然動(dòng)態(tài)化的數(shù)據(jù)更有利于今后的研究和分析，所以選出A。

　　54、按照由表及里的原則，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和 ( )。

　　A、控制派生風(fēng)險(xiǎn) B、人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D、操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案與解析】正確答案：A

　　操 作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則之一是由表及里，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和控制派生風(fēng)險(xiǎn)。非流程風(fēng)險(xiǎn)是由政策、管理模式等系統(tǒng)原因產(chǎn)生的;流程環(huán) 節(jié)風(fēng)險(xiǎn)是流程環(huán)節(jié)所固有的操作風(fēng)險(xiǎn)因素;控制派生風(fēng)險(xiǎn)是流程中控制環(huán)節(jié)所派生的操作風(fēng)險(xiǎn)因素。B是非流程風(fēng)險(xiǎn)中的一種;D是流程環(huán)節(jié)中的一種。C系統(tǒng)性風(fēng) 險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)波及范圍較大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　55、( )是目前操作風(fēng)險(xiǎn)識別與評估的主要方法中適用最廣泛、最成熟的。

　　A、自我評估法 8、損失事件數(shù)據(jù)方法

　　C、流程圖 D、情景分析

　　【答案與解析】正確答案：A

　　通過一句話記住操作風(fēng)險(xiǎn)識別與評估的三個(gè)方法：“自我”按照“流程圖”收集“損失事件數(shù)據(jù)”。