題號(hào): 141 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　違約損失率是商業(yè)銀行債項(xiàng)評(píng)級(jí)中的重要概念，影響它的因素主要包括()。

　　A、產(chǎn)品因素

　　B、公司因素

　　C、行業(yè)因素

　　D、地區(qū)因素

　　E、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　題號(hào): 142 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　商業(yè)銀行在識(shí)別和分析貸款風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素包括()。

　　A、管理層風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

　　C、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)因素

　　D、企業(yè)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)因素

　　E、社會(huì)信用環(huán)境

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE

　　題號(hào): 143 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　以下各模型屬于商業(yè)銀行信用評(píng)分模型的有()。

　　A、線性概率模型

　　B、RiskCalc模型

　　C、線性辨別模型

　　D、死亡率模型

　　E、Probit模型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

　　題號(hào): 144 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　普遍被應(yīng)用于商業(yè)銀行企業(yè)信用分析的CAMEL系統(tǒng)有5個(gè)關(guān)鍵要素，其中包括()。

　　A、資本充足性

　　B、流動(dòng)性

　　C、資產(chǎn)質(zhì)量

　　D、保障因素

　　E、盈利水平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號(hào): 145 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　商業(yè)銀行在確定某一客戶的信貸限額時(shí)，所考慮的因素包括()。

　　A、金融產(chǎn)品和其他維度信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的具體狀況

　　B、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置狀況

　　D、客戶資信狀況

　　E、商業(yè)銀行的存款政策以及客戶中間業(yè)務(wù)情況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　題號(hào): 146 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　以下關(guān)于信用評(píng)分模型的說法中，正確的是()。

　　A、該類模型建立在對歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上

　　B、該類模型是一種向前看的模型

　　C、該類模型對歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

　　D、該類模型可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

　　E、該類模型無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

　　題號(hào): 147 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　關(guān)于商業(yè)銀行區(qū)域限額管理的以下說法，正確的有()。

　　A、在我國，區(qū)域限額管理包括國家限額管理

　　B、發(fā)達(dá)國家一般不對一個(gè)國家內(nèi)的某一地區(qū)設(shè)置地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C、在一定時(shí)期內(nèi)，我國商業(yè)銀行實(shí)施區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理是很有必要的

　　D、在我國，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額在一般情況下經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額

　　E、在我國，當(dāng)某一地區(qū)受某些(政策、法規(guī)、自然災(zāi)害、社會(huì)環(huán)境等)因素的影響，導(dǎo)致區(qū)域內(nèi)經(jīng)營環(huán)境惡化、區(qū)域內(nèi)部經(jīng)營管理水平下降、區(qū)域信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化時(shí)，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額將被嚴(yán)格地、剛性地加以控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

　　題號(hào): 148 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　商業(yè)銀行在貸后管理中，常常采用貸款轉(zhuǎn)讓的方式對現(xiàn)有貸款進(jìn)行處理，其主要目的可能在于()。

　　A、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、實(shí)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

　　C、增加收益

　　D、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化

　　E、提高經(jīng)濟(jì)資本配置效率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　題號(hào): 149 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　中國銀監(jiān)會(huì)對原國有商業(yè)銀行和股份制銀行按照三大類七項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，其中審慎經(jīng)營類指標(biāo)包括()。

　　A、資本充足率

　　B、股本凈回報(bào)率

　　C、大額風(fēng)險(xiǎn)集中度

　　D、成本收入比

　　E、不良貸款撥備覆蓋率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

　　題號(hào): 150 本題分?jǐn)?shù):0.79 分

　　以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型的說法，正確的有()。

　　A、CreditMetrics的本質(zhì)是一VAR模型

　　B、CreditMetrics只能用于計(jì)算交易性資產(chǎn)組合VAR

　　C、Credit Portfolio View是一仿真模型

　　D、Credit Portfolio View比較適合投資類型的借款人

　　E、Credit Risk + 模型是一解析模型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

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