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　　第五章 操作風險管理

　　一、單項選擇題

　　1. 銀行因員工知識/技能匱乏所造成的損失，屬于操作風險類型中的(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風險

　　B.可降低的操作風險

　　C.可緩釋的操作風險

　　D.應承擔的操作風險

　　2. 個人信貸業(yè)務是國內(nèi)商業(yè)銀行個人業(yè)務的主要組成部分。為核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個人住房貸款屬于(　)主要操作風險點。

　　A.個人耐用消費品貸款

　　B.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　C.個人住房按揭貸款

　　D.個人質押貸款

　　3. 代理合同文件存在瑕疵、錯誤和誤導銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務中(　)操作風險點。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.內(nèi)部流稗

　　4. 下列各項中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是(　)。

　　A.多戶頭支票欺詐

　　B.內(nèi)幕交易

　　C.交易品種未經(jīng)授權(存在資金損失)

　　D.銀行內(nèi)部發(fā)生的環(huán)境安全性事件

　　5. 下列各項中，不屬于失職違規(guī)情形的是(　)。

　　A.對客戶進行誤導

　　B.從事超越授權交易

　　C.惡意毀損

　　D.支配超出權限的資金額度

　　6. 銀行的員工在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識/技能，按照自己認為正確而實際是錯誤的方式工作屬于(　)造成的損失。

　　A.知識/技能匱乏

　　B.失職違約

　　C.核心雇員流失

　　D.違反用工法

　　7. 管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的(　)內(nèi)容。

　　A.結算/支付錯誤

　　B.財務/會計錯誤

　　C.文件/合同缺陷

　　D.交易/定價錯誤

　　8. 下列不屬于產(chǎn)品設計缺陷的表現(xiàn)的是(　)。

　　A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務管理框架方面不完善

　　B.提供的產(chǎn)品在權利義務結構方面不健全

　　C.提供的產(chǎn)品在風險管理要求方面不完善

　　D.提供的產(chǎn)品在售后服務方面考慮不周到

　　9. 現(xiàn)金未及時送達營業(yè)網(wǎng)點屬于內(nèi)部流程風險中的(　)。

　　A.錯誤監(jiān)控/報告

　　B.結算/支付錯誤

　　C.產(chǎn)品設計缺陷

　　D.財務/會計錯誤

　　10.金額輸入錯誤屬于系統(tǒng)缺陷中的(　)風險。

　　A.數(shù)據(jù)/信息質量

　　B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設計/開發(fā)的戰(zhàn)略風險

　　D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風險

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