(21)商業(yè)銀行風險管理部門的主要職責有(　　)。

　　(22)風險管理信息系統(tǒng)高度重視數(shù)據(jù)的(　　)，需要良好的IT構(gòu)架和技術(shù)支持，并且需要明確的、基于具體業(yè)務(wù)的規(guī)范標準和操作規(guī)程，與業(yè)務(wù)人員的日常工作緊密聯(lián)系。

　　A. 來源

　　B. 流程

　　C. 數(shù)量

　　D. 時效

　　E. 結(jié)構(gòu)

　　(23)擔保業(yè)務(wù)計入外匯敞口頭寸的條件包括(　　)。

　　A. 以外幣計值

　　B. 可能被動使用

　　C. 數(shù)額較大

　　D. 不可撤銷

　　E. 可撤銷

　　(24)1999年6月，巴塞爾委員會提出了以(　　)三大支柱為特色的新資本協(xié)議框架草案。

　　(25)以下屬于風險水平類指標的是(　　)。

　　A. 信用風險指標

　　B. 市場風險指標

　　C. 操作風險指標　　-

　　D. 不良貸款遷徙率

　　E. 流動性風險指標

　　(26)風險監(jiān)管框架的監(jiān)管步驟包括(　　)。

　　A. 了解機構(gòu)和風險評估

　　B. 規(guī)劃監(jiān)管行動

　　C. 準備風險為本的現(xiàn)場檢查

　　D. 實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

　　E. 監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測

　　(27)風險識別包括兩個環(huán)節(jié)，這兩個環(huán)節(jié)分別是(　　)。

　　A. 感知風險

　　B. 檢測風險　　^-^ ^-^

　　C. 分析風險

　　D. 計量風險

　　E. 監(jiān)控風險

　　(28)下列屬于有效的聲譽風險管理體系內(nèi)容的有(　　)。

　　A. 明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　B. 利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶

　　C. 建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn)

　　D. 建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警

　　E. 深入理解不同利益持有者對自身的規(guī)望值

　　(29)商業(yè)銀行風險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括(　　)。

　　A. 開發(fā)風險計量模型

　　B. 監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風險指標的變化和發(fā)展趨勢

　　C. 監(jiān)測各種不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢

　　D. 報告商業(yè)銀行所有風險的定性/定量評估結(jié)果

　　E. 發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　(30)以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風險控制部門的是(　　)。

　　(31)商業(yè)銀行具備(　　)的風險管理部門或單位，已經(jīng)成為金融管理現(xiàn)代化的重要標志。

　　(32)有效的戰(zhàn)略風險管理應(yīng)當(　　)。

　　A. 定期采取從上至下的方式進行

　　B. 全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標

　　C. 制訂切實可行的實施方案

　　D. 體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風險管理活動中

　　E. 使得在實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標的同時，將風險損失降到最低

　　(33)商業(yè)銀行操作風險的外部欺詐示例包括(　　)。

　　A. 支票欺詐

　　B. 黑客攻擊損失

　　C. 偽造

　　D. 盜竊/搶劫

　　E. 盜取信息造成資金損失

　　(34)巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為八大類，其中包括(　　)。

　　(35)商業(yè)銀行員工在工作中，由于知識/技能匱乏所造成的操作風險主要有(　　)。

　　A. 自己意識不到缺乏必要的知識/技能，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作

　　B. 意識到自己缺乏必要的知識/技能，但由于顏面或其他原因，未向管理層提出或聲明其無法勝任

　　C. 意識到自己缺乏必要的知識/技能，但由于顏面或其他原因，不能正確處理面對的情況

　　D. 意識到自己缺乏必要的知識/技能，并進而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益

　　E. 以越權(quán)放款或化整為零、短貸長用、借新還舊等方式規(guī)避上級行的監(jiān)管　　∮∮

　　(36)某公司2010年銷售收入為2億元，銷售成本為1.6億元。2010年期初應(yīng)收賬款為9500萬元，2010年期末應(yīng)收賬款為8500萬元，則下列財務(wù)比率計算正確的有(　　)。

　　A. 銷售毛利率為25%

　　B. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為2.22

　　C. 銷售毛利率為20%

　　D. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為2.35

　　E. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為162天

　　(37)下列關(guān)于金融期貨的說法，正確的有(　　)。

　　A. 利率期貨包括以長期國債為標的的長期利率期貨

　　B. 貨幣期貨交易目的是管理匯率風險

　　C. 指數(shù)期貨是指以股票為標的的期貨合約

　　D. 指數(shù)期貨不涉及股票本身的交割

　　E. 指數(shù)期貨以現(xiàn)金清算的形式進行交割

　　(38)在聲譽風險評估中，商業(yè)銀行通常需要做出預先評估的風險事件包括(　　)。

　　A. 市場對商業(yè)銀行的盈利預期

　　B. 商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化

　　C. 商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益

　　D. 監(jiān)管機構(gòu)責令整改的不利信息/事件

　　E. 市場利率短期內(nèi)劇烈波動

　　(39)常用的信用衍生產(chǎn)品包括(　　)。

　　A. 總收益互換

　　B. 信用違約互換

　　C. 信用價差期權(quán)

　　D. 信用聯(lián)系票據(jù)

　　E. 信用貸款

　　(40)商業(yè)銀行對交易賬戶進行市值重估時常采用的方法有(　　)。

　　A. 使用凈現(xiàn)值　　∮∮

　　B. 使用賬面價值

　　C. 盯住市場價格，按照當前市場價格計值

　　D. 使用歷史價值

　　E. 按照有關(guān)模型計算價值

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