二、多項(xiàng)選擇題(本類題共40小題，每小題1分，40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分)

　　(1)下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A. 外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量　　∮∮

　　B. 外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C. 透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 年報(bào)是我國(guó)商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E. 外部審計(jì)和銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)相同

　　(2)下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有(　　)。

　　A. 融資成本上升

　　B. 資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　C. 外部評(píng)級(jí)下降

　　D. 被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

　　E. 所發(fā)行的股票價(jià)格上升

　　(3)制定流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A. 彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　B. 提高流動(dòng)性的預(yù)見(jiàn)性

　　C. 危機(jī)處理方案

　　D. 通過(guò)金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)　　&&

　　E. 建立多層次流動(dòng)性屏障

　　(4)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的作用包括(　　)。

　　A. 強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)于潛在風(fēng)險(xiǎn)的洞察力

　　B. 能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平

　　C. 能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失

　　D. 能夠持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值

　　E. 能夠預(yù)先識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用

　　(5)商業(yè)銀行在對(duì)企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，分析其關(guān)聯(lián)交易中，判斷是否屬于集團(tuán)法人客戶內(nèi)部的關(guān)聯(lián)方應(yīng)關(guān)注的情況有(　　)。

　　A. 易貨交易

　　B. 發(fā)生處理方式異常的交易

　　C. 資金以股本權(quán)益性投資的方式供單位或個(gè)人長(zhǎng)期使用

　　D. 互為提供擔(dān)�；蜻B環(huán)提供擔(dān)保

　　E. 與特定顧客或供應(yīng)商發(fā)生大額交易

　　(6)商業(yè)銀行附屬資本包括(　　)。

　　A. 實(shí)收資本

　　B. 一般準(zhǔn)備

　　C. 盈余公積

　　D. 未分配利潤(rùn)

　　E. 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

　　(7)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的原則是(　　)。

　　(8)下列屬于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出的是(　　)。

　　A. 購(gòu)買貨物

　　B. 制造產(chǎn)品

　　C. 廣告宣傳

　　D. 繳納稅款

　　E. 推銷產(chǎn)品

　　(9)我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括(　　)。

　　A. 不良資產(chǎn)率

　　B. 不良貸款撥備覆蓋率

　　C. 預(yù)期損失率

　　D. 貸款損失準(zhǔn)備充足率

　　E. 單一客戶授信集中度

　　(10)產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在(　　)等方面存在不完善、不健全等問(wèn)題。

　　A. 業(yè)務(wù)管理框架

　　B. 數(shù)據(jù)信息質(zhì)量

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)管理要求

　　D. 權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)

　　E. 內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　(11)下列關(guān)于計(jì)算VaR值的歷史模擬法的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A. 考慮了“肥尾”現(xiàn)象

　　B. 不能計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 通過(guò)歷史數(shù)據(jù)構(gòu)造收益率分布，不依賴特定的定價(jià)模型

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的結(jié)果受制于歷史周期的長(zhǎng)度

　　E. 在計(jì)量較為龐大且結(jié)構(gòu)復(fù)雜的資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，工作量十分繁重

　　(12)以下屬于擔(dān)保方式的有(　　)。

　　A. 保證

　　B. 質(zhì)押

　　C. 抵押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　(13)操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　　)。

　　(14)監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評(píng)估主要包括(　　)。

　　(15)商業(yè)銀行除了要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析外，還應(yīng)當(dāng)分析(　　)等非財(cái)務(wù)因素。

　　A. 管理者的品德與誠(chéng)信度

　　B. 行業(yè)的周期性

　　C. 企業(yè)現(xiàn)金流量

　　D. 技術(shù)進(jìn)步

　　E. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　(16)商業(yè)銀行進(jìn)行資本充足率的信息披露時(shí)，應(yīng)披露(　　)。

　　A. 并表范圍

　　B. 資本規(guī)模

　　C. 股東名單及持股比例

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 資本充足率水平

　　(17)下列關(guān)于計(jì)算VaR值參數(shù)選擇的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A. 如果模型是用來(lái)計(jì)算與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的監(jiān)管資本，置信水平就應(yīng)該取99%

　　B. 如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較，置信水平的選取就并不十分重要

　　C. 如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

　　D. 如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，資產(chǎn)組合變動(dòng)頻繁，則時(shí)間間隔應(yīng)該長(zhǎng)一些

　　E. 如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)該短

　　(18)在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括(　　)。

　　A. 交易量

　　B. 客戶滿意度

　　C. 產(chǎn)品成熟度

　　D. 自動(dòng)化水平

　　E. 員工水平

　　(19)下列關(guān)于信用價(jià)差的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A. 信用價(jià)差=貸款或證券收益率-相應(yīng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

　　B. 信用價(jià)差增加表明貸款信用狀況惡化

　　C. 信用價(jià)差減少表明貸款信用狀況惡化

　　D. 信用價(jià)差增加表明貸款信用狀況改善

　　E. 信用價(jià)差減少表明貸款信用狀況改善

　　(20)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”指的是(　　)

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日