2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真!

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　　(1)銀行賬戶中的項目通常按照(　　)計價。

　　A. 歷史成本

　　B. 賬面價格

　　C. 市場價格

　　D. 成本+利潤

　　(2)下列關(guān)于市場約束參與方作用的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B. 存款人通過選擇銀行，增加單家銀行的競爭壓力，銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營管理水平，有效控制風(fēng)險

　　C. 評級機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的第三方，能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評級，為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險信息，引導(dǎo)公眾選擇與資金安全性高的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，并起到市場監(jiān)督的作用

　　D. 股東通過股票的購買和贖回，對銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風(fēng)險

　　(3)大額負(fù)債依賴度的計算公式是(　　)。

　　A. 大額負(fù)債/盈利資產(chǎn)

　　B. 大額負(fù)債/(盈利資產(chǎn)-短期投資)

　　C. (大額負(fù)債-短期投資)/盈利資產(chǎn)

　　D. (大額負(fù)債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)

　　(4)下列降低風(fēng)險的方法中，(　　)是一種消極的風(fēng)險管理策略。

　　(5)銀行監(jiān)管是由(　　)主導(dǎo)、實施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。

　　A. 行業(yè)協(xié)會

　　B. 政府

　　C. 審計機(jī)構(gòu)

　　D. 商業(yè)銀行

　　(6)下列不屬于聲譽(yù)風(fēng)險管理中董事會的責(zé)任的是(　　)。

　　A. 制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和操作流程

　　B. 應(yīng)定期審核聲譽(yù)風(fēng)險管理政策

　　C. 設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險管理職能，負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)測聲譽(yù)風(fēng)險狀況

　　D. 確保商業(yè)銀行能夠充分識別和及時處理可能導(dǎo)致聲譽(yù)風(fēng)險的事件

　　(7)下列關(guān)于各類期權(quán)的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 買方期權(quán)對于賣方來說是賣出一個賣出交易標(biāo)的物的義務(wù)

　　B. 賣方期權(quán)對于買方來說是買入一個賣出交易標(biāo)的物的權(quán)利

　　C. 美式期權(quán)的買方在期權(quán)到期日前任意時點，可以隨時要求賣方履行期權(quán)合約

　　D. 如果期權(quán)的執(zhí)行價格比現(xiàn)在的即期市場價格低，該期權(quán)就是價外期權(quán)

　　(8)某銀行資產(chǎn)為100億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為5年，負(fù)債為90億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為4年，根據(jù)久期分析方法，當(dāng)市場利率下降時，銀行的流動性(　　)。

　　A. 不變

　　B. 減弱

　　C. 加強(qiáng)

　　D. 無法確定

　　(9)某3年期債券麥考利久期為2年，債券目前價格為101.00元。市場利率為10%，假設(shè)市場利率突然下降1%，則按照久期公式計算，該債券價格(　　)。

　　A. 上漲1.84元

　　B. 下跌1.84元

　　C. 上漲2.02元

　　D. 下跌2.02元

　　(10)(　　)指在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價值。

　　A. 名義價值

　　B. 市場價值

　　C. 公允價值

　　D. 市值重估價值

　　(11)客戶信用評級的發(fā)展過程是(　　)。

　　A. 違約概率模型→專家判斷法→信用評分法

　　B. 信用風(fēng)險模型→專家判斷法→違約概率模型

　　C. 專家判斷法→信用評分法→違約概率模型

　　D. 專家判斷法→違約概率模型→信用評分法

　　(12)下列不屬于操作風(fēng)險包含的風(fēng)險因素的是(　　)。

　　A. 內(nèi)外勾結(jié)欺詐/騙貸

　　B. 信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)癱瘓

　　C. 流動性缺口顯著擴(kuò)大

　　D. 地震造成營業(yè)場所損失

　　(13)最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A. 柜臺業(yè)務(wù)

　　B. 個人信貸業(yè)務(wù)

　　C. 法人信貸業(yè)務(wù)

　　D. 代理業(yè)務(wù)

　　(14)在市場風(fēng)險管理過程中，由于利率、匯率等市場價格因素的頻繁變動，(　　)一般不具有實質(zhì)性意義。

　　A. 名義價值

　　B. 市場價值

　　C. 公允價值

　　D. 市值重估

　　(15)風(fēng)險信息披露是我國商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的都分，通常只披露(　　)。

　　A. 核心資本指標(biāo)

　　B. 附屬資本指標(biāo)

　　C. 資本充足率指標(biāo)

　　D. 資本扣除項指標(biāo)

　　(16)作為定期匯報或在遭遇特殊風(fēng)險狀況時，業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會應(yīng)向(　　)匯報。

　　A. 董事會和總經(jīng)理

　　B. 董事會和高級管理層

　　C. 董事會和監(jiān)事會

　　D. 高級管理層和總經(jīng)理

　　(17)商品價格風(fēng)險是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價格發(fā)生不利變動而給商業(yè)銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險，這里的商品不包括(　　)。

　　A. 大米

　　B. 大豆

　　C. 黃金

　　D. 石油

　　(18)(　　)是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。

　　A. 公司治理

　　B. 管理戰(zhàn)略

　　C. 內(nèi)部控制

　　D. 風(fēng)險文化

　　(19)(　　)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

　　A. 法律風(fēng)險

　　B. 流動性風(fēng)險

　　C. 聲譽(yù)風(fēng)險

　　D. 國家風(fēng)險

　　(20)下列關(guān)于信用評分模型的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 信用評分模型是建立在對歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上的

　　B. 信用評分模型可以給出客戶信用風(fēng)險水平的分?jǐn)?shù)

　　C. 信用評分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

　　D. 由于歷史數(shù)據(jù)更新速度較慢，信用評分模型使用的回歸方程中各特征變量的權(quán)重在一定時間內(nèi)保持不變，從而無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日