二、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中，只有一個符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。(共80題，每題0.5分，共40分)

　　21.按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，(　　)是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。

　　A.法律風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.合規(guī)風險

　　22.隨機變量X服從正態(tài)分布，其觀測值落在距均值的距離為1倍標準差范圍內(nèi)的概率為(　　)。

　　A.0.68

　　B.0.95

　　C.0.9973

　　D.0.97

　　23.法律風險與操作風險之間的關系是(　　)。

　　A.操作風險和法律風險產(chǎn)生的原因相同

　　B.外部合規(guī)風險與法律風險是相同的

　　C.法律風險與操作風險相互獨立

　　D.法律風險是操作風險的一種特殊類型

　　24.全面風險管理模式階段強調(diào)信用風險、(　　)和操作風險并舉，組織流程再造與定量分析技術并舉的全面風險管理模式。

　　A.市場風險

　　B.流動風險

　　C.戰(zhàn)略風險

　　D.法律風險

　　25.1974年德國赫斯塔特銀行宣布破產(chǎn)時，已經(jīng)收到許多合約方支付的款項，但無法完成與交易對方的正常結(jié)算，這屬于(　　)。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.流動性風險

　　D.信用風險

　　26.《巴塞爾新資本協(xié)議》只對(　　)的定義作了一個嘗試性的規(guī)定：“包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口�！�

　　A.聲譽風險

　　B.國家風險

　　C.法律風險

　　D.流動性風險

　　27.健全的風險管理體系具有的功能不包括(　　)。

　　A.自覺管理

　　B.系統(tǒng)管理

　　C.微觀管理

　　D.非系統(tǒng)管理

　　28.隨著中國經(jīng)濟的高速增長，中國未來對能源和初級產(chǎn)品的進口需求將有增無減，而這無疑將推高全球能源和初級產(chǎn)品價格，為此，國家投資公司可以購買全球主要能源和初級產(chǎn)品供應商的部分股票，國家投資公司在市場風險控制中，運用了(　　)。

　　A.限額管理

　　B.風險監(jiān)測

　　C.風險對沖

　　D.期貨投資

　　29.下列關于先進的風險管理理念，說法不正確的是(　　)。

　　A.風險管理的目標是通過主動的風險管理過程實現(xiàn)風險與收益的平衡

　　B.高風險管理水平的企業(yè)控制風險與收益的能力強

　　C.商業(yè)銀行風險管理的目標是提高承擔風險所帶來的收益

　　D.商業(yè)銀行是僅僅經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)

　　30.商業(yè)銀行資金交易部門采用風險價值(VaR)計量某交易頭寸，第一種方案是選取置信水平95%，持有期5天;第二種方案是選取置信水平99%，持有期10天，則(　　)。

　　A.兩種方案計算出來的風險價值相同

　　B.第二種方案計算出來的風險價值更大

　　C.第一種方案計算出來的風險價值更大

　　D.條件不足，無法判斷

　　31.下列關于健康的風險文化，說法錯誤的是(　　)。

　　A.要樹立正確的風險管理理念

　　B.要加強高級管理層的驅(qū)動作用

　　C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D.要創(chuàng)建學習型組織

　　32.(　　)是風險文化中最重要、最高層次的因素。

　　A.風險管理方法

　　B.風險管理理念

　　C.風險管理制度

　　D.風險管理系統(tǒng)

　　33.銀行的風險管理部門和風險管理委員會的關系不包括(　　)。

　　A.隸屬

　　B.獨立

　　C.支持

　　D.不能混淆

　　34.(　　)是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，每個業(yè)務都要建立控制措施，分清責任范圍，并接受仔細的、獨立的監(jiān)控。

　　A.外部控制環(huán)境

　　B.風險識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.監(jiān)督、評價與糾正

　　35.有關集團客戶的信用風險，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.內(nèi)部關聯(lián)交易頻繁

　　B.連環(huán)擔保十分普遍

　　C.系統(tǒng)性風險較高

　　D.風險貸后管理難度較小

　　36.下列不屬于企業(yè)集團橫向多元化形式的是(　　)。

　　A.下游企業(yè)將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售.

　　B.集團內(nèi)部兩個企業(yè)之間大量資產(chǎn)的并購

　　C.母公司從子公司套取現(xiàn)金

　　D.母公司將資產(chǎn)以低于評估的價格轉(zhuǎn)售給上市子公司

　　37.授信集中度限額可以按不同維度進行設定，其中(　　)不是其最常用的組合限額設定維度。

　　A.行業(yè)等級

　　B.產(chǎn)品等級

　　C.擔保

　　D.授信額度

　　38.可用于反映借款人信用狀況的信用衍生產(chǎn)品是(　　)。

　　A.總收益互換

　　B.信用違約互換

　　C.信用聯(lián)系票據(jù)

　　D.信用價差期權

　　39.下列有關信用衍生產(chǎn)品的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.信用衍生產(chǎn)品是允許轉(zhuǎn)移信用風險的金融合約

　　B.信用衍生產(chǎn)品的違約保護功能在合約的買方和賣方之間是不相同的

　　C.信用衍生產(chǎn)品的交割只采取現(xiàn)金方式

　　D.信用衍生產(chǎn)品既可以用于對沖掉全部的違約風險，也可用于對沖信用質(zhì)量下降的風險

　　40.風險報告的職責不包括(　　)。

　　A.保證有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識

　　B.使員工在業(yè)務部門、流程和職能單元之間的風險獨立

　　C.傳遞商業(yè)銀行的風險偏好和風險容忍度

　　D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的角色和職責

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