參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. B[解析]商業(yè)銀行公司治理的主要內(nèi)容：①完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序;②明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層人員的權(quán)利、義務(wù);③建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制;④建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度;⑤建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制。

　　2.D[解析]良好的銀行公司治理應(yīng)具備以下五個(gè)方面的特征：①銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界;②完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;③與股東價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制;④科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制;⑤先進(jìn)的管理信息系統(tǒng)。

　　3. B[解析]內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

　　4. B[解析]董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，確保商業(yè)銀行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)

　　和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　5. D[解析]商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。

　　6. C[解析]感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

　　7. A[解析]制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法。此外，常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法還有：資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法、失誤樹分析法和分解分析法。

　　8. A[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。

　　9. C[解析]集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，價(jià)格核準(zhǔn)能力是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭力的重要體現(xiàn)。

　　10.A [解析]參照國際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。

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